Elliptic Lança Ferramenta de Rastreamento de Crimes à Medida que Stablecoins Entram no Mercado Principal

As stablecoins estão se tornando rapidamente um meio de pagamento convencional e não apenas para transações legítimas. Criminosos, assim como todos os outros, preferem evitar o risco cambial ao movimentar grandes somas de dinheiro.

Isso pode tornar stablecoins como o USDT da Tether e o USDC emitido pela Circle Internet (CRCL), cujos valores são atrelados 1:1 à moeda dos EUA, preferíveis ao bitcoin BTC$68,818.88 e outras criptomoedas potencialmente voláteis, disse James Smith, fundador da empresa de análise blockchain Elliptic, mesmo que os emissores dos tokens lastreados em dólar tenham a capacidade de congelá-los.

Bilhões de dólares em stablecoins são movimentados diariamente — US$ 94 bilhões nas últimas 24 horas, segundo dados da CoinGecko — daí a necessidade de um produto como o novo da Ellipticconjunto de ferramentas de due diligence, que pode analisar carteiras e rastrear ativos à medida que eles saltam de uma blockchain para outra. Atendendo empresas no setor financeiro tradicional, as ferramentas de rastreamento e o painel podem ser aplicados a emissores de stablecoins, como Tether e Circle, os dois maiores no indústria de quase US$ 300 bilhões, e seus principais contrapartes e distribuidores.

“É um negócio interessante e muito atraente para estar do ponto de vista de um banco, porque eles podem ter uma empresa privada com bilhões de dólares que está procurando um banco para hospedar isso,” disse Smith em uma entrevista. “Então, qualquer banco sensato deve estar pensando: ‘Como faço para garantir que eu possa participar disso enquanto me alinho com a regulamentação como ela é hoje e como ela vai evoluir?’”

Vários grandes bancos que trabalham com os emissores já estão utilizando o produto de Diligência Prévia para Emissores de Stablecoins da Elliptic, embora Smith não tenha podido revelar quais são essas instituições financeiras, disse ele.

O produto é relevante para todos os emissores de stablecoins que operam atualmente, não apenas para os maiores, afirmou Smith.

“Não estamos em posição de escolher vencedores. Obviamente, aqueles emissores com a maior circulação de tokens terão mais atividade. O Tether apresenta mais atividade, portanto, a quantidade absoluta de transações será maior, inevitavelmente, porque há mais atividade no Tether do que na Circle,” afirmou Smith.

USDT, o líder do setor, possui US$ 168 bilhões em tokens em circulação, mais do que o dobro do segundo colocado, USDC. A partir daí, os números caem precipitadamente.

Em termos de regiões específicas e blockchains que abrigam atividades nefastas, “China/Sudeste Asiático — USDT na Tron é muito popular,” disse ele. A blockchain Tron foi fundada em 2014 por Justin Sun e é o lar de mais de US$ 78 bilhões em USDT, o maior destino após os 85 bilhões de dólares da Ethereum, de acordo com o site da Tether.

Quanto ao combate ao crime, a maioria dos emissores de stablecoins possui a capacidade de congelar ou colocar na lista negra endereços específicos de carteiras, impedindo-os de transferir ou resgatar as stablecoins que detêm. Essa funcionalidade está tipicamente embutida nos contratos inteligentes que também permitem aos emissores revogar aprovações concedidas anteriormente e queimar ou apreender tokens, disse Smith.

No mês passado, a Unidade de Crimes Financeiros T3, uma iniciativa conjunta da Tron, Tether e da empresa de análise de blockchain TRM Labs, anunciou que havia congelado mais de US$ 250 milhões de ativos criminais em menos de um ano após o início das operações.

“Os investigadores da Elliptic frequentemente observaram atores ilícitos convertendo rapidamente seus ativos para stablecoins não congeláveis ou para ativos nativos durante as fases iniciais de lavagem de dinheiro para evitar interrupções,” disse Smith.

O aplicativo Issuer Due Diligence da Elliptic difere de outras ferramentas de análise de blockchain que são estáticas, dependem fortemente de investigações e frequentemente exigem habilidades especializadas para serem utilizadas, segundo Smith.

“Ele oferece um painel configurável em vez de uma ferramenta investigativa, proporciona agrupamento personalizado e insights históricos dinâmicos para mostrar como o risco muda ao longo do tempo, e é projetado para se integrar perfeitamente aos fluxos de trabalho de instituições financeiras, com flexibilidade e privacidade,” disse Smith em um e-mail.