Entre Binance e GAFI, mais atenção se volta para a conformidade com Cripto : Horowitz da BitGo

A regulamentação das Criptomoeda parece mais um roteiro de filme do que o mundo tradicionalmente monótono e enfadonho da regulamentação financeira.

Basta olhar para oágua HOTA Binance parece estar no caminho certo agora, com autoridades regulatórias do Reino Unido, Japão e Alemanha, para citar algumas, denunciando a exchange.

Mais amplamente, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), um órgão de fiscalização global antilavagem de dinheiro (AML), está revisando a indústria de Cripto anualmente. Mas o setor está se movendo tão rápido que as equipes de orientação da FATF estão coçando a cabeça, imaginando como lidar com coisas como Finanças descentralizadas (DeFi).

Por enquanto, o foco regulatório é direcionado principalmente aos intermediários terceirizados de criptomoedas, as bolsas, mesas de negociação e custodiantes. Quando se trata dessa arena de provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), Jeff Horowitz, diretor de conformidade da BitGo, uma custodiante de ativos digitais, entende onde estão as tensões regulatórias e as linhas de falha. Antes dejuntando-se à BitGo em outubroHorowitz passou dois anos liderando os esforços de conformidade na Coinbase, a exchange de Cripto agora listada publicamente.

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Questionado sobre sua Opinião sobre a Binance, Horowitz disse que a Binance.US — o braço do negócio Binance que atende clientes americanos e cumpre com as regulamentações dos EUA — fez uma "jogada inteligente" ao contratar o ex-supervisor bancário dos EUA Brian Brooks. (Brooks atuou anteriormente como controlador interino da moeda nos EUA e, antes disso, trabalhou ao lado de Horowitz como diretor jurídico da Coinbase.)

“Se há alguém que consegue equilibrar ser regulado e fazer um negócio crescer, acho que Brian conseguirá”, disse Horowitz em uma entrevista. “Pelo que eu sei, Binance.US e Binance.com são duas empresas muito separadas. Acho que abraçar a regulamentação é o único caminho a seguir a longo prazo.”

Dizem que a Binance está procurando contratar um ex-regulador ou figura do governocomo Brooks para o Reino Unido., onde uma empresa satélite de propriedade da Binance tentou se tornar regulamentada, mas depois foi repreendida pela Financial Conduct Authority (FCA). Um porta-voz da Binance descreveu a situação como um “mal-entendido” com a FCA.

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Coinbase, noFormulário S-1foi arquivado quando se tornou público,fez mençãoda falta de conformidade regulatória da Binance como potencialmente dando a ela uma vantagem competitiva injusta.

“A Coinbase e outras entidades há muito tempo tomaram a decisão de jogar o jogo longo e seguir a rota regulamentada. E há um custo para fazer isso”, disse Horowitz, acrescentando:

“T acho que alguém queira mudar de direção lá, mas eles querem que isso seja um campo de jogo nivelado. Acho que essa é a única maneira de as pessoas T correrem para o caminho de menor resistência ou encontrarem o ONE país onde poderão fazer coisas que T podem ser feitas em outros espaços.”

Tem regras, vai viajar

Evitar a arbitragem regulatória, quando as regras ainda estão apenas meio elaboradas, é o desafio enfrentado pelo GAFI, que recomendou que empresas como BitGo e Coinbase compartilhem dados de identificação de clientes junto com transações de Criptomoeda acima de um determinado valor, conhecido coloquialmente como “regra de viagem.”

Além de elaborar um sistema de regras técnicas de viagem com o qual todos estejam felizes, há uma preocupação óbvia entre grandes empresas estabelecidas quando se trata de compartilhar informações confidenciais de clientes com terceiros menos conhecidos. Isso levou a uma abordagem fragmentada, onde empresas em jurisdições mais fechadas como os EUA, Suíça e Cingapura estão lançando produtos para empresas de Cripto registradas nessas regiões.

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Em termos desse tipo de produtos, Horowitz orgulha-se de ter sido a força motriz inicial por trás doGrupo de Trabalho sobre Regras de Viagem dos EUA (USTRWG), que ele criou quando estava na Coinbase.

“A realidade é que há várias soluções sendo construídas e em algum momento elas precisarão ser interoperáveis. Mas estávamos sentindo a pressão regulatória para começar a construir”, disse ele.

O USTRWG, com mais de 30 membros, inclui um CORE de membros composto por empresas como Coinbase, BitGo, Gemini, Fidelity Digital Assets, Paxos e Kraken. Não é tarefa fácil, então, obter essas concorrentes de Cripto sem luvasem volta da mesa para colaborar.

“Eu venho de Finanças tradicionais, onde o jurídico e a conformidade colaboravam e deixavam a competição de lado pela coisa certa para a indústria”, disse Horowitz. “E nós apenas fizemos uma parceria, e estou muito orgulhoso disso.”