O Órgão Europeu de Supervisão Financeira Investiga Malta Sobre Autorizações Aceleradas do MiCA

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA), o órgão regulador financeiro do bloco comercial de 27 países, realizou uma revisão por pares da aplicação do regime de Mercados de Criptoativos (MiCA) em Malta, com atenção específica à da ilhaautorização acelerada de uma determinada empresa cripto não nomeada.

O Comitê de Revisão por Pares (PRC) da ESMA concentra-se na autorização de um provedor específico de serviços de ativos cripto ou “entidade CASP”, que foi aprovado para a MICA apesar de “questões materiais permanecerem não resolvidas ou pendentes de remediação no momento da autorização.”

OKX, uma das cinco maiores exchanges de criptomoedas, recebeu o status de pré-autorização em Malta no início deste ano e, logo em seguida, anunciou um acordo de US$ 500 milhões com o Departamento de Justiça dos EUA (DoJ).

OKX não confirmou se é a entidade CASP mencionada na revisão até o momento da publicação. A Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) declarou que não pôde fornecer comentário oficial sobre operadores específicos em relação ao relatório.

“Sobre o processo de autorização da entidade CASP, a RPC questiona o momento da autorização da entidade específica sob o MiCA, dado que várias questões materiais permaneceram não resolvidas no momento da autorização,” afirmou a revisão da ESMA.

“Não está claro para o PRC por que a MFSA não aproveitou o processo de autorização para garantir que a entidade corrigisse deficiências importantes antes que a autorização fosse efetiva. O PRC entende que o processo geral de autorização deveria ter sido mais minucioso e conduzido em um prazo suficiente para permitir que a MFSA avaliasse adequadamente a conformidade com o quadro do MiCA.”

Questões têm circulado sobre a competência de Malta desde que a ilha começou a conceder licenças expedidas, algumas das quais, é preciso dizer, vieram de players de outras jurisdições que potencialmente estão preocupados em ficar para trás em termos de autorização de empresas.

As conclusões da ESMA também afirmaram que qualquer regulador deve considerar o histórico de supervisão de uma entidade ao avaliar um pedido de autorização.

A PRC afirmou que “o histórico de supervisão da entidade fez parte da avaliação para a autorização, mas não foi adequadamente considerado,” incluindo o fato de que “questões materiais permaneciam não resolvidas ou pendentes de remediação no momento da autorização, incluindo a remediação de casos anteriores de fiscalização e o desfecho de casos (na época) pendentes.”

A revisão da ESMA afirmou que não encontrou evidências de que certos aspectos-chave da autorização foram adequadamente avaliados. Esses incluíam aspectos do seu plano de negócios relacionados ao crescimento e à integração de novos clientes, potenciais conflitos de interesse e arranjos de governança. A revisão também mencionou riscos relacionados à infraestrutura de TIC, custódia, uso do modelo de contabilização […], uso de serviços Web3 e certos riscos e controles de AML/CFT.

A revisão da ESMA constatou que Malta atendeu total ou amplamente às expectativas em áreas como suas configurações e recursos de supervisão, e foi apenas no processo de autorização que realmente ficou aquém. A Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA) acolheu as conclusões da ESMA.

“As informações fornecidas pelo Comitê de Revisão por Pares da ESMA (PRC) (composto por funcionários da ESMA, Autoridade Bancária Europeia (EBA) e Autoridades Nacionais Competentes - NCAs) são inestimáveis para apoiar a MFSA e outras NCAs em seus esforços contínuos para melhorar e fortalecer a supervisão deste setor,” declarou a MFSA em um comunicado enviado por e-mail.

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