FATF: Регулювання обміну віртуальними валютами для протидії ризикам злочинності

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) рекомендувала більш ретельний моніторинг бірж цифрових валют і шлюзів для протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

FATF опублікувала "Рекомендації щодо підходу до віртуальних валют, заснованого на оцінці ризикуна пленарному засіданні, що відбулося цього тижня в Брісбені.

У 48-сторінковому документі визнається, що цифрові валюти мають кілька економічних переваг, таких як зниження транзакційних витрат, фінансова доступність для тих, хто не має доступу до банківських послуг, і спрощення мікротранзакцій.

Однак вони також несуть ризики відмивання грошей і фінансування тероризму та «інші злочинні ризики, які необхідно виявити та зменшити», попереджає він.

Міжнародний комітет з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму провів своє засідання третя зустріч за рік під її нинішнім головуванням Австралії.

Що рекомендує звіт

Приймаючи стандартний опис «продукти та послуги платіжних послуг у віртуальній валюті» (VCPPS), останній документ FATF виділяє валютні обміни для перевірки, кажучи, що лише ці шлюзи наразі становлять ризик.

Він закликає країни-члени отримати більше розуміння того, як функціонують цифрові валюти та VCPPS, виконуючи власні оцінки ризиків, щоб визначити потенційні ризики та розподілити ресурси. Різні агенції та Політика групи в кожній країні повинні обмінюватися знаннями, щоб бути більш ефективними, додає він.

У звіті рекомендовано, щоб усі біржі були зареєстровані та ліцензовані, підлягаючи такому ж контролю, як інші фінансові установи та компанії з грошових переказів. Подібним чином VCPPS має виконувати таку ж належну обачність, як і їхні традиційні колеги, а ті, хто приймає банківські перекази з інших країн, повинні мати відповідні записи про відправників і бенефіціарів.

Якщо VCPPS або особи, які не відповідають вищезазначеним вимогам, FATF призначає «діапазон ефективних, пропорційних і стримуючих санкцій».

Однак він визнає, що існують труднощі, пов’язані з переважно анонімним (або псевдонімним) характером децентралізованого блокчейну, а також неможливістю запобігти платежам за певні заборонені товари або транзакціям між особами.

Потрібне міжнародне співробітництво для надання допомоги країнам, які більше постраждали від злочинів ВК/ФТ, включаючи конфіскацію цифрових валют і допомогу в екстрадиції. Про будь-яку підозрілу активність слід повідомляти владі, фіксуючи дані клієнтів і адреси цифрової валюти.

Подібний до Міністерство внутрішніх справ Великобританії У заявах, оприлюднених на початку цього тижня, FATF також згадує про можливість розробки абсолютно нових цифрових валют із вбудованими механізмами для пом’якшення додаткових ризиків децентралізованих валют.

FATF і цифрові валюти

FATF

деякий час придивлявся до цифрової валюти, згадавши «децентралізовані цифрові валюти» як тему, яку варто розглянути у звіті за 2013 рік.

Він опублікував а більш сфокусований звіт в середині 2014 року, а в березні цього року він виступив за кожну цифрову валюту підлягають оцінці окремо на його атрибутах.

FATF налічує 36 членів, які представляють більшість найбільших економік світу. Це було заснована в 1989 році для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та «іншими пов’язаними загрозами цілісності міжнародної фінансової системи».

Серед членів є ротаційне головування, яке проводить пленарні засідання тричі на рік. Його звіт із рекомендаціями щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму публікується щорічно.

З липня Південна Корея прийме президентство від Австралії.

Переглянути звіт повністю нижче:

FATF: РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО ПІДХОДУ, ЩО ОСНОВАНИЙ НА ОЦІНКУ РИЗИКУ, ВІРТУАЛЬНІ ВАЛЮТИ

Зображення відмивання грошей через Shutterstock