Финансовый регулятор пересматривает руководство по борьбе с отмыванием денег для банков и Bitcoin

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) обратила внимание на проблемы, препятствующие партнерству между Bitcoin компаниями и банками.

На встрече с представителями отрасли в Брюсселе в прошлую пятницуMaker Политика по борьбе с отмыванием денегпредложил подход, основанный на оценке риска, который гарантирует индивидуальную оценку каждого бизнеса в сфере цифровой валюты.

Подход, основанный на оценке риска, означает, что банки выявляют и оценивают риски отмывания денег и финансирования терроризма, которым они подвержены, и соответственно устанавливают соответствующие меры по их снижению.

Получение банковского партнера оказалось печально известнымтрудный для Bitcoin бизнеса. Предложение FATF надеется отвести сектор цифровой валюты от текущей модели снижения рисков, которая, по словам инсайдеров отрасли, привела к тому, что банки закрыли или отказали в открытии банковских счетов Bitcoin бизнесу, ссылаясь на отмывание денег как на общее понятие.

Политика обсудил свои планы на пленарном заседании , чтобы узнать Мнение инсайдеров индустрии цифровой валюты. Шан Джонс, соруководитель группы регулирования и банковского дела в Ассоциация цифровой валюты Великобритании присутствовал.

Она сказала CoinDesk:

«В некотором смысле организация поддерживает Bitcoin бизнес и не допускает отказа в открытии банковских счетов. Я думаю, что также существует обеспокоенность тем, что отказ в открытии банковских счетов целым отраслям или секторам промышленности может привести к непреднамеренному уходу систем денежных переводов в подполье».

Джонс Мнение , что ФАТФ не хочет высмеивать борьбу с отмыванием денег, а вместо этого стремится узнать больше об этой проблеме, чтобы управлять ею «эффективным и надлежащим образом».

Она пришла к выводу:

«Я считаю, что сессия была очень конструктивной, состоялся хороший диалог. Представители FATF слушали, и была проведена хорошая демонстрация, которая показала, что они действительно понимают некоторые проблемы [с которыми сталкивается отрасль]».

Регулирование цифровой валюты

ФАТФ

также были рассмотрены различные подходы, принятые некоторыми странами для регулирования и надзора за обменом цифровых валют, — недавно правительство Великобританииобъявляячто в начале этого месяца планировалось применить правила по борьбе с отмыванием денег к цифровым валютам.

Пленарное заседание, модератором которого выступили сопредседатели ФАТФ Дженнифер Фаулер и Хуан Мануэль Серрано Вега, было призвано продолжить консультативную встречу частного сектора 2014 года ипубликация отчета что создало концептуальную основу ключевых определений, которые станут основой для дальнейшего развития Политика .

Изображениечерез Shutterstock.