BitMEX introduce un framework di archiviazione dati per la regola di viaggio del FATF

L'exchange Cripto BitMEX ha pubblicato un quadro di principi su come archiviare al meglio batch aggiuntivi di dati sulla provenienza delle transazioni, un requisito che gli exchange devono affrontare nell'ambito delle nuove norme antiriciclaggio (AML).

Per allinearsi al resto del sistema finanziario, è stato chiesto ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) di ottenere, conservare e scambiare informazioni sugli originatori e sui beneficiari delle transazioni, note colloquialmente come "Travel Rule". L'organismo di controllo globale antiriciclaggio, la Financial Action Task Force (FATF), si aspetta che il settore Cripto implementi la nuova regola entro giugno 2021.

La risposta dell'industria Cripto è stato entusiasta, incluso uno standard ampiamente concordato per il formato del carico utile dei dati che i VASP devono condividere (noto come standard di messaggistica InterVASP, oIVMS101), nonché una serie di soluzioni tecniche incentrate sul modo migliore per implementare la regola attualmente in fase di elaborazione da parte delle aziende Cripto , banche e consorzi.

Continua a leggere: Il gruppo sostenuto da ING Bank, Fidelity e Standard Chartered rilascia strumenti AML Cripto

Secondo Malcolm Wright, responsabile della conformità di 100x Group, proprietario di BitMEX, è stata prestata poca attenzione al modo in cui tutti questi dati aggiuntivi dei clienti dovrebbero essere archiviati.

"I fornitori di soluzioni si sono concentrati sulla trasmissione dei dati per assicurarsi che fossero immediati e sicuri", ha affermato Wright in un'intervista. "Ma cosa succede quando i dati arrivano effettivamente a destinazione? Come puoi garantire che siano archiviati in modo sicuro e appropriato secondo il giusto tipo di standard?"

Wright, che ha guidato lo sviluppo dii principi di archiviazione dei dati(ed è stato anche determinante nel lavorare con Sian Jones di XReg Consulting per creare lo standard IVMS101), ha deciso di sfruttare gli esperti di sicurezza esperti di BitMEX, con l'intento di "avviare una conversazione" sull'archiviazione dei dati tramite un progetto open source a cui l'industria e gli enti regolatori possono partecipare.

"Questo completa il puzzle", ha detto Wright. "Hai lo standard IVMS per il formato dei dati. Hai i provider di protocollo, che trasmetteranno i dati. E poi hai alcuni principi sull'archiviazione dei dati".

BitMEX dopo l'esecuzione

BitMEX, con sede alle Seychelles, è finita sotto i riflettori lo scorso anno a seguito di un'azione coercitiva da parte delle autorità statunitensi in merito alle scarse procedure di conformità dell'azienda, che ha portato all'emissione di mandati di arresto per alcuni dirigenti senior e co-fondatori.

Continua a leggere: La piattaforma di trading Cripto BitMEX "ha tentato di eludere" le normative statunitensi, CFTC, accusa del DOJ

Il proprietario di BitMEX, 100x Group, ha assunto Wright, ex responsabile della conformità presso Diginex, nell'ottobre 2020. Da allora, i processi KYC/AML (Know your customer) dell'azienda sono stati rinnovati, a partire dala rimozione di qualsiasiconti storici non KYC sulla piattaforma.

I principi di archiviazione dei dati delle regole di viaggio di BitMEX si concentrano su aspetti quali la gestione degli accessi, gli standard di crittografia e la separazione dei dati delle regole di viaggio dagli altri dati operativi dei clienti.

Analogamente allo standard di messaggistica IVMS101, Wright ritiene che questo parametro di riferimento per la sicurezza faciliterà ulteriormente l'implementazione del mandato FATF, che potrebbe comportare che i VASP cerchino di coinvolgersi a vicenda mentre si schierano a favore di determinate soluzioni tecniche.

"Quindi, se BitMEX sceglie di scambiare dati con un altro VASP, allora possiamo dire: 'State operando su un set minimo come questi?' Quindi questo aiuta anche a far sì che i VASP si fidino del fatto che possono lavorare insieme", ha affermato Wright.