CipherTrace випускає свої зручні для FATF інструменти AML для Крипто бірж

Стартап аналітики блокчейнів CipherTrace випустив свій інструмент для боротьби з відмиванням грошей (AML) для Криптовалюта фірм під назвою «CipherTrace Traveler».

Рішення CipherTrace названо на честь так званого правила подорожі, набору вимог, які вимагають, щоб кошти понад певну суму, що переказуються між біржами, супроводжувалися особистою інформацією (ім’я, дата народження ETC) ініціатора та бенефіціара транзакції.

CipherTrace Traveler створювався протягом двох років навколо TRISA, або «Альянсу обміну інформацією про правила подорожей», некомерційного співробітництва 150 зацікавлених сторін Криптовалюта . Traveler призначений для всіх постачальників послуг віртуальних активів (VASP), таких як Крипто , депозитарії, позабіржові торгові центри, банки та інші фінансові установи.

«Це комерційна пропозиція, але з відкритим вихідним кодом і децентралізованим компонентом, який залучив 150 VASP, що працюють за технічними стандартами TRISA», — сказав в інтерв’ю генеральний директор CipherTrace Дейв Джеванс, додавши:

«Є великі фінансові установи, яким потрібен комерційний продукт, на якому базуватиметься їхній бізнес, а також багато невеликих VASP та позабіржових відділень, які T збираються наймати програміста за 10 000 доларів на місяць для створення цього».

Що стосується вартості розгортання CipherTrace Traveler, Джеванс сказав, що комерційні домовленості працюють за ковзною шкалою, виходячи з розміру операції та її потреб, додавши, що рішення доступне для малих фірм.

Це показує, наскільки далеко зайдуть нові правила VASP.

Читайте також: Всередині гонки стандартів для впровадження правил подорожей FATF

Кілька років тому глобальна група боротьби з відмиванням коштів, Група розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF), рекомендувала постачальникам Криптовалюта послуг відповідати заходам щодо протидії відмиванню коштів, яких дотримується решта фінансової системи, що є складною проблемою, оскільки Крипто створена під псевдонімом.

На наступному пленарному засіданні FATF у червні буде розглянуто прогрес, досягнутий країнами та VASP. Хоча інсайдери правил подорожей підкреслюють, що це не жорсткий і швидкий термін, деякі юрисдикції, такі як Сінгапур, уже вимагають від фірм довести, що рішення щодо правил подорожей діє, зазначив Джеванс.

«З цього року Сінгапур заявив, що немає ліцензії, якщо у вас T рішення», — сказав Джеванс. "США стверджували, що ви повинні були це робити вже. Однак вони також реалістичні і сказали, що поки не буде є рішення та люди використовують їх, ні для кого не буде штрафів, тож ви отримаєте період пом’якшеного застосування».

Були ряд запропонованих технічних рішень, деякі використовують саму Технології блокчейн для створення відкритих довідники VASP. CipherTrace Traveler і каталог TRISA VASP покладаються на перевірену в боях Технології центру сертифікації, яка широко використовується в Інтернеті.

Читайте також: Група за підтримки ING Bank, Fidelity та Standard Chartered випускає інструменти Крипто AML

З точки зору сумісності TRISA або ступеня, до якого протокол може взаємодіяти з іншими запропонованими рішеннями правил подорожей, CipherTrace проводив тести з більшістю інших гравців на ринку, включаючи швейцарську компанію OpenVASP, мережу Shyft Network на базі Ethereum та ING Bank і Standard Chartered за підтримки. Протокол правил подорожей (TRP).

«Що стосується TRISA, я вважаю, що є досить хороша взаємодія з протоколом подорожей TRP, а також BIT роботи виконано з OpenVASP, швейцарською пропозицією», — сказав Джеванс. «Що стосується Робочої групи США з правил подорожей, ONE із її членів бере участь у щотижневих дзвінках TRISA».