L'ente di vigilanza finanziaria riconsidera le linee guida AML per le banche e Bitcoin

La Financial Action Task Force (FATF) ha preso atto dei problemi che ostacolano le partnership tra aziende che operano Bitcoin e banche.

In un incontro a Bruxelles con i rappresentanti del settore avvenuto venerdì scorso,il Maker Politiche antiriciclaggioha proposto un approccio basato sul rischio che garantisce che ogni attività nel settore delle valute digitali venga valutata singolarmente.

Un approccio basato sul rischio implica che le banche identifichino e valutino i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo a cui sono esposte, definendo di conseguenza le opportune misure di mitigazione.

Garantirsi un partner bancario si è rivelato notoriamentedifficile per le aziende Bitcoin . La proposta del FATF spera di allontanare il settore della valuta digitale dall'attuale modello di de-risking che, secondo gli addetti ai lavori del settore, ha visto le banche chiudere o negare conti bancari alle aziende Bitcoin , citando il riciclaggio di denaro come termine generico.

Il Politiche Maker ha discusso i suoi piani durante la riunione plenaria per ottenere l' Opinioni degli addetti ai lavori del settore della valuta digitale. Siân Jones, co-responsabile del gruppo di regolamentazione e bancario presso Associazione per la valuta digitale del Regno Unitoera presente.

Ha detto a CoinDesk:

"In un certo senso l'organizzazione supporta le aziende Bitcoin e non nega loro conti bancari. Penso che ci sia anche preoccupazione che negando [conti bancari a] intere industrie o settori di industrie ci sia la conseguenza indesiderata di far sparire i sistemi di trasmissione di denaro."

Jones Opinioni che il GAFI non voglia deridere la lotta al riciclaggio di denaro, ma sia piuttosto interessato a saperne di più sulla questione per gestirla in modo "efficace e appropriato".

Ha concluso:

"Ho ritenuto che la sessione fosse molto costruttiva, c'è stato un buon dialogo. Il FATF stava ascoltando e c'è stata una buona dimostrazione che ha indicato che avevano effettivamente compreso alcuni dei problemi [che il settore deve affrontare]."

Regolamentazione della moneta digitale

GAFI

si è concentrato anche sui diversi approcci adottati da alcuni paesi per regolamentare e supervisionare gli scambi di valuta digitale, con il governo del Regno Unito che ha recentementeannunciandoche all'inizio di questo mese aveva in programma di applicare le normative antiriciclaggio alle valute digitali.

Moderata dai copresidenti del GAFI Jennifer Fowler e Juan Manuel Serrano Vega, la riunione plenaria intendeva basarsi sulla riunione consultiva del settore privato del 2014 epubblicazione di un rapporto che ha stabilito un quadro concettuale di definizioni chiave per costituire la base per l'ulteriore sviluppo Politiche .

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