Rhode Island irá regular a Cripto sob as leis de transmissão de dinheiro

Rhode Island se tornou o mais novo estado dos EUA a adicionar orientações específicas sobre transferência de dinheiro para empresas de Cripto .

De acordo comum relatóriopublicado em 5 de agosto pela Alston and Bird, um escritório de advocacia internacional, qualquer empresa que aceite taxas por transmissões de moeda ou mantenha controle sobre moedas virtuais para terceiros estará sujeita à nova lei a partir de 1º de janeiro de 2020.

Parte do licenciamento de Rhode Island para empresas de Cripto são métricas de conformidade rigorosas, protocolos anti-lavagem de dinheiro e antifraude e requisitos de segurança. As empresas também devem demonstrar uma capacidade operacional para “proteger a confidencialidade, integridade e disponibilidade de qualquer informação pessoal não pública ou transmissão de moeda que receba, mantenha ou transmita”.

Muitos desses requisitos são adaptações da legislação vigente de transmissão de dinheiro no estado. A novidade é que uma empresa deve manter participações de criptomoedas em espécie e quantidade igual ao valor que está sendo transmitido pelos clientes.

Em a conta, criptomoedas são definidas como “uma representação digital de valor que é usada como meio de troca, unidade de conta ou reserva de valor, e não é moeda com curso legal, seja ou não denominada em moeda com curso legal”.

Fora do escopo da lei estão as moedas digitais que não são trocáveis por fiat, ou que existem somente em uma plataforma de jogos ou blockchain. Isso está em linha com a Securities and Exchange Commission dos EUAdecisão recenteque permite que um token ERC-20 seja vendido legalmente no blockchain de uma startup de jogos.

Existem isenções de licenciamento adicionais para usos “pessoais, familiares ou domésticos” de moedas virtuais, fins acadêmicos e certos serviços de custódia, entre outros.

A Casa do Estado de Rhode Island via Shutterstock