El Tesoro de EE. UU. advierte que Corea del Norte y estafadores utilizan DeFi para blanquear dinero sucio.

Los servicios de Finanzas descentralizadas (DeFi) que no cumplen con las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo plantean "el riesgo Finanzas ilícito actual más significativo" en ese rincón del sector de las Cripto , según el primer informe del Departamento del Tesoro de EE. UU. análisis de peligros de la Tecnología.

En unevaluación del riesgo esperado, publicado el jueves, el Departamento del Tesoro dijo que ladrones, estafadores, cibercriminales de ransomware y actores de la República Popular Democrática de Corea (RPDC) están utilizando DeFi para lavar las ganancias del delito.

Con base en sus hallazgos, el departamento recomienda evaluar posibles mejoras en los requisitos estadounidenses contra el lavado de dinero (ALD) y las normas contra la financiación del terrorismo (CFT), tal como deberían aplicarse a los servicios DeFi. También solicita la participación del sector privado para orientar los próximos pasos.

“Claramente, no podemos hacer esto solos”, declaró Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, en una transmisión web el jueves organizada por ACAMS, una organización global dedicada a la prevención de delitos financieros. “Instamos al sector privado a utilizar los resultados de la evaluación de riesgos para fundamentar sus propias estrategias de mitigación de riesgos”.

El informe de 40 páginas advierte que “en la actualidad, los servicios DeFi a menudo no implementan controles AML/CFT ni otros procesos para identificar a los clientes, lo que permite que la estratificación de los ingresos se realice de forma instantánea y seudónima”.

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El informe hace referencia a varios casos en los que los proyectos DeFi “han promocionado afirmativamente la falta de controles ALD/CFT como ONE de los principales objetivos de la descentralización”. Una nota a pie de página en el documento cita La transformación de ShapeShift en 2021 hacia un intercambio descentralizado“con el propósito de dejar de recopilar información de los clientes para el cumplimiento de la normativa ALD/CFT”.

“Cuando estas entidades no se registran ante el regulador apropiado, no establecen ni mantienen suficientes controles ALD/CFT o no cumplen con las obligaciones de sanciones, los delincuentes tienen más probabilidades de explotar sus servicios con éxito, incluso para eludir las sanciones de Estados Unidos y [las Naciones Unidas]”, señala el informe.

Aunque el objetivo de la evaluación es “identificar el alcance de un problema”, el informe recomienda que el gobierno de EE. UU. fortalezca su supervisión regulatoria ALD/CFT y considere brindar orientación adicional al sector privado sobre los controles de cumplimiento de los servicios DeFi.

La evaluación promueve el trabajo delineado en la declaración del presidente JOE Biden. Orden ejecutiva sobre Cripto del año pasado,y Nelson dijo que es el primero de su tipo en el mundo. Otras jurisdiccionesincluida la Unión EuropeaTambién han comenzado a estudiar la manera de abordar los riesgos de lavado de dinero asociados con DeFi.

Nelson señaló que las DeFi a menudo pueden plantear dificultades para identificar a las personas detrás de las actividades comerciales. Sin embargo, señaló que no importa si los servicios están centralizados o descentralizados a la hora de determinar si están amparados por la Ley de Secreto Bancario.

Dijo que incluso aquellos que afirman una descentralización total en realidad pueden participar en una amplia gama de actividades que se acercan más a las Finanzas tradicionales de lo que sugieren.

“En cierto sentido, están realmente descentralizados sólo de nombre”, dijo.

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ACTUALIZACIÓN (6 de abril de 2023, 11:12 UTC):Agrega comentarios de Brian Nelson del Tesoro.