FinCEN afferma di ricevere 1.500 reclami Cripto al mese

Giovedì un alto funzionario ha affermato che la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) riceve più di 1.500 segnalazioni al mese da parte di istituti finanziari riguardanti le criptovalute.

Il direttore del FinCEN Kenneth Blanco,A proposito dialla Chicago-Kent Block (Legal) Tech Conference, ha discusso il ruolo che la sua agenzia assume nella regolamentazione delle criptovalute. Ha osservato che, mentre le criptovalute possono rivelarsi utili per determinati casi d'uso, creano anche opportunità per cattivi attori come criminali finanziari, terroristi e stati canaglia.

Blanco ha sottolineato l'importanza delle segnalazioni di attività sospette (SAR), un tipo di documento che gli istituti finanziari devono presentare in seguito a un sospetto incidente di riciclaggio di denaro o frode. FinCEN riceve più di 1.500 SAR ogni mese riguardanti attività sospette che coinvolgono transazioni in Criptovaluta , ha affermato.

Questi resoconti provengono sia da istituzioni finanziarie tradizionali sia da exchange Criptovaluta , ha affermato.

Ha spiegato:

"Sono state le denunce di banche e altri exchange di valute virtuali a fornire indizi essenziali per le forze dell'ordine. Queste informazioni includevano informazioni sulla proprietà effettiva, attività aggiuntive attribuite all'exchange di cui non eravamo a conoscenza in precedenza, informazioni giurisdizionali e ulteriori istituzioni finanziarie che potevamo contattare per nuovi indizi. Tutto questo è stato ottenuto tramite SAR e i documenti di supporto depositati da istituzioni finanziarie."

Blanco ha anche parlato più in generale del ruolo di FinCEN nel settore Cripto , spiegando che l'ente regolatore lavora da anni nel settore Criptovaluta , concentrandosi su "scambi, amministratori e altre persone coinvolte nella trasmissione di denaro" in relazione alle criptovalute.

Ha giustificato la posizione giuridica dell'agenzia in materia osservando che le criptovalute che fungono da sostituti delle valute legali sono disciplinate da una norma del 2011 emanata dalla FinCEN in merito alle attività di servizi finanziari che forniscono servizi di trasferimento di denaro.

Blanco ha inoltre sottolineato che l'agenzia ha collaborato a stretto contatto con altri enti di regolamentazione, tra cui la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti, sullo "sviluppo Politiche e approcci normativi" relativi alle Criptovaluta.

Blanco ha fatto riferimento alle offerte iniziali di monete (ICO) durante il suo discorso, sottolineando che "quest'area in rapida crescita ha recentemente attirato molta attenzione da parte del pubblico". Ha citato specificamente la frode relativa al metodo di raccolta fondi come un'area di interesse.

Ha continuato:

"Sebbene gli accordi ICO varino e, a seconda della loro struttura, possano essere soggetti a diverse autorità, ONE fatto rimane assoluto: FinCEN e i nostri partner presso la SEC e la CFTC si aspettano che le aziende coinvolte nelle ICO rispettino tutti i loro obblighi [antiriciclaggio/lotta al finanziamento del terrorismo]. Restiamo impegnati a prendere misure appropriate quando questi obblighi non sono prioritari e il sistema finanziario statunitense è messo a rischio".

Kenneth Biancoimmaginetramite il governo degli Stati Uniti / Flickr