Tezos e Algorand são os mais recentes a integrar tecnologia para conformidade com medidas antilavagem de dinheiro

Duas plataformas de blockchain, ambas proof-of-stake, estão tentando permanecer no lado certo da "Regra de Viagem" do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

Em anúncios separados na quinta-feira, as fundações Algorand e Tezos disseram que se uniram a duas empresas de análise, Chainalysis e Coinfirm, respectivamente, para ajudar a incorporar a conformidade regulatória em seus blockchains homônimos.

Já faz quase um ano que o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), o órgão de fiscalização global contra a lavagem de dinheiro (AML),atualizou sua orientaçãopara que as nações estipulem que as empresas de Cripto devem armazenar e divulgar informações sobre remetentes e destinatários, acima de um certo limite de transação.

No caso da Algorand, a Chainalysis fornecerá uma solução de conhecimento de suas transações (KYT), permitindo que sua fundação monitore grandes volumes de atividade na cadeia para o token ALGO nativo e denuncie quaisquer transações suspeitas às autoridades.

Enquanto a Algorand enfatiza que a nova integração aumentará a confiança e a segurança, o espectro da regulamentação nunca está muito longe. Como diz em um press release, a nova integração permitirá que a fundação "cumpra com suas obrigações regulatórias de relatar atividades suspeitas".

Em uma declaração, Fangfang Chen, diretora de operações da Algorand Foundation, disse que a integração permitiria que ela atendesse aos requisitos regulatórios em Cingapura. “Precisávamos de um parceiro de conformidade que pudesse não apenas nos ajudar a aderir aos regulamentos em Cingapura, onde estamos sediados, mas também às melhores práticas regulatórias globais", disse ela.

Nos últimos 12 meses, alguns reguladores nacionais transpuseram a "Travel Rule" do GAFI para a lei local. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dos EUA, uma das primeiras reguladoras a implementar a Travel Rule em maio de 2019, continuou com um limite mínimo de US$ 3.000.

Cingapuraanunciado em janeiro que as partes envolvidas em transações de Cripto com valor superior a 1.500 dólares de Cingapura (cerca de US$ 1.100) teriam que estar prontas para revelar suas identidades.

A Chainalysis disse à CoinDesk que, embora a integração não fosse uma "solução abrangente para a conformidade com a Regra de Viagem", ela ajudaria a Algorand Foundation a atender a alguns dos requisitos, incluindo a seleção de transações que acionam a Regra de Viagem, bem como a identificação de remetentes e destinatários relevantes.

"A orientação do GAFI afirma que o monitoramento automatizado de transações e a pontuação de risco do cliente são componentes essenciais de um programa eficaz contra lavagem de dinheiro", disse um porta-voz em um e-mail. "A Chainalysis fornece o software de monitoramento de transações necessário para manter uma licença em Cingapura e cumprir com os requisitos regulatórios em outras jurisdições do GAFI."

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A parceria da Tezos com a da Coinfirm é mais ampla, permitindo que sua fundação e entidades comerciais, como exchanges, monitorem a atividade no protocolo. Em vez de uma parceria, é mais que a Plataforma AML da Coinfirm estará disponível para transações Tezos e XTZ .

No geral, porém, o acordo da Tezos com a Coinfirm segue as mesmas linhas da integração da Algorand com a Chainalysis.

"Um dos maiores obstáculos para o crescimento de protocolos de blockchain e criptomoedas no mercado regulado global tem se concentrado nas regulamentações de conformidade com AML", diz um press release. "AML se tornou um recurso necessário para protocolos e ativos relacionados que querem uma posição de liderança no mercado e a capacidade de operar em Mercados regulados globalmente."

Em declarações ao CoinDesk, o CEO e cofundador da Coinfirm, Pawel Kuskowski, disse que o GAFI e a conformidade mais ampla com a AML estavam entre as principais motivações por trás da integração da Tezos com sua plataforma AML.

"Isso permitirá que entidades que usam XTZ e seu ecossistema se tornem compatíveis com o GAFI sob os requisitos de AML... enquanto abre caminho para que elas implementem ainda mais soluções dedicadas à Travel Rule", disse ele. "No geral, o maior fator inibidor quando se trata do crescimento de protocolos são as regulamentações relacionadas à AML."

Para que os protocolos funcionem em Mercados regulamentados, eles precisam atender às diretrