Rhode Island va réglementer les Crypto en vertu des lois sur les transferts de fonds

Rhode Island est devenu le dernier État américain à ajouter des directives spécifiques sur les transferts d'argent pour les entreprises de Crypto .

Selon un rapportPublié le 5 août par Alston and Bird, un cabinet d'avocats international, toute entreprise qui accepte des frais pour les transmissions de devises ou qui conserve le contrôle des devises virtuelles pour d'autres sera soumise à la nouvelle loi à compter du 1er janvier 2020.

L'agrément des entreprises de Crypto du Rhode Island comprend des mesures de conformité strictes, des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude, ainsi que des exigences de sécurité. Les entreprises doivent également démontrer leur capacité opérationnelle à « protéger la confidentialité, l'intégrité et la disponibilité de toute information personnelle non publique ou de toute transmission de devises qu'elles reçoivent, conservent ou transmettent ».

Nombre de ces exigences sont des adaptations de la législation en vigueur dans l'État en matière de transfert de fonds. La nouveauté réside dans l'obligation pour une entreprise de détenir des cryptomonnaies en nature et en quantité égales au montant transféré par ses clients.

Dans la factureLes cryptomonnaies sont définies comme « une représentation numérique de valeur qui est utilisée comme moyen d’échange, unité de compte ou réserve de valeur, et qui n’a pas cours légal, qu’elle soit ou non libellée en monnaie légale ».

Sont exclues du champ d'application de la loi les monnaies numériques qui ne sont pas échangeables contre des monnaies fiduciaires ou qui existent uniquement sur une plateforme de jeu ou de blockchain. Cette disposition est conforme à la réglementation de la Securities and Exchange Commission des États-Unis.décision récentequi permet à un jeton ERC-20 d'être vendu légalement sur la blockchain d'une startup de jeux.

Des exemptions de licence supplémentaires existent pour les utilisations « personnelles, familiales ou domestiques » des monnaies virtuelles, à des fins académiques et pour certains services d’entiercement, entre autres.

Le Capitole de l'État de Rhode Island via Shutterstock