ЕС предварительно согласовал жесткие меры проверки Криптo для борьбы с отмыванием денег

Политики Европейского Союза в средудостигли предварительной сделки о частях комплексного пакета мер регулирования по борьбе с отмыванием денег, который заставит все Криптo компании проводить должную проверку своих клиентов.

Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR) представляет собой широкомасштабную меру по борьбе с уклонением от санкций и отмыванием денег. Оновключает создание единого свода правил и создание надзорного органа, который также будет иметь полномочия в отношении Криптo.

Европейский парламент и Совет (в состав которого входят министры Финансы 27 государств-членов блока) согласовали ряд мер, в том числе обязывающих Криптo компании применять «меры надлежащей проверки клиентов при осуществлении транзакций на сумму 1000 евро (1090 долларов США) и более».

В объявлении, опубликованном в среду, говорится, что сделка также предусматривает меры по снижению рисков, связанных с транзакциями с использованием собственных кошельков.

В прошлом году ЕС завершил конкретные проверки AML для Криптo переводов средств наряду с его знаковым регулированием Рынки in Криптo Assets (MiCA). В декабре Европейский парламент и Совет договорились о создании надзорного органа AML. Соглашение в среду конкретно касалось Шестая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег и свод правилкак часть AMLR.

Пакет мог стать жестче, поскольку он проходил через сложный законодательный процесс ЕС в свете санкций США против инструмента анонимизации Криптo Tornado Cash, а также опасений, что Криптo использовалась для обхода санкций со стороны России и даже ХАМАС. Законодатель, возглавлявший обсуждения пакета в парламенте в прошлом году, заверил, что меры не T стремиться запретить Криптo , повышающую конфиденциальность.

Отраслевая организация, Криптo инициатива ЕС, призвал законодателей в мае 2023 годаснять запланированные ограничения на инструменты сохранения конфиденциальности или, в случае невозможности этого, включить «четкое разграничение между запрещенными анонимными учетными записями с высоким уровнем риска и инструментами анонимизации с высоким уровнем риска».

«Это соглашение является неотъемлемой частью новой системы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Оно улучшит организацию и взаимодействие национальных систем по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это гарантирует, что у мошенников, организованной преступности и террористов не останется места для легализации своих доходов через финансовую систему», — заявил в пресс-релизе министр Финансы Бельгии Винсент Ван Петегем.

Теперь соглашение должно быть официально одобрено парламентом и советом, прежде чем оно вступит в силу.