Nagbabala ang Treasury ng U.S. Ang DeFi ay Ginagamit ng North Korea, Mga Scammer para Maglaba ng Maruming Pera

Ang mga serbisyong desentralisado sa Finance (DeFi) na T sumusunod sa anti-money laundering at mga tuntunin sa pagpopondo ng terorista ay nagdudulot ng "pinakamahalagang kasalukuyang panganib sa ipinagbabawal na Finance " sa sulok na iyon ng sektor ng Crypto , ayon sa una ng US Department of the Treasury. pagsusuri ng mga panganib mula sa Technology.

Sa isang inaasahang pagtatasa ng panganib, na inilathala noong Huwebes, sinabi ng Treasury Department na ginagamit ng mga magnanakaw, scammer, ransomware cyber criminal at aktor para sa Democratic People’s Republic of Korea (DPRK) ang DeFi para i-launder ang mga nalikom mula sa krimen.

Batay sa mga natuklasan nito, inirerekomenda ng departamento ang pagtatasa ng "mga posibleng pagpapahusay" sa mga kinakailangan ng U.S. anti-money laundering (AML) at ang mga panuntunan para sa pagkontra sa financing of terrorism (CFT) dahil dapat itong ilapat sa mga serbisyo ng DeFi. Nananawagan din ito ng input mula sa pribadong sektor upang ipaalam ang mga susunod na hakbang.

"Malinaw, T natin ito magagawa nang mag-isa," sabi ni Brian Nelson, ang undersecretary ng Treasury para sa terorismo at financial intelligence, sa isang webcast noong Huwebes na hino-host ng ACAMS, isang pandaigdigang organisasyon na nakatuon sa pagpigil sa krimen sa pananalapi. "Nananawagan kami sa pribadong sektor na gamitin ang mga natuklasan ng pagtatasa ng panganib upang ipaalam ang iyong sariling mga diskarte sa pagbabawas ng panganib."

Ang 40-pahinang ulat ay nagbabala na "Ang mga serbisyo ng DeFi sa kasalukuyan ay madalas na hindi nagpapatupad ng mga kontrol ng AML/CFT o iba pang proseso upang matukoy ang mga customer, na nagpapahintulot sa layering ng mga nalikom na maganap kaagad at pseudonymously."

Read More: Money Laundering Picks Up Steam sa DeFi Protocols: Chainalysis

Tinutukoy ng ulat ang ilang pagkakataon kung saan ang mga proyekto ng DeFi ay "pinagtitibay na nagpahayag ng kakulangan ng mga kontrol ng AML/CFT bilang ONE sa mga pangunahing layunin ng desentralisasyon." Binabanggit ng isang talababa sa dokumento Ang pagbabago ng ShapeShift noong 2021 sa isang desentralisadong palitan "para sa layunin ng pagtigil sa pagkolekta ng impormasyon ng customer para sa pagsunod sa AML/CFT."

“Kapag nabigo ang mga entity na ito na magparehistro sa naaangkop na regulator, nabigo na magtatag at mapanatili ang sapat na mga kontrol sa AML/CFT o hindi sumunod sa mga obligasyon sa mga parusa, mas malamang na samantalahin ng mga kriminal ang kanilang mga serbisyo nang matagumpay, kabilang ang pag-iwas sa mga parusa ng U.S. at [United Nations],” sabi ng ulat.

Bagama't ang layunin ng pagtatasa ay "tukuyin ang saklaw ng isang isyu," inirerekomenda ng ulat ang pamahalaan ng U.S. na palakasin ang pangangasiwa sa regulasyon ng AML/CFT nito at isaalang-alang ang pagbibigay ng karagdagang gabay para sa pribadong sektor sa mga pagsusuri sa pagsunod para sa mga serbisyo ng DeFi.

Ang pagtatasa ay nagpatuloy sa gawaing nakabalangkas sa kay Pangulong JOE Biden executive order sa Crypto mula noong nakaraang taon, at sinabi ni Nelson na ito ang una sa uri nito sa mundo. Iba pang mga hurisdiksyon kabilang ang European Union Sinimulan na ring tingnan ang pagharap sa mga panganib sa money laundering na nauugnay sa DeFi.

Nabanggit ni Nelson na ang DeFi ay kadalasang maaaring magdulot ng mga hamon sa pagsisikap na malaman ang mga indibidwal sa likod ng mga aktibidad sa negosyo. Ngunit itinuro niya na T mahalaga kung ang mga serbisyo ay sentralisado o desentralisado kapag inaalam kung saklaw ang mga ito ng Bank Secrecy Act.

Sinabi niya na kahit na ang mga nag-aangkin ng buong desentralisasyon ay maaari talagang makisali sa isang malawak na hanay ng aktibidad na mas malapit sa tradisyonal Finance kaysa sa iminumungkahi nila.

"Sa ilang mga paraan sila ay talagang desentralisado sa pangalan lamang," sabi niya.

Read More: Kailangang Palakasin ng Mga Platform ng DeFi ang Seguridad, Sabi ng Dating Prosecutor

I-UPDATE (Abril 6, 2023, 11:12 UTC): Nagdaragdag ng mga komento mula kay Brian Nelson ng Treasury.