Банковский регулятор США: виртуальные валюты могут стать «революционными»

Глава независимого агентства США в составе Министерства финансов США, осуществляющего надзор за национальными банками, опубликовал новые заявления о виртуальных валютах и их «потенциально революционном» влиянии на банковскую сферу.

Выступая на этой неделе перед Институтом международных банкиров, глава Управления контролера денежного обращения (ОСС) Томас Дж. Карри обсуждал виртуальную валюту в рамках речи, направленной на рассмотрение Закона о банковской тайне (БСА) и его способность адаптироваться к новым инновациям.

В егозамечанияКарри упомянул о «серьезных проблемах», с которыми сталкивается банковская отрасль со стороны террористических и преступных организаций, и о том, как, по его мнению, с ними можно бороться с помощью эффективного управления рисками, борьбы с отмыванием денег (AML) и соблюдения требований BSA.

Тем не менее, он предположил, что регулирование с трудом поддается адаптации к террористам, которые теперь имеют доступ к инновациям в области авансовых платежей.

Карри сказал:

«Новые платежные системы создают большую эффективность и удобство, а виртуальные валюты открывают перспективу мгновенных транзакций напрямую между физическими и юридическими лицами в глобальном масштабе. Эти инновации потенциально революционны по своему влиянию и развиваются с головокружительной скоростью».

Глава OCC продолжил характеризовать BSA как «укорененный в концепциях 20-го века», но представил виртуальные валюты как потенциального союзника правоохранительных органов в борьбе с терроризмом и преступной деятельностью.

«Также можно предвидеть, что при правильном применении Технологии могут использоваться банками и правительством для более эффективного достижения целей BSA, предоставляя более точную и своевременную информацию правоохранительным органам и регулирующим органам, одновременно снижая затраты и нагрузку», — добавил Карри.

Карри, бывший директор Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC), занимает пост главы организации с 2012 года.

Обращение к банкам

Хотя Карри и не говорил напрямую о виртуальной валюте, он намекнул на некоторые из ее аспектов.эксплуатационные вопросыс которыми столкнулась отрасль и другие субъекты при попытках наладить партнерские отношения с традиционной финансовой системой.

Например, он отметил, что американские банки закрыли счета «целых категорий потребителей» из-за опасений по поводу соблюдения BSA и AML.

Карри продолжил призывать банки воздерживаться от закрытия счетов клиентов при условии, что они могут «надлежащим образом управлять своими рисками», попросив их вместо этого подумать о том, как они могли бы помочь снизить риск определенных потребителей и компаний.

Карри завершил свою речь, указав на масштаб проблемы и необходимость широкого сотрудничества для достижения ее целей, заявив:

«OCC стремится играть конструктивную роль в диалоге и сотрудничать с другими органами правительства США в решении этой важной проблемы в той мере, в какой это возможно».

Вашингтон, округ Колумбия, изображениечерез Shutterstock