BitMEX представляет структуру хранения данных для правила FATF о путешествиях

Криптo биржа BitMEX опубликовала свод принципов оптимального хранения дополнительных пакетов данных о происхождении транзакций — требование, предъявляемое биржам в рамках новых правил по борьбе с отмыванием денег (AML).

Чтобы соответствовать остальной части финансовой системы, поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) было предложено получать, хранить и обмениваться информацией об инициаторах и бенефициарах транзакций, что в разговорной речи известно как «правило путешествий». Глобальный орган по борьбе с отмыванием денег, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), ожидает, что Криптo внедрит новое правило к июню 2021 года.

Реакция Криптo был полон энтузиазма, включая широко принятый стандарт для формата полезной нагрузки данных, которыми должны обмениваться VASP (известный как стандарт обмена сообщениями InterVASP, илиIVMS101), а также ряд технических решений, направленных на то, как наилучшим образом реализовать правило, которое в настоящее время разрабатывается Криптo , банки и консорциумы.

Читать дальше: Группа при поддержке ING Bank, Fidelity и Standard Chartered выпускает инструменты для борьбы с отмыванием денег в Криптo

По словам Малкольма Райта, директора по соблюдению нормативных требований компании 100x Group, владельца BitMEX, меньше внимания уделяется тому, как следует хранить все эти дополнительные данные о клиентах.

«Поставщики решений сосредоточились на передаче данных, чтобы убедиться, что она немедленная и безопасная», — сказал Райт в интервью. «Но что насчет того, когда данные фактически прибудут в пункт назначения? Как можно гарантировать, что они хранятся безопасно и в соответствии с правильными стандартами?»

Райт, который руководил разработкойпринципы хранения данных(а также сыграл важную роль в работе с Сиан Джонс из XReg Consulting по созданию стандарта IVMS101) решил привлечь опытных экспертов по безопасности BitMEX с намерением «начать разговор» о хранении данных с помощью проекта с открытым исходным кодом, к которому смогут присоединиться представители отрасли и регулирующие органы.

«Это своего рода завершает головоломку», — сказал Райт. «У вас есть стандарт IVMS для формата данных. У вас есть поставщики протоколов, которые будут передавать данные. И затем у вас есть некоторые принципы, касающиеся хранения данных».

BitMEX после принудительного исполнения

В прошлом году биржа BitMEX, базирующаяся на Сейшельских островах, оказалась в центре внимания после того, как власти США предприняли меры в связи со слабыми процедурами соблюдения нормативных требований в компании, в результате чего были выданы ордера на арест некоторых руководителей высшего звена и соучредителей.

Читать дальше: Криптo торговая платформа BitMEX «пыталась обойти» правила США, обвинения CFTC и Министерства юстиции США

Владелец BitMEX, 100x Group, нанял Райта, бывшего руководителя отдела по соблюдению нормативных требований в Diginex, в октябре 2020 года. С тех пор процессы компании «Знай своего клиента»/«Борьба с отмыванием денег» (KYC/AML) были обновлены, начиная судаление любогоисторические не прошедшие процедуру KYC аккаунты на платформе.

Принципы хранения данных правил путешествий BitMEX сосредоточены на таких вещах, как управление доступом, стандарты шифрования и хранение данных правил путешествий отдельно от других операционных данных клиентов.

Райт считает, что этот стандарт безопасности, как и стандарт обмена сообщениями IVMS101, будет способствовать реализации мандата FATF, что может привести к тому, что провайдеры услуг виртуальных активов будут стремиться к взаимопомощи при принятии определенных технических решений.

«Поэтому, если BitMEX решит обмениваться данными с другим VASP, то мы можем сказать: «Работаете ли вы с минимальным набором, таким как эти?» Так что это также помогает обрести уверенность среди VASP в том, что они могут работать вместе», — сказал Райт.