Род-Айленд будет регулировать Криптo в соответствии с законами о денежных переводах

Род-Айленд стал последним штатом США, в котором были приняты специальные рекомендации по переводу денег для Криптo компаний.

В соответствии с отчетопубликовано 5 августа международной юридической фирмой Alston and Bird, любой бизнес, который принимает плату за переводы валюты или сохраняет контроль над виртуальными валютами для других, подпадет под действие нового закона с 1 января 2020 года.

Частью лицензирования Криптo в Род-Айленде являются строгие показатели соответствия, протоколы по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством, а также требования безопасности. Фирмы также должны продемонстрировать операционную способность «защищать конфиденциальность, целостность и доступность любой непубличной личной информации или валютных переводов, которые они получают, хранят или передают».

Многие из этих требований являются адаптациями действующего в штате законодательства о денежных переводах. Новое заключается в том, что фирма должна поддерживать запасы криптовалют в натуральном выражении и в количестве, равном сумме, передаваемой клиентами.

В счетКриптовалюты определяются как «цифровое выражение стоимости, которое используется в качестве средства обмена, расчетной единицы или средства сбережения и не является законным платежным средством, независимо от того, номинировано ли оно в законном платежном средстве».

За пределами сферы действия закона находятся цифровые валюты, которые не подлежат обмену на фиатные деньги или существуют исключительно на игровой или блокчейн-платформе. Это соответствует решению Комиссии по ценным бумагам и биржам СШАнедавнее решениечто позволяет легально продавать токен ERC-20 на блокчейне игрового стартапа.

Дополнительные лицензионные исключения предусмотрены для «личного, семейного или домашнего» использования виртуальных валют, академических целей и некоторых услуг условного депонирования, среди прочего.

Здание правительства штата Род-Айленд через Shutterstock