Blockchain Bites: Bitcoin e o BSA, crescimento de depósitos de assinaturas, doadores de Cripto da Darknet

Os depósitos do Signature Bank cresceram em mais de US$ 4 bilhões. Organizações sem fins lucrativos rejeitaram doações de Bitcoin feitas por hackers. E uma investigação da FinCEN levanta questões sobre misturadores de Bitcoin e o Bank Secrecy Act. Aqui estão todas as notícias sobre as quais as pessoas estão falando em Cripto hoje.

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DeFi corporativo?
A variação de código aberto do R3 de seu blockchain empresarial, Corda Network, verá a adição deuma Criptomoeda nativa.A nova moeda, chamada XDC, abrirá as portas para construir moedas digitais de banco central (CBDCs) e aplicativos Finanças descentralizados (DeFi) na rede. Programado pela Cordite Society, um grupo de ex-banqueiros que criam ferramentas descentralizadas, o sistema XDC terá conformidade incorporada para atender aos padrões antilavagem de dinheiro (AML), já que cada nó representa uma entidade legal, relata Ian Allison da CoinDesk. A Cordite Network está recebendo novos membros para votar na taxa de fornecimento de XDC e outros pontos de governança daqui para frente.

Resultado irônico
O primeiro processo de votação da Uniswap demonstrou a necessidade dereformular seu sistema de governança,O CEO da Dharma, Nadav Hollander, disse, após um "resultado decepcionante". A votação foi sobre a redução do limite de token necessário para fazer e aprovar propostas no protocolo. Apesar de 98% dos votos emitidos serem a favor de uma mudança proposta, o número total necessário para uma votação bem-sucedida ficou aquém dos 40 milhões necessários em cerca de 400.000. Uma votação bem-sucedida teria visto esse requisito cair em cerca de um terço. Hollander também disse que a votação "estimulou os usuários a delegar em números muito maiores", o que foi um "resultado saudável para a Uniswap".

Dinheiro sujo
Hackers do tipo Robinhood que roubaram de corporações para doar a instituições de caridade viram seusdoações repreendidas.Membros do grupo de hackers Darkside tentaram darBitcoin doações para duas organizações sem fins lucrativos, Children International e The Water Project. O grupo usou ransomware para roubar de empresas lucrativas com a intenção de doar “parte do dinheiro” para caridade, de acordo com uma reportagem da BBC citando um blog da darknet. Para fazer as doações, os cibercriminosos usaram o serviço oferecido pelo The Giving Block, um projeto sediado nos EUA que converte doações em dólares para instituições de caridade não configuradas para lidar com criptomoedas. "Se a doação estiver vinculada a um hacker, não temos intenção de mantê-la", disse a Children International.

Plataforma CBDC
A LINE Corporation, operadora do popular aplicativo de mensagens, está entrando no jogo do CBDC com umplataforma para permitir que bancos centrais desenvolvam moedas digitais.A plataforma supostamente ajudará os bancos centrais a desenvolver CBDCs personalizados e baseados em blockchain, oferecendo ferramentas para emitir tokens digitais, tokenizar ativos e executar aplicativos descentralizados (conhecidos como dapps). A LINE não está sozinha. A Mastercard lançou recentemente uma plataforma permitindo que os bancos centrais testem como as moedas digitais propostas funcionariam na vida real. Um representante da LINE disse ao jornal sul-coreano Chosun que as "principais" nações asiáticas já estão em discussões com a empresa, embora não pudessem revelar quais.

Crescimento do depósito
Os depósitos no Signature Bank, que aceita criptomoedas, cresceram em4,11 mil milhões de dólares,um aumento de 8%, no terceiro trimestre de 2020. No ano passado, os depósitos cresceram em US$ 15,28 bilhões, ou quase um aumento de 40%, de acordo com o release de lucros do banco. A Signature relata US$ 54,34 bilhões em depósitos totais. "As empresas de Cripto costumam ser uma fonte rica de depósitos de baixo custo para os poucos bancos que atendem abertamente o setor. Como tal, os analistas têm prestado muita atenção ao crescimento dos depósitos na Signature, Silvergate Bank e Metropolitan Commercial Bank", relata Nathan DiCamillo, da CoinDesk.

Mordidas QUICK

• Como o Bitcoin levará a mais liberdade?(Jim Epstein/Razão)
• Horário de fechamento do icônico quarto 77 do Bitcoin – ‘E isso está OK’, diz o proprietário(Colin Harper/ CoinDesk)
• Polymarket levanta uma rodada massiva de US$ 4 milhões da Polychain, Naval Ravikant e outros investidores notáveis(Rory Murray/Forbes)
• O Yield Protocol – que permite empréstimos de taxa fixa no Ethereum – está ativo(Mike Orcutt/O Bloco)
• Produtos de Bitcoin em Grayscale têm desempenho inferior no mês: relatório(Jeff Benson/Decifrar)

Em jogo

Bitcoin e a BSA
O executivo por trás do Helix e do Coin Ninjaserviços de mistura de Bitcoin pagarão uma multa de US$ 60 milhões,após uma investigação da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) que levanta questões sobre a legalidade e o futuro dessas ferramentas de proteção de privacidade.

Os Bitcoin mixers são serviços projetados para tornar anônima a fonte dos fundos. O órgão fiscalizador financeiro dos EUA saudou essas acusações civis como a "primeira" ação contra um Bitcoin mixer.

Também foi dito que foi a primeira vez que o Departamento de Justiça dos EUA chamou explicitamente a mistura de Bitcoin de "crime", lançando uma sombra sobre qualquer serviço que obscureça o caminho de acesso público do bitcoin, relatou Danny Nelson, da CoinDesk.

Os promotores alegam que Harmon administrou o negócio de serviços financeiros não registrados Helix de 2014 a 2017, realizando 1.225.000 transações para clientes e está "associado a endereços de carteiras de moeda virtual que enviaram ou receberam mais de US$ 311 milhões". De 2017 em diante, os promotores dizem que Harmon forneceu serviços de transmissão de dinheiro via Coin Ninja.

Dizem que cada uma dessas transações viola o Banking Secrecy Act. Os promotores também disseram que Harmon tinha a responsabilidade de registrar relatórios de atividades suspeitas e desrespeitou sistematicamente as leis de lavagem de dinheiro dos EUA.

“Se você está no espaço Cripto , você está prestes a se familiarizar com o BSA tanto quanto você pensa que está com os atos 33 e 34 e o teste de Howey,”Stephen Palley, um sócio do escritório de Washington, DC da Anderson Kill, tuitou. “Cada uma dessas violações é uma violação separada do BSA. É por isso que a penalidade é tão grande.”

“A penalidade máxima é de $ 209.144.554. Esse é um número assustadoramente enorme porque a não conformidade com o BSA é fortemente penalizada e porque a FinCEN realmente quer que você cumpra e realmente quer que você sofra se T cumprir,”Desenhou Hinkes, um advogado da Carlton Fields, tuitou.

Harmon também enfrenta processos criminais em um tribunal federal dos EUA.

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