Le Cripto Offrono una Soluzione alla Crisi del Riciclaggio di Denaro: Rete Globale di Allerta Chiamata 'Beacon'

Il riciclaggio di denaro è da tempo una piaga per il settore delle criptovalute, e l'industria ha una nuova risposta pensata per dimostrare di poter prevenire problemi maggiori prima che si aggravino: il Beacon Network.

Il nuovo sistema di avvisi sulle attività illecite, che è stato sviluppato dietro le quinte sotto la gestione di TRM Labs, è ora ufficialmente operativo sotto una vasta coalizione di agenzie di pubblica sicurezza, exchange, analisti, investigatori indipendenti nel settore crypto e emittenti di risorse digitali. Exchange come Binance, Coinbase e Kraken si sono uniti a emittenti e investigatori freelance per condividere informazioni in tempo reale sugli attori malevoli, offrendo potenzialmente una risposta a diversi sforzi governativi per reprimere abusi costosi, ha annunciato TRM mercoledì.

Mentre i regolatori statunitensi e il Congresso elaborano attivamente leggi e nuovi regolamenti per porre rimedio a quella che è indubbiamente la più grave sfida reputazionale del settore — i controlli antiriciclaggio — TRM Responsabile Globale della Politica Ari Redbord ha dichiarato che i malintenzionati stanno diventando "sempre più veloci."

"Abbiamo bisogno che questo ecosistema sia messo in sicurezza, e che ciò avvenga in tempo reale," ha dichiarato a CoinDesk in un'intervista.

Finché gli hacker nordcoreani potranno sottrarre più di 1 miliardo di dollari e riciclarli più rapidamente di quanto l'industria riesca a reagire, l'ecosistema crypto sarà in difficoltà, ha dichiarato Redbord. Il recente enorme furto dall'exchange Bybit ha rappresentato un campanello d'allarme.

'Interdizione in tempo reale'

Beacon, che ha già iniziato a lavorare identificando alcuni casi che TRM non poteva ancora discutere, è progettato come una "rete di interdizione in tempo reale" in cui l'appartenenza è non commerciale e non richiede alcuna relazione commerciale preesistente tra i membri. Il sistema dovrebbe evidenziare rapidamente gli indirizzi collegati a minacce e attivare avvisi per bloccare gli attori malevoli dal liquidare asset illeciti provenienti da truffe, frodi, hack e attività criminali.

“Non esiste un programma come Beacon Network,” ha dichiarato Valerie-Leila Jaber, responsabile globale della lotta al riciclaggio di denaro presso Coinbase, in una nota. “È un vero sistema di allerta precoce che ci aiuta a identificare e bloccare asset illeciti affinché le forze dell’ordine possano recuperarli."

E Noah Perlman, Chief Compliance Officer di Binance, ha aggiunto nella sua dichiarazione che “Beacon Network favorisce ulteriormente la collaborazione tra settore privato e pubblico per garantire che continuiamo a ridurre la criminalità sulla blockchain,” che ha definito uno dei “strumenti più potenti” per combattere i crimini finanziari.

La prima adesione della rete comprende i principali exchange e include anche nomi come Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital e le società di pagamento PayPal e Stripe.

L'elenco delle aziende coinvolte è ampio e rappresenta la stragrande maggioranza dell'attività crypto globale, anche se mancano nella lista attuale i principali emittenti di stablecoin, Tether e Circle. E mentre TRM assicura che la maggior parte delle principali forze dell'ordine negli Stati Uniti e nel mondo stanno partecipando, la società ha dichiarato di non poterle ancora nominare, fatta eccezione per la Polizia Federale Australiana.

Esistono alcuni precedenti nel campo della finanza tradizionale (TradFi) per condivisione di informazioni pubblico-privata sugli attori malevoli, incluso presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro, che gestisce il FinCEN Exchange per lo scambio di informazioni.

Automatizzato

Il progetto nel settore delle criptovalute non dispone di uno staff dedicato oltre al personale di conformità e investigativo già presente nelle aziende coinvolte, guidato da Chris Wong di TRM, ex investigatore criptovalutario dell'FBI. La rete si affiderà all'automazione per gli avvisi 24 ore su 24 e ai ritardi nelle transazioni, che saranno successivamente esaminati da investigatori umani. L'automazione è necessaria, ha spiegato Redbord, perché gli attori malevoli cercano di colpire quando è meno probabile che vengano individuati.

"Non dormono e sanno esattamente quando stiamo dormendo," ha detto.

Il Presidente Donald Trump ha incaricato la sua amministrazione di rendere la criptovaluta una priorità politica assoluta, e recentemente ha pubblicato un rapporto e delle raccomandazioni su come affrontare questo compito, inclusa una direttiva "incoraggiare la condivisione di informazioni a livello nazionale e transfrontaliero, una maggiore partecipazione ai programmi di condivisione da parte delle istituzioni finanziarie di asset digitali e un miglioramento nella condivisione delle informazioni tra istituzioni finanziarie di asset digitali e tradizionali."

Il bozza attuale di un disegno di legge del Senato degli Stati Uniti per regolamentare i mercati delle criptovalute include una sezione sul finanziamento illecito che considera anche una via per le agenzie di "condividere in modo sicuro informazioni su potenziali violazioni del finanziamento illecito, minacce e rischi emergenti." E il recentemente approvato Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins (GENIUS) Act ha stimolato il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti a aprire un periodo di commento questa settimana incoraggiare il pubblico a proporre nuove idee per affrontare l'uso illecito delle criptovalute.

"Questa è assolutamente la risposta a come possiamo condurre indagini antiriciclaggio e sul finanziamento illecito molto meglio nel settore crypto," ha dichiarato Redbord.

Ha affermato che la rete si immergerà inoltre nell'intelligenza artificiale per analizzare le cosiddette reti di "pig butchering" e i cartelli criminali, al fine di poter potenzialmente anticipare le loro strategie. Inoltre, farà affidamento su investigatori indipendenti del settore crypto come ZachXBT per issare le proprie bandiere.

"Non c'è ZachXBT per il TradFi," ha detto.

AGGIORNAMENTO (20 agosto 2025, 15:59 UTC): Aggiunge il commento di Binance.

Partecipa alla conversazione sulla politica crypto il 10 settembre a Washington D.C. — Registrati ora per CoinDesk: Politiche e Regolamentazione.