Share this article
Rhode Island regulará las Cripto según las leyes de transmisión de dinero
La última de una serie de regulaciones estatales: Rhode Island redacta una legislación formal sobre criptomonedas y transmisión de dinero.
By Daniel Kuhn
Updated Sep 13, 2021, 11:18 a.m. Published Aug 8, 2019, 8:00 p.m. 2 min read
Rhode Island se ha convertido en el último estado de EE. UU. en agregar una guía específica para transmisores de dinero para empresas de Cripto .
De acuerdo a un informeSegún un informe publicado el 5 de agosto por Alston and Bird, una firma de abogados internacional, cualquier empresa que acepte tarifas por transmisiones de moneda o mantenga el control sobre monedas virtuales para otros quedará sujeta a la nueva ley a partir del 1 de enero de 2020.
Parte de la licencia de Rhode Island para las empresas de Cripto incluye estrictas métricas de cumplimiento, protocolos contra el lavado de dinero y el fraude, y requisitos de seguridad. Las empresas también deben demostrar capacidad operativa para proteger la confidencialidad, integridad y disponibilidad de cualquier información personal no pública o transmisión de divisas que reciban, mantengan o transmitan.
Muchos de estos requisitos son adaptaciones de la legislación vigente sobre transferencias de dinero en el estado. La novedad es que una empresa debe mantener tenencias de criptomonedas en especie y cantidad equivalentes a la cantidad transferida por los clientes.
En la facturaLas criptomonedas se definen como “una representación digital de valor que se utiliza como medio de intercambio, unidad de cuenta o reserva de valor, y no es de curso legal, esté o no denominada en curso legal”.
Quedan fuera del ámbito de aplicación de la ley las monedas digitales que no son intercambiables por moneda fiduciaria o que existen únicamente en una plataforma de juegos o blockchain. Esto concuerda con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.decisión recienteque permite que un token ERC-20 se venda legalmente en la cadena de bloques de una empresa emergente de juegos.
Existen exenciones de licencias adicionales para usos “personales, familiares o domésticos” de monedas virtuales, fines académicos y ciertos servicios de depósito en garantía, entre otros.
La Casa del Estado de Rhode Island vía Shutterstock
More For You
HYPE de Hyperliquid es el valor atípico en criptomonedas, aumentando un 16.5% en las últimas 24 horas para alcanzar un nuevo máximo histórico.
Historias Destacadas
