어드바이저를 위한 크립토: AI 에이전트와 인터넷 머니

저는 항상 로봇들이 프로그래밍 가능한 인터넷 화폐가 필요할 것이라고 말해왔습니다 — 그 시간이 도래한 것일까요?

오늘의 "어드바이저를 위한 크립토" 뉴스레터에서, 피터 개프니 인베니엄(Inveniam)의 설명에 따르면 AI 에이전트가 암호화폐 및 스테이블코인과 상호작용하며 투자를 관리할 수 있게 될 것입니다.

그런 다음, '전문가에게 묻다'에서, 브라이언 쿠르쉔 DAiM은 시장 내 투자자들 사이에서 목격되는 동향에 대한 통찰을 제공합니다.

이번 주 뉴스레터의 스폰서인 그레이스케일에 감사드립니다.

– 사라 모튼

토큰화 기반의 에이전틱 캐피털 마켓

자산 관리는 점점 더 디지털화되고 있으며, 이는 전통 자산과 디지털 자산이 융합하면서 가속화되고 있는 중대한 변화입니다. 2년 전 JPMorgan의 Crescendo 플랫폼과 같은 파일럿 프로젝트로 시작된 이 움직임은 현재 온체인 투자 전략 집계기 및 자동 모델 포트폴리오로 발전하여, 개별 자산 관리자가 포트폴리오 관리 역량을 확장할 수 있도록 지원하고 있습니다.

이러한 변화의 가장 강력한 근본 원동력 중 하나는 AI 에이전트의 도입입니다. 에이전트는 디지털 환경 내에서 주변을 학습하고 일정한 지침에 따라 의사결정을 할 수 있는 행위자입니다. 대표적인 예로는 분산형 애플리케이션(dApp) 내에 존재하며, 사용자의 자본을 분산형 금융(DeFi) 수익 전략 전반에 걸쳐 예치, 출금 및 재예치할 권한이 부여된 분산 금융(DeFi) 수익 에이전트가 있습니다. 이 에이전트는 사용자가 원하는 성과를 언제든지 최적화하는 데 가장 적합한 전략을 선택하여 완전 자동화된 방식으로 운영됩니다. 사용자는 이 에이전트가 암호화폐 시장을 실시간으로 스캔하며 적절한 자산 배분을 지속적으로 결정하는 것을 신뢰하는 완전한 무관여 방식을 경험하게 됩니다.

초기 시장 참여자들인 ParaFi, Exodus, 및 안드레센 호로위츠 (a16z)은 AI가 10년 말까지 온체인 거래의 대부분을 주도할 것이라고 모두 강조하며, 일부는 에이전트들이 대규모로 스테이블코인으로 결제할 것이라고 언급하는 반면, 다른 이들은 블록체인이라는 불변의 데이터베이스에서 대규모 데이터 쿼리가 발생하여 전체 온체인 거래의 90%를 차지할 것이라고 지적합니다.

약 3,000억 달러의 스테이블코인 공급과 350억 달러의 토큰화된 실물 자산을 바탕으로, 이들 자산의 투자자와 수용자들은 기존 참여자들이 도저히 접근할 수 없는 AI 우주에 자신을 개방하게 될 것입니다. 신흥 자산 운용사들은 기존 플레이어가 제공할 수 없는 대체 및 맞춤형 전략에 대한 가격 및 접근에서 프리미엄을 요구할 수 있습니다. 이는 프라이빗 뱅킹의 맞춤형 서비스와 획일적인 자산 관리 간의 경계를 흐리거나 전환시키며, 재무 자문가들이 다양한 투자 전략으로 모든 규모의 고객에게 효과적으로 서비스를 제공할 수 있도록 합니다.

(출처 a16z 2025년 암호화폐 현황 보고서)

최근 암호화폐 네이티브 기업들이 선보인 AI 통합, 예를 들어 Model Context Protocol(MCP)을 통해 MANTRA에서 실제 자산 메타데이터를 AI 에이전트와 연동한 사례 등이 있습니다, 그리고 코인베이스 월렛의 MCP Claude 및 Gemini와의 연결을 통해 실시간 암호화폐 쿼리 기능, 즉 AI 에이전트가 블록체인 데이터, 잔액 및 스마트 계약 상태를 요청하고 해석할 수 있는 능력이 가능해집니다. 이러한 이니셔티브는 암호화폐를 넘어 더 광범위한 자본 시장으로 역량을 확장하여 AI 에이전트가 주요 사모 시장 자산 클래스 전반에 걸쳐 검증된 자산 데이터를 쿼리, 해석 및 조치할 수 있도록 합니다.

어드바이저들에게 에이전틱 자본 시장은 포트폴리오 전략을 의미하며, 이는 실시간으로 손실을 수확하고 토큰화된 자산과 디파이 수익률 전반에 걸쳐 동적으로 재조정하는 기능을 갖추고 있습니다. 이는 암호화폐와 온체인 증권 모두의 관리 방식에 있어 비약적인 발전을 의미하며, 신뢰할 수 있는 데이터와 자동화된 인텔리전스가 차세대 자산 관리를 정의하는 새로운 시대를 예고합니다.

- 피터 개프니, 인베니엄 디파이 및 디지털 트레이딩 이사

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Q. 현재 시장에서 투자자들 사이에 어떤 트렌드가 나타나고 있습니까?

스테이블코인이 계속 진화하는 가운데, 비트코인은 시장 심리의 중심축으로 남아 있으며 — 우리는 그 영향력이 시험받고 있음을 목격하고 있습니다.

비트코인의 가격 움직임에 대한 최근의 좌절감에도 불구하고, 10월 중순 조정(10-15%)은 어떤 강세장 주기 중에서도 가장 얕은 편에 속한다는 점은 주목할 만하다. 10월 중순에는 장기 보유자들이 수십억 달러 상당을 매도했으나, ETF와 디지털 자산 신탁(DAT)들이 이에 비해 극소량의 수요로 이를 흡수했다. 흥미로운 점은? 고래 및 블루웨일 활동이 10월 10일경부터 조용히 다시 증가하기 시작했다는 사실로, 이는 비트코인의 장기 전망에 있어 긍정적인 신호다.

우리가 면밀히 주시하고 있는 한 가지 트렌드는 투자자들이 단기 거래 함정에 빠지는 현상입니다. 즉, 시장 타이밍을 시도하거나 알트코인을 쫓아 수익을 만회하려는 시도입니다. 이는 세금과 시장 타이밍 위험을 고려할 때 특히 어려운 전략입니다. 또한 주목할 점은 비트코인이 상대적으로 사상 최고치에 가까운 반면, 많은 알트코인은 여전히 훨씬 더 큰 폭으로 하락해 있다는 사실입니다.

향후 전망에 관해서는, 특히 스테이블코인에 중점을 둔 Genius Act의 모멘텀 덕분에 연말까지의 전망이 긍정적으로 보이나, 우리의 비전은 여전히 장기적입니다. 우리는 비트코인이 2030년까지 50만 달러에 도달할 경로가 있다고 믿습니다.

- 브라이언 쿠르셰느, CEO, DAiM

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