Суд бере під контроль кошти на тлі банківської суперечки Крипто Exchange

Канадський суд бере на себе відповідальність за 26 мільйонів канадських доларів, які вимагає Крипто QuadrigaCX через суперечку щодо походження коштів.

Суддя Гленн Хейні з Вищого суду Онтаріо надав Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) interpleader порядок 9 листопада, дозволяючи суду взяти під контроль кошти, поки не буде встановлено їхню власність. Однак банк буде нести відповідальність за кошти, враховуючи, що CIBC заморозив кошти з власної ініціативи.

Право взаємозаперечення виникає, коли принаймні дві сторони вимагають однакові кошти, чи то борг, зобов’язання чи гроші, пояснила Крістін Дюхайм, юрист із фінансових злочинів і керуючий партнер Duhaime Law, що базується в Торонто та Ванкувері.

У цій справі виник спір щодо того, яка сторона має право на близько 26 мільйонів канадських доларів США та 69 000 доларів США (загалом близько 20 мільйонів доларів США), які CIBC завмер після запитання, чи QuadrigaCX, її платіжний процесор Costodian і директор Costodian Хосе Рейес мають право на ці кошти.

Минулої п’ятниці Хейні виявив, що залучені сторони не можуть домовитися про те, хто насправді має право на кошти.

Тепер CIBC буде зобов’язаний перерахувати кошти до суду, поки він не зможе встановити право власності серед позивачів.

«Суд тримає спірні кошти в довірчій власності лише до тих пір, поки право на кошти не буде визначено законним шляхом і не будуть вирішені конкуруючі претензії», — пояснив Дюхайме, який не бере участі у справі.

Вона додала:

«Наступним кроком є ​​те, що CIBC переведе спірні кошти на рахунок Суду, а потім сторони, включно з клієнтами Quadriga, які купили у них цифрові валюти протягом зазначеного часу, можуть подати заявку на повернення коштів, які, на їхню думку, належать їм. Це стосується і Quadriga, яка може подати заяву, щоб отримати кошти».

Суддя не ухвалив рішення про те, чи CIBC заморозила кошти незаконно чи ні.

Це нормально, враховуючи, що CIBC подала заявку, і не було слухань щодо поведінки жодної сторони, пояснив Дюхайме.

За її словами, хороша новина для клієнтів QuadrigaCX полягає в тому, що тепер вони можуть подати заяву на повернення своїх коштів через суд. Недоліком цього є те, що в результаті їх особи можуть бути розкриті, що потенційно може мати податкові наслідки для деяких осіб.

Засновник і генеральний директор QuadrigaCX Джеральд Коттен сказав CoinDesk , що він «радий, що все просувається вперед».

Він очікує, що ситуація буде завершена до майбутніх свят, після зустрічі сторін із суддею.

Хоча він стверджував, що менше ніж 1 відсоток клієнтів біржі постраждали від заморожування банківських операцій, він вважає, що всі послуги повернуться до «звичайних часових рамок» протягом наступних кількох тижнів.

Прецеденти

Дюхайм зазначив, що загалом, коли банки знижують ризики для рахунків, вони повідомляють клієнтів принаймні за 30 днів, хоча це число може збільшитися до 90–120 днів для Крипто бірж.

Це дозволяє клієнтам знаходити альтернативні банківські послуги.

Банки, як правило, не утримують кошти у разі дії спеціалістів із боротьби з відмиванням грошей, оскільки це вимагатиме від банків KEEP «рахунок високого ризику» відкритим.

«Однак тут спостерігався явний відхід від звичайної практики зниження ризиків», — сказав Дюхайме CoinDesk. «Тому можуть бути причини, які згодом виявляться в подальших провадженнях, але дивно, що відбулося відхилення від звичайної практики ПВК».

Таким чином, дії CIBC є нагадуванням платіжним компаніям про те, що банки дивляться на своїх клієнтів, «і вони постійно приймають рішення про зниження ризиків, не спираючись на те, що клієнт стоїть за клієнтом».

Вона підсумувала:

«Йдеться не лише про вашого клієнта, а про забезпечення того, щоб клієнт вашого клієнта працював у спосіб, який не створює репутаційного, юридичного чи регуляторного ризику для банку».

CIBC зображення через Shutterstock