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GAFI: Regular los intercambios de monedas virtuales para contrarrestar los riesgos de delincuencia
Los intercambios y portales de divisas digitales necesitan estar estrictamente regulados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, afirma el último informe del GAFI.
Por Jon Southurst
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha recomendado una vigilancia más estrecha de los intercambios y portales de divisas digitales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El GAFI publicó su 'Orientación para un enfoque basado en el riesgo para las monedas virtuales' en una reunión plenaria celebrada esta semana en Brisbane.
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El documento de 48 páginas reconoce que las monedas digitales conllevan varios beneficios económicos, como la reducción de los costos de transacción, la inclusión financiera para quienes carecen de acceso a servicios bancarios y la facilitación de microtransacciones.
Sin embargo, también conllevan riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y "otros riesgos criminales que deben ser identificados y mitigados", advierte.
El organismo internacional de control contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo celebró sutercera reunión del añobajo su actual presidencia australiana.
Lo que recomienda el informe
Al adoptar la descripción estándar "productos y servicios de pago en moneda virtual" (VCPPS), el último documento del GAFI selecciona los intercambios de divisas para su examen y dice que sólo estas pasarelas representan un riesgo en la actualidad.
Insta a sus países miembros a comprender mejor el funcionamiento de las monedas digitales y los VCPPS, realizando sus propias evaluaciones de riesgos para identificar riesgos potenciales y asignar recursos. Añadió que las distintas agencias y grupos de Regulación de cada país deberían compartir sus conocimientos para ser más eficaces.
El informe recomienda que todos los intercambios se registren y cuenten con licencia, sujetos al mismo escrutinio que otras instituciones financieras y empresas de transferencia de dinero. Asimismo, las VCPPS deben realizar la misma diligencia debida que sus contrapartes tradicionales, y quienes acepten transferencias bancarias de países extranjeros deben tener registros adecuados de remitentes y beneficiarios.
Si los VCPPS o las personas no cumplen con los requisitos anteriores, el GAFI prescribe una "gama de sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias".
Reconoce, sin embargo, que existen dificultades derivadas de la naturaleza en gran medida anónima (o seudónima) de una cadena de bloques descentralizada, así como de la incapacidad de impedir pagos de ciertos bienes prohibidos o transacciones entre personas.
Debería existir cooperación internacional para ayudar a los países más afectados por delitos de LA/FT, incluida la confiscación de monedas digitales y la asistencia para la extradición. Cualquier actividad sospechosa debería ser reportada a las autoridades, y deberían registrarse la identidad de los clientes y las direcciones de las monedas digitales.
Similar a laMinisterio del Interior del Reino UnidoEn declaraciones descubiertas a principios de esta semana, el GAFI también menciona la posibilidad de que se desarrollen monedas digitales completamente nuevas con mecanismos incorporados para mitigar los riesgos adicionales de las monedas descentralizadas.
El GAFI y las monedas digitales
Ha estado prestando atención a las monedas digitales durante algún tiempo, habiendo mencionado las "monedas digitales descentralizadas" como un tema que vale la pena examinar.en un informe de 2013.
Se publicó uninforme más centradoA mediados de 2014 y en marzo de este año abogó por cada moneda digitalser evaluado por separadosobre sus atributos.
El GAFI cuenta con 36 miembros que representan a la mayoría de las principales economías del mundo. Fueestablecida en 1989para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y "otras amenazas conexas a la integridad del sistema financiero internacional".
La presidencia es rotatoria y sus miembros se reúnen en sesión plenaria tres veces al año. Su informe sobre recomendaciones para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se publica anualmente.
Corea del Sur asumirá la presidencia de manos de Australia a partir de julio.
Vea el informe completo a continuación:
GAFI: ORIENTACIÓN PARA UN ENFOQUE BASADO EN EL RIESGO MONEDAS VIRTUALES
Imagen de lavado de dinero víaShutterstock
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