Regolatore bancario statunitense: le valute virtuali potrebbero essere "rivoluzionarie"

Il direttore di un'agenzia statunitense indipendente all'interno del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti che supervisiona le banche nazionali ha rilasciato nuove dichiarazioni sulle valute virtuali e sul loro impatto "potenzialmente rivoluzionario" sul sistema bancario.

Intervenendo questa settimana davanti all'Institute of International Bankers, il capo dell'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) Thomas J Curry ha discusso della valuta virtuale come parte di un discorso volto ad affrontare il Bank Secrecy Act (BSA) e la sua capacità di adattarsi alle nuove innovazioni.

Nel suoosservazioniCurry ha fatto riferimento alle "serie sfide" che il settore bancario deve affrontare a causa delle organizzazioni terroristiche e criminali e ha sottolineato come, a suo avviso, queste possano essere contrastate con una solida gestione del rischio e con la conformità alle normative antiriciclaggio (AML) e BSA.

Ciononostante, ha affermato che la regolamentazione ha avuto difficoltà ad adattarsi ai terroristi che ora hanno accesso a innovazioni avanzate nei sistemi di pagamento.

Curry ha detto:

"I nuovi sistemi di pagamento stanno creando maggiore efficienza e praticità, e le valute virtuali offrono la prospettiva di transazioni istantanee direttamente tra individui ed entità su base globale. Queste innovazioni sono potenzialmente rivoluzionarie nel loro impatto e stanno avanzando a un ritmo vertiginoso."

Il capo dell'OCC ha continuato a definire la BSA come "radicata nei concetti del XX secolo", ma ha presentato le valute virtuali come un potenziale alleato delle forze dell'ordine nella lotta al terrorismo e alle attività criminali.

"È anche prevedibile che, se utilizzata correttamente, la Tecnologie possa essere utilizzata dalle banche e dal governo per soddisfare meglio gli obiettivi della BSA, fornendo informazioni più accurate e tempestive alle forze dell'ordine e agli enti regolatori, riducendo al contempo costi e oneri", ha aggiunto Curry.

Ex direttore della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Curry è a capo dell'organizzazione dal 2012.

Appello alle banche

Sebbene non affronti direttamente la valuta virtuale, Curry ha continuato accennando ad alcuni deiproblemi operativiche il settore e altri hanno dovuto affrontare nel tentativo di creare partnership con il sistema finanziario tradizionale.

Ad esempio, ha osservato che le banche statunitensi hanno chiuso i conti di "intere categorie di consumatori" sulla base di preoccupazioni relative alla conformità alle normative BSA e AML.

Curry ha poi incoraggiato le banche ad astenersi dal chiudere i conti dei clienti, a condizione che siano in grado di "gestire il rischio in modo appropriato", chiedendo loro di pensare invece a come potrebbero contribuire a ridurre il rischio per determinati consumatori e aziende.

Curry ha concluso il suo discorso affrontando la portata della sfida e la necessità di un'ampia cooperazione per raggiungerne gli obiettivi, affermando:

"Nella misura in cui può, l'OCC si impegna a svolgere un ruolo costruttivo nel dialogo e a collaborare con altre parti del governo degli Stati Uniti per affrontare questa importante questione".

Immagine di Washington, DCtramite Shutterstock