Ripple Prime — единственная институциональная торговая и финансовая площадка финтех-компании

Ripple завершила приобретение глобального прайм-брокера Hidden Road и провела ребрендинг компании под названием Ripple Prime, комплексное подразделение по торговле, финансированию и клирингу для институциональных клиентов, компания объявил Пятница.

Компания Ripple заявила, что бизнес недавно переименованного подразделения утроился с момента первоначального объявления, и что Ripple Prime теперь обслуживает более 300 институциональных клиентов с объемом клиринга более $3 триллионов на разных рынках.

Компания позиционирует Ripple Prime как универсальный сервис, охватывающий цифровые активы, иностранную валюту, торгуемые на бирже производные инструменты, внебиржевые свопы, клиринг и репо по долговым обязательствам, а также драгоценные металлы, и отмечает соответствие стандарту SOC 2 Type II, управление рисками в реальном времени и кросс-маржинализацию.

Что такое прайм-брокер в простых словах: для фондов и маркет-мейкеров прайм-брокер — это универсальный посредник. Вместо того чтобы работать с множеством бирж, кредиторов и кастодианов, клиент использует одну платформу, которая обеспечивает доступ к рынку, предоставляет финансирование, благодаря чему сделки не требуют полной предоплаты, занимается клирингом и расчетами после сделок, а также агрегирует залог и риски по позициям.

В традиционных финансах такая консолидация может снизить трение и повысить эффективность баланса. Ripple утверждает, что Ripple Prime предлагает аналогичную модель для цифровых активов наряду с валютным рынком и деривативами.

Сегодняшнее обновление следует за событиями Ripple 8 апреля объявление что она намеревалась приобрести Hidden Road за 1,25 миллиарда долларов. В то время Ripple представила сделку как шаг, который сделает компанию первым криптопредприятием, владеющим и управляющим глобальным многоактивным прайм-брокером.

«Мы находимся на переломном моменте для следующей фазы принятия цифровых активов», — заявил генеральный директор Ripple Брэд Гарлингхаус в пресс-релизе от 8 апреля. Основатель Hidden Road Марк Аш отметил, что объединение «откроет значительный рост» за счет добавления лицензий и капитала для управления рисками, согласно тому же релизу.

Ripple также сообщает, что подразделение прайм-брокериджа усилит роль RLUSD, его стабильной монеты, привязанной к доллару США. Финтех-компания отмечает, что некоторые клиенты, работающие с производными финансовыми инструментами, уже держат балансы в RLUSD и используют её в качестве залога для продуктов прайм-брокериджа.

Ripple ранее назвала BNY Mellon основным хранителем резервов RLUSD и указала на рейтинг «A» от исследовательской компании Bluechip в июле 2024 года за стабильность, управление и обеспечение активами.

Запуск Ripple Prime расширяет институциональное направление Ripple за пределы платежей и кастодиальных услуг, включив в него более широкий спектр услуг, аналогичных услугам брокеров-дилеров, которые ожидают крупные торговые компании.

Масштабная миграция активов и залогов будет зависеть от спроса клиентов, рыночных условий и того, как Ripple Prime покажет себя по сравнению с действующими прайм-брокерами в сегментах криптовалют и валютных операций. Пока что предложение Ripple для институциональных клиентов заключается в единой площадке для доступа, финансирования и управления рисками, с возможностью использования стабильной монеты, выпущенной компанией, в качестве залога.