Crypto para sa Mga Tagapayo: Mga Ahente ng AI at Pera sa Internet

Palagi kong sinasabi na ang mga robot ay mangangailangan ng programmable na pera sa internet — nandito ba ang oras na iyon?

Sa newsletter na "Crypto for Advisors" ngayon, Peter Gaffney mula sa Inveniam ay nagpapaliwanag kung paano makikipag-ugnayan ang mga ahente ng AI sa mga cryptocurrencies at stablecoin at mamahala ng mga pamumuhunan.

Pagkatapos, sa "Magtanong sa isang Eksperto", Bryan Courchesne mula sa DAiM ay nagbibigay ng mga insight sa mga trend na nakikita niya sa mga investor sa market.

Salamat sa aming sponsor ng newsletter ngayong linggo, Grayscale.

– Sarah Morton

Mga Agentic Capital Markets na Itinayo sa Tokenization

Ang Wealth Management ay lalong digital — isang seismic shift na nagiging momentum habang nagtatagpo ang mga tradisyonal at digital na asset. Ang nagsimula sa mga piloto tulad ng platform ng Crescendo ng JPMorgan dalawang taon na ang nakalipas ay nagbago na ngayon sa mga on-chain na investment strategy aggregators at mga automated model portfolio, na nagbibigay-daan sa mga indibidwal na wealth manager na sukatin ang kanilang mga kakayahan sa pamamahala ng portfolio.

Marahil ang pinakamalakas na pinagbabatayan ng driver ng shift na ito ay ang pagsasama ng AI Agents. Ang mga ahente ay mga aktor sa loob ng isang digital na kapaligiran na Learn mula sa kanilang kapaligiran at binibigyang kapangyarihan na gumawa ng mga desisyon batay sa isang hanay ng mga alituntunin. Ang ONE sikat na halimbawa ay isang decentralized Finance (DeFi) Yield Agent na umiiral sa loob ng isang desentralisadong application (dApp) at pinahihintulutang magdeposito, mag-withdraw, at muling magdeposito ng kapital ng user sa mga diskarte sa pagbubunga ng DeFi na pinakamahusay na bumubuo ng nais na resulta ng performance para sa user sa anumang partikular na oras. Ito ay isang ganap na hands-off na diskarte kung saan pinagkakatiwalaan ng user ang ahente na gumawa ng tuluy-tuloy, real-time na mga desisyon, pag-scan sa Crypto landscape upang matiyak ang wastong mga alokasyon.

Gusto ng mga naunang manlalaro sa merkado ParaFi, Exodo, at Andreessen Horowitz (a16z) lahat ay binibigyang-diin kung paano hihikayatin ng AI ang karamihan ng mga on-chain na transaksyon sa pagtatapos ng dekada, binabanggit ng ilan ang mga ahente na nagbabayad sa mga stablecoin sa sukat, habang ang iba ay nagpapansin ng napakalaking data na nagtatanong mula sa hindi nababagong database na isang blockchain, na nagreresulta sa 90% ng lahat ng on-chain na transaksyon.

Sa humigit-kumulang $300 bilyon at $35 bilyon sa stablecoin na supply at tokenized real-world asset, ayon sa pagkakabanggit, ang mga mamumuhunan at mga adopter nito ay magbubukas ng kanilang sarili sa AI universe, kung saan ang mga legacy na kalahok ay hindi maaaring. Ang mga umuusbong na wealth manager ay maaaring mag-utos ng premium sa pagpepresyo at pag-access sa mga alternatibo at pasadyang diskarte na hindi kayang gawin ng mga legacy na manlalaro. Lumilikha ito ng pagbabago o paglabo ng mga linya sa pagitan ng likas na serbisyo ng white-glove ng pribadong pagbabangko at pamamahala ng kayamanan ng cookie-cutter, na nagbibigay-daan sa mga tagapayo sa pananalapi na epektibong maglingkod sa mga kliyente sa lahat ng laki gamit ang hanay ng mga diskarte sa pamumuhunan.

