BitMEX apresenta estrutura de armazenamento de dados para a regra de viagem do GAFI

A exchange de Cripto BitMEX publicou uma estrutura de princípios sobre a melhor forma de armazenar lotes adicionais de dados de procedência transacional, um requisito que as exchanges enfrentam como parte das novas regras de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Para se alinharem ao restante do sistema financeiro, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) foram solicitados a obter, manter e trocar informações sobre os originadores e beneficiários das transações, conhecidas coloquialmente como a "Regra de Viagem". O órgão de fiscalização global contra lavagem de dinheiro, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), espera que a indústria de Cripto implemente a nova regra até junho de 2021.

A resposta da indústria de Cripto tem sido entusiasmado, incluindo um padrão amplamente acordado para o formato da carga de dados que os VASPs devem compartilhar (conhecido como padrão de mensagens InterVASP, ouIVMS101), bem como uma série de soluções técnicas focadas na melhor forma de implementar a regra atualmente sendo construída por empresas de Cripto , bancos e consórcios.

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Menos atenção tem sido dada à forma como todos esses dados adicionais de clientes devem ser armazenados, de acordo com Malcolm Wright, diretor de conformidade do 100x Group, proprietário da BitMEX.

“Os provedores de soluções têm se concentrado na transmissão dos dados para garantir que sejam imediatos e seguros”, disse Wright em uma entrevista. “Mas e quando os dados realmente chegam ao seu destino? Como você pode garantir que eles sejam armazenados de forma segura e apropriada para o tipo certo de padrões?”

Wright, que liderou o desenvolvimento deos princípios de armazenamento de dados(e também foi fundamental no trabalho com Sian Jones da XReg Consulting para criar o padrão IVMS101), decidiu aproveitar os experientes especialistas em segurança da BitMEX, com a intenção de "iniciar uma conversa" sobre armazenamento de dados por meio de um projeto de código aberto no qual a indústria e os reguladores podem participar.

“Isso meio que completa o quebra-cabeça”, disse Wright. “Você tem o padrão IVMS para o formato dos dados. Você tem os provedores de protocolo, que estarão transmitindo os dados. E então você tem alguns princípios em torno do armazenamento dos dados.”

Pós-execução do BitMEX

A BitMEX, sediada em Seychelles, ganhou destaque no ano passado após uma ação de execução das autoridades dos EUA sobre procedimentos de conformidade fracos na empresa, o que resultou na emissão de mandados de prisão para alguns executivos seniores e cofundadores.

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O proprietário da BitMEX, 100x Group, contratou Wright, ex-chefe de conformidade da Diginex, em outubro de 2020. Desde então, os processos de conhecimento do cliente/antilavagem de dinheiro (KYC/AML) da empresa foram reformulados, começando coma remoção de qualquercontas históricas não KYC na plataforma.

Os Princípios de Armazenamento de Dados da Regra de Viagem da BitMEX se concentram em coisas como gerenciamento de acesso, padrões de criptografia e manter os dados da Regra de Viagem separados de outros dados operacionais do cliente.

Assim como o padrão de mensagens IVMS101, Wright acredita que esse benchmark de segurança irá lubrificar ainda mais as engrenagens quando se tratar de implementar o mandato do GAFI, o que pode envolver VASPs buscando integrar uns aos outros conforme eles se alinham com certas soluções técnicas.

“Então, se a BitMEX escolher trocar dados com outro VASP, então podemos dizer: 'Você está operando com um conjunto mínimo como esses?' Então isso também ajuda a obter confiança entre os VASPs de que eles podem trabalhar juntos”, disse Wright.