FinCEN diz que agora recebe 1.500 reclamações de Cripto por mês

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) recebe mais de 1.500 relatórios todos os meses de instituições financeiras sobre criptomoedas, disse uma alta autoridade na quinta-feira.

Diretor da FinCEN, Kenneth Blanco,Falandona Chicago-Kent Block (Legal) Tech Conference, discutiu o papel que sua agência assume na regulamentação de criptomoedas. Ele observou que, embora as criptomoedas possam ser benéficas para certos casos de uso, elas também criam oportunidades para maus atores, como criminosos financeiros, terroristas e estados desonestos.

Blanco enfatizou a importância dos registros de Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR) – um tipo de documento que as instituições financeiras devem registrar após um incidente suspeito de lavagem de dinheiro ou fraude. A FinCEN recebe mais de 1.500 SARs todo mês sobre atividades suspeitas envolvendo transações de Criptomoeda , ele disse.

Esses relatórios vêm tanto de instituições financeiras tradicionais quanto de bolsas de Criptomoeda , disse ele.

Ele explicou:

"Foram os registros de bancos e outras bolsas de moeda virtual que forneceram pistas críticas para a aplicação da lei. Essas informações incluíam informações de propriedade benéfica, atividade adicional atribuída à bolsa da qual não tínhamos conhecimento anteriormente, informações jurisdicionais e instituições financeiras adicionais que poderíamos contatar para novas pistas. Tudo isso foi obtido por meio de SARs e dos documentos de suporte arquivados por instituições financeiras."

Blanco também discutiu o papel da FinCEN no espaço das Cripto de forma mais ampla, explicando que o regulador trabalha há anos no campo das Criptomoeda , com foco em "bolsas, administradores e outras pessoas envolvidas na transmissão de dinheiro" relacionadas a criptomoedas.

Ele justificou a posição legal da agência no campo observando que as criptomoedas que atuam como substitutas das moedas fiduciárias são cobertas por uma regra de 2011 emitida pela FinCEN sobre empresas de serviços financeiros que fornecem serviços de transmissão de dinheiro.

Além disso, Blanco observou que a agência tem trabalhado em estreita colaboração com outros reguladores, incluindo a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) no "desenvolvimento de Política e abordagens regulatórias" relacionadas às Criptomoeda.

Blanco fez referência às ofertas iniciais de moedas (ICOs) durante seus comentários, observando que "essa área de rápido crescimento ganhou muita atenção pública recentemente". Ele citou especificamente a fraude em torno do método de arrecadação de fundos como uma área de foco.

Ele continuou:

"Embora os arranjos de ICO variem e, dependendo de sua estrutura, possam estar sujeitos a diferentes autoridades, um fato permanece absoluto: a FinCEN e nossos parceiros na SEC e CFTC esperam que as empresas envolvidas em ICOs cumpram todas as suas obrigações [antilavagem de dinheiro/combate ao financiamento do terrorismo]. Continuamos comprometidos em tomar as medidas apropriadas quando essas obrigações não forem priorizadas e o sistema financeiro dos EUA for colocado em risco."

Kenneth Brancoimagemvia Governo dos EUA / Flickr