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Le Trésor américain met en garde contre l'utilisation de la DeFi par la Corée du Nord et des escrocs pour blanchir de l'argent sale.
La première analyse du département sur les risques Finance illicites associés à la DeFi recommande aux États-Unis d'envisager des améliorations à apporter à leur régime actuel de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les services de Finance décentralisée (DeFi) qui ne sont T conformes aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme représentent « le risque de Finance illicite actuel le plus important » dans ce secteur du secteur de la Crypto , selon le premier rapport du Département du Trésor américain. analyse des dangers de la Technologies.
Dans unévaluation des risques attendus, publié jeudi, le département du Trésor a déclaré que des voleurs, des escrocs, des cybercriminels de ransomware et des acteurs de la République populaire démocratique de Corée (RPDC) utilisent DeFi pour blanchir les produits du crime.
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Sur la base de ses conclusions, le ministère recommande une évaluation des « améliorations possibles » des exigences américaines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT), telles qu'elles devraient être appliquées aux services DeFi. Il appelle également le secteur privé à contribuer aux prochaines étapes.
« Il est clair que nous ne pouvons T y parvenir seuls », a déclaré Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, lors d'une webdiffusion jeudi organisée par l'ACAMS, une organisation mondiale axée sur la prévention de la criminalité financière. « Nous appelons le secteur privé à utiliser les résultats de l'évaluation des risques pour élaborer ses propres stratégies d'atténuation des risques. »
Le rapport de 40 pages prévient que « les services DeFi n'appliquent actuellement souvent pas de contrôles AML/CFT ou d'autres processus pour identifier les clients, ce qui permet une superposition des produits instantanément et sous un pseudonyme. »
Sur le même sujet : Le blanchiment d'argent prend de l'ampleur sur les protocoles DeFi : Chainalysis
Le rapport cite plusieurs cas où des projets DeFi « ont clairement présenté l'absence de contrôles de LBC/FT comme ONEun des principaux objectifs de la décentralisation ». Une note de bas de page du document cite La transformation de ShapeShift en une plateforme d'échange décentralisée en 2021« dans le but de cesser de collecter des informations sur les clients à des fins de conformité à la LBC/FT. »
« Lorsque ces entités ne s’enregistrent pas auprès de l’organisme de réglementation approprié, ne parviennent pas à établir et à maintenir des contrôles LBC/FT suffisants ou ne respectent pas les obligations en matière de sanctions, les criminels sont plus susceptibles d’exploiter leurs services avec succès, notamment pour contourner les sanctions américaines et [des Nations Unies] », indique le rapport.
Bien que l’objectif de l’évaluation soit « d’identifier l’étendue d’un problème », le rapport recommande au gouvernement américain de renforcer sa supervision réglementaire en matière de LBC/FT et d’envisager de fournir des conseils supplémentaires au secteur privé sur les contrôles de conformité des services DeFi.
L'évaluation fait avancer le travail décrit dans le plan d'action du président JOE Biden. décret exécutif sur la Crypto de l'année dernière,et Nelson a déclaré que c'était le premier du genre au monde. Autres juridictionsy compris l'Union européenneont également commencé à s’intéresser à la lutte contre les risques de blanchiment d’argent associés à la DeFi.
Nelson a souligné que la DeFi peut souvent poser des difficultés pour identifier les individus derrière les activités commerciales. Il a toutefois souligné que le caractère centralisé ou décentralisé des services T importance pour déterminer s'ils sont couverts par la loi sur le secret bancaire.
Il a déclaré que même ceux qui revendiquent une décentralisation complète peuvent réellement s'engager dans un large éventail d'activités qui se rapprochent davantage de la Finance traditionnelle qu'ils ne le suggèrent.
« D’une certaine manière, ils ne sont décentralisés que de nom », a-t-il déclaré.
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MISE À JOUR (6 avril 2023, 11h12 UTC) :Ajoute les commentaires de Brian Nelson du Trésor.
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