Come si inseriscono le Cripto in una strategia di investimento passivo?

Fino a poco tempo fa, c'era poco di passivo nella Criptovaluta. Fin dall'inizio, acquistare Bitcoin o monete alternative (altcoin) richiede ricerca, almeno sufficiente per aprire un portafoglio digitaleo app checonsente ai tuoi clienti di acquistare Criptovaluta, come Robinhood, CashApp o Venmo.

Poi ci sono le notizie di mercato, che cambiano ogni giorno. La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha fatto passi da gigante nel dibattito sulla regolamentazione della classe di attività da 2 trilioni di dollari, tra cuiapprovazione di un fondo negoziato in borsa sui future Bitcoin(ETF) perinizia a fare trading questa settimana.

Questo articolo è apparso originariamente inCripto per i consulenti, la nuova newsletter settimanale di CoinDesk che definisce Cripto, asset digitali e il futuro della Finanza.Iscriviti quiper riceverlo ogni giovedì.

Ma comunque, un ETF basato sui futures differisce da un ETF supportato fisicamente e probabilmente avvantaggerà i trader più degli investitori passivi, ha affermato Matt Hougan diBit a bitha detto Emily Parker di CoinDeskla settimana scorsaSecondo Hougan, l'ETF Bitcoin basato sui futures fa parte dell'approccio "crawl, walk, run" della SEC per aprire il crescente mercato Cripto agli investitori di tutti i giorni.

Accesso e valore

Gli investitori al dettaglio autogestiti sono in grado di accedere facilmente Cripto , ha detto Hougan, e lo sono da otto anni. Ma i consulenti T stanno ancora assegnando i portafogli dei loro clienti alla valuta perché c'è non ancora una struttura regolamentare che gli consente di farlo facilmente. Ci vorrà un po', a quanto pare, prima che molti consulenti raccomandino le Cripto come qualcosa di più di un investimento speculativo.

"A differenza del dollaro, il valore del Bitcoin [o Cripto] può variare notevolmente su base giornaliera", afferma un pianificatore finanziario certificato con sede a Nashville Giovanna Pescatore. Questo volatilità è sufficiente a far sì che i pianificatori e i consulenti finanziari KEEP i paraocchi e si attengano alle raccomandazioni di investimento di base dei Roth IRA, dei fondi indicizzati semplici e degli ETF a basso costo.

Eppure, come ha sottolineato Morgen Rochard, pianificatore finanziario certificato con sede in Texas, in un numero delNewsletter Cripto per i consulenti il mese scorso, Bitcoin ha il rendimenti più elevati aggiustati per il rischiosecondo il rapporto di Sharpe.

La scarsità intrinseca del Bitcoin in particolare, insieme alla sua verificabilità, portabilità e durevolezza, lo rende ONE dei tipi di valute storicamente più deflazionistici che abbiamo visto, ha sostenuto Rochard. A differenza del mettere denaro in un tipico conto di risparmio, o anche in un conto ad alto rendimento che fa guadagnare ai clienti dall'1% al 2%, conservare denaro come Cripto è presumibilmente più facile e potenzialmente più redditizio.

Quindi le Cripto sono un investimento passivo?

La Cripto è quindi vista come un investimento. Ma è ONE? La maggior parte dei pianificatori finanziari dice di no, citando liquidità e crescita impossibili da prevedere. Anche se il Bitcoin ha raggiunto un nuovo massimo storicoquesta settimana durante l'ottimisticoETF sui futures: chiacchiere, alcuni progettisti stanno prendendo tempo per vedere se il suo valore continuerà a salire nonostante tutti gli inevitabili cambiamenti futuri.

Il sentimento può fare più che stancare gli investitori: può anche influenzare i Mercati, sottolinea Lazetta Rainey Braxton, pianificatore finanziario certificato e co-fondatore con sede a New York.

"Quando la Cina ha detto no alle Cripto, tutti [i valori Cripto ] sono crollati", afferma Braxton, riferendosi al paese recente repressione Cripto.

Pertanto, Braxton consiglia ai suoi clienti di coprire tutti gli aspetti fondamentali prima di investire nel settore Cripto: disporre di un solido fondo di emergenza, un conto pensionistico come un 401(k) o un IRA (o entrambi) e un conto di intermediazione passivo comprendente fondi indicizzati ed ETF.

Il denaro Cripto dei clienti può quindi essere il loro "denaro virtuale", afferma Braxton, che consiglia ai suoi clienti di massimizzare i loro investimenti in Cripto , limitandoli al 5% dei loro portafogli.

Sebbene il consiglio di Braxton sia comune tra i consulenti finanziari, che comprensibilmente devono proteggere il denaro dei propri clienti e mitigare i rischi, è anche utile ampliare la prospettiva e aiutare i clienti a comprendere il valore unico che personalmente vedono nel possedere e/o utilizzare le Criptovaluta.

Concettualizzare la Cripto per i clienti

All'inizio di questo mese, Adam Blumberg, un pianificatore finanziario certificato e fondatore della società di formazione Criptovaluta Interaxis, ha delineato tre modi in cui puoi concettualizzare un investimento in Bitcoin in particolare per i clienti: come rivoluzione economica, come macroinvestimento (un modo in cui grandi fondi e governi possono proteggere il valore dalle influenze economiche globali) e come microinvestimento, ovvero per la persona media.

Identificare queste aree aiuterà i tuoi clienti a iniziare a vedere dove si inseriscono nel quadro globale e a decidere se aspettare di piùopzioni di investimento passivo in Cripto che arriveranno ONE giorno, oppure per rafforzare le proprie basi finanziarie e prepararsi a partecipare ora.

E se i tuoi clienti sono pronti a iniziare a utilizzare Bitcoin e/o altre criptovalute per diversificare i loro portafogli oggi, assicurati di comprendere il 10 cose che ogni investitore principiante in Cripto dovrebbe sapere.