Поділитися цією статтею
FATF: Регулювання обміну віртуальними валютами для протидії ризикам злочинності
Цифрові валютні біржі та шлюзи необхідно жорстко регулювати, щоб запобігти відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, йдеться в останньому звіті FATF.
Автор Jon Southurst
Зробіть нас пріоритетним джерелом у Google
Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) рекомендувала більш ретельний моніторинг бірж цифрових валют і шлюзів для протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
FATF опублікувала "Рекомендації щодо підходу до віртуальних валют, заснованого на оцінці ризикуна пленарному засіданні, що відбулося цього тижня в Брісбені.
Продовження Нижче
Не пропустіть жодної історії.Підпишіться на розсилку Crypto Daybook Americas вже сьогодні. Переглянути всі розсилки
У 48-сторінковому документі визнається, що цифрові валюти мають кілька економічних переваг, таких як зниження транзакційних витрат, фінансова доступність для тих, хто не має доступу до банківських послуг, і спрощення мікротранзакцій.
Однак вони також несуть ризики відмивання грошей і фінансування тероризму та «інші злочинні ризики, які необхідно виявити та зменшити», попереджає він.
Міжнародний комітет з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму провів своє засідання третя зустріч за рік під її нинішнім головуванням Австралії.
Що рекомендує звіт
Приймаючи стандартний опис «продукти та послуги платіжних послуг у віртуальній валюті» (VCPPS), останній документ FATF виділяє валютні обміни для перевірки, кажучи, що лише ці шлюзи наразі становлять ризик.
Він закликає країни-члени отримати більше розуміння того, як функціонують цифрові валюти та VCPPS, виконуючи власні оцінки ризиків, щоб визначити потенційні ризики та розподілити ресурси. Різні агенції та Політика групи в кожній країні повинні обмінюватися знаннями, щоб бути більш ефективними, додає він.
У звіті рекомендовано, щоб усі біржі були зареєстровані та ліцензовані, підлягаючи такому ж контролю, як інші фінансові установи та компанії з грошових переказів. Подібним чином VCPPS має виконувати таку ж належну обачність, як і їхні традиційні колеги, а ті, хто приймає банківські перекази з інших країн, повинні мати відповідні записи про відправників і бенефіціарів.
Якщо VCPPS або особи, які не відповідають вищезазначеним вимогам, FATF призначає «діапазон ефективних, пропорційних і стримуючих санкцій».
Однак він визнає, що існують труднощі, пов’язані з переважно анонімним (або псевдонімним) характером децентралізованого блокчейну, а також неможливістю запобігти платежам за певні заборонені товари або транзакціям між особами.
Потрібне міжнародне співробітництво для надання допомоги країнам, які більше постраждали від злочинів ВК/ФТ, включаючи конфіскацію цифрових валют і допомогу в екстрадиції. Про будь-яку підозрілу активність слід повідомляти владі, фіксуючи дані клієнтів і адреси цифрової валюти.
Подібний до Міністерство внутрішніх справ Великобританії У заявах, оприлюднених на початку цього тижня, FATF також згадує про можливість розробки абсолютно нових цифрових валют із вбудованими механізмами для пом’якшення додаткових ризиків децентралізованих валют.
FATF і цифрові валюти
деякий час придивлявся до цифрової валюти, згадавши «децентралізовані цифрові валюти» як тему, яку варто розглянути у звіті за 2013 рік.
Він опублікував а більш сфокусований звіт в середині 2014 року, а в березні цього року він виступив за кожну цифрову валюту підлягають оцінці окремо на його атрибутах.
FATF налічує 36 членів, які представляють більшість найбільших економік світу. Це було заснована в 1989 році для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та «іншими пов’язаними загрозами цілісності міжнародної фінансової системи».
Серед членів є ротаційне головування, яке проводить пленарні засідання тричі на рік. Його звіт із рекомендаціями щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму публікується щорічно.
З липня Південна Корея прийме президентство від Австралії.
Переглянути звіт повністю нижче:
FATF: РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО ПІДХОДУ, ЩО ОСНОВАНИЙ НА ОЦІНКУ РИЗИКУ, ВІРТУАЛЬНІ ВАЛЮТИ
Зображення відмивання грошей через Shutterstock
Більше для вас
Pudgy Penguins is building a multi-vertical consumer IP platform — combining phygital products, games, NFTs and PENGU to monetize culture at scale.
Що варто знати:
Pudgy Penguins is emerging as one of the strongest NFT-native brands of this cycle, shifting from speculative “digital luxury goods” into a multi-vertical consumer IP platform. Its strategy is to acquire users through mainstream channels first; toys, retail partnerships and viral media, then onboard them into Web3 through games, NFTs and the PENGU token.
The ecosystem now spans phygital products (> $13M retail sales and >1M units sold), games and experiences (Pudgy Party surpassed 500k downloads in two weeks), and a widely distributed token (airdropped to 6M+ wallets). While the market is currently pricing Pudgy at a premium relative to traditional IP peers, sustained success depends on execution across retail expansion, gaming adoption and deeper token utility.
Більше для вас
Зростання токена HYPE на 30% — це історія зближення криптовалютного та традиційного ринків, заявляє казначейська компанія
HYPE зросла на 30%, значно випередивши біткоїн, ефір та індекс CoinDesk 20.
Що варто знати:
- Токен HYPE компанії Hyperliquid підскочив більш ніж на 30% до $33, значно випереджаючи біткоїн, ефір та ширший крипторинок, оскільки активність торгів на платформі прискорюється.
- Ралі токенів відображає злиття традиційних активів із криптосвітом, за даними Hyperion DeFi, яка є казначейською компанією HYPE.
- Спочатку Hyperliquid був біржею криптоперпетуалів, але після оновлення HIP-3 компанія розширилася до токенізованого трейдингу індексами акцій, окремими акціями, товарами та основними фіатними парами.
