FATF: Регулирование обмена виртуальных валют для противодействия рискам преступности

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) рекомендовала более тщательно контролировать биржи и шлюзы цифровой валюты для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

ФАТФ опубликовала свой 'Руководство по подходу к виртуальным валютам, основанному на оценке рискана пленарном заседании, состоявшемся на этой неделе в Брисбене.

В 48-страничном документе признается, что цифровые валюты несут в себе ряд экономических преимуществ, таких как снижение транзакционных издержек, финансовая доступность для тех, кто не имеет доступа к банковским услугам, и упрощение микротранзакций.

Однако они также несут в себе риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также «другие риски совершения преступлений, которые необходимо выявлять и минимизировать», предупреждает он.

Международная организация по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма провела свое расследование.третья встреча в этом году в рамках нынешнего председательства Австралии.

Что рекомендует отчет

Приняв стандартное описание «продуктов и услуг по платежам в виртуальной валюте» (VCPPS), последний документ ФАТФ выделяет валютные биржи для проверки, отмечая, что только эти шлюзы представляют риск в настоящее время.

Он призывает свои страны-члены лучше понять, как функционируют цифровые валюты и VCPPS, проводя собственные оценки рисков, чтобы выявлять потенциальные риски и распределять ресурсы. Различные агентства и Политика группы в каждой стране должны обмениваться знаниями, чтобы быть более эффективными, добавил он.

В отчете рекомендуется, чтобы все обмены были зарегистрированы и лицензированы, подвергаясь такому же контролю, как и другие финансовые учреждения и компании по переводу денег. Аналогичным образом, VCPPS должны проводить такую же проверку, как и их традиционные коллеги, а те, кто принимает банковские переводы из-за рубежа, должны иметь адекватные записи об отправителях и бенефициарах.

В случае несоблюдения вышеуказанных требований со стороны ВКП или отдельных лиц ФАТФ предписывает «ряд эффективных, соразмерных и сдерживающих санкций».

Однако в нем признаются трудности, связанные с преимущественно анонимной (или псевдонимной) природой децентрализованного блокчейна, а также невозможность предотвратить платежи за определенные запрещенные товары или транзакции между людьми.

Необходимо международное сотрудничество для оказания помощи странам, в большей степени затронутым преступлениями ОД/ФТ, включая конфискацию цифровых валют и помощь в экстрадиции. О любой подозрительной деятельности следует сообщать властям, а также регистрировать личность клиентов и адреса цифровой валюты.

Похож наМинистерство внутренних дел ВеликобританииВ заявлениях, обнародованных ранее на этой неделе, ФАТФ также упоминает возможность разработки совершенно новых цифровых валют со встроенными механизмами для снижения дополнительных рисков децентрализованных валют.

ФАТФ и цифровые валюты

ФАТФ

уже некоторое время положил глаз на цифровую валюту, упомянув «децентрализованные цифровые валюты» как тему, достойную изученияв отчете за 2013 год.

Он опубликовалболее сфокусированный отчет середине 2014 года и в марте этого года он выступал за каждую цифровую валютубудет оцениваться отдельнопо его атрибутам.

В состав ФАТФ входят 36 членов, представляющих большинство крупнейших экономик мира.основан в 1989 годудля борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и «другими связанными с этим угрозами целостности международной финансовой системы».

Председательство осуществляется поочередно среди членов, которые проводят пленарные заседания три раза в год. Ежегодно публикуется доклад о рекомендациях по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

С июля пост президента перейдет от Австралии к Южной Корее.

Полный текст отчета можно посмотреть ниже:

ФАТФ: РУКОВОДСТВО ПО ПОДХОДУ, ОРИЕНТИРОВАННОМУ НА РИСК ВИРТУАЛЬНЫЕ ВАЛЮТЫ

Изображение отмывания денег черезШаттерсток