(Pinagmulan a16z State of Crypto 2025 Ulat)

Mga kamakailang pagsasama ng AI ng mga crypto-native na manlalaro, tulad ng linkage ng real-world asset metadata sa mga ahente ng AI sa MANTRA sa pamamagitan ng Model Context Protocol (MCP), at MCP ng Coinbase Wallet Ang pagkakakonekta sa Claude at Gemini ay nagbibigay-daan sa real-time Crypto querying, o ang kakayahan para sa mga ahente ng AI na Request at bigyang-kahulugan ang data ng blockchain, mga balanse, at mga estado ng matalinong kontrata. Ang mga inisyatibong tulad nito ay nagpapalawak ng mga kakayahan nang higit pa sa mga cryptocurrencies sa mas malawak na mga capital Markets kung saan ang mga ahente ng AI ay maaaring mag-query, magbigay-kahulugan, at kumilos sa na-verify na data ng asset sa mga pangunahing klase ng asset ng pribadong merkado.

Para sa mga tagapayo, ang mga ahenteng Markets ng kapital ay nangangahulugan ng mga diskarte sa portfolio na nagsasaayos ng sarili, umaani ng mga pagkalugi sa buwis sa real-time, at dynamic na binabalanse sa mga tokenized na asset at mga yield ng DeFi. Ito ay nagmamarka ng isang hakbang sa kung paano pinamamahalaan ang Crypto at on-chain na mga securities, na nagpapahiwatig ng isang bagong panahon kung saan ang pinagkakatiwalaang data at automated intelligence ay tumutukoy sa susunod na henerasyon ng pamamahala ng kayamanan.

- Peter Gaffney, direktor ng DeFi & Digital Trading, Inveniam

Magtanong sa isang Eksperto

Q. Anong mga uso ang nakikita mo mula sa mga namumuhunan sa kasalukuyang merkado?

Habang patuloy na umuunlad ang mga stablecoin, ang Bitcoin ay nananatiling angkla ng sentimento sa merkado — at nakikita natin na nasubok iyon.

Sa kabila ng kamakailang pagkabigo sa pagkilos ng presyo ng bitcoin, ito ay nagkakahalaga ng pagpuna na ang kalagitnaan ng Oktubre na pullback (10-15%) ay kabilang sa pinakamababaw sa anumang bull cycle. Noong kalagitnaan ng Oktubre, ang mga pangmatagalang may hawak ay nagbenta ng bilyun-bilyon, ngunit ang mga ETF at digital asset trust (DATs) ay pumasok na may bahagi lamang ng demand na iyon. Ang kawili-wiling bahagi? Ang aktibidad ng whale at blue whale ay tahimik na nagsimulang tumaas muli noong Oktubre 10 — isang malusog na senyales para sa pangmatagalang pananaw ng bitcoin.

Ang ONE trend na aming pinagmamasdan nang mabuti ay ang mga mamumuhunan ay nahuhuli sa mga panandaliang bitag sa pangangalakal: sinusubukang i-time ang market o habulin ang mga altcoin para makabawi. Iyan ay isang mahirap na laro, lalo na kapag nagsasaalang-alang sa mga buwis at mga panganib sa market timing. Dapat ding tandaan: ang Bitcoin ay medyo malapit sa lahat ng oras na pinakamataas nito, habang maraming altcoin ang nananatiling mas mababa.

Tungkol sa kung ano ang susunod, habang ang outlook para sa natitirang bahagi ng taon LOOKS nakabubuo, lalo na sa momentum mula sa stablecoin-focused Genius Act, ang aming pananaw ay nananatiling pangmatagalan. Naniniwala kami na ang Bitcoin ay may daan patungo sa $500,000 pagsapit ng 2030.

- Bryan Courchesne, CEO, DAiM

KEEP na Magbasa

• Inihayag ng IBM a platform upang suportahan ang mga bangko nakikisali sa mga aktibidad ng Cryptocurrency, stablecoin, at tokenization.
• Plano ng Western Union na maglunsad ng a stablecoin para sa mga user sa network ng pagbabayad nito.
• Binubuo ito ng Visa diskarte sa stablecoin na may mga pagsasama sa apat pang blockchain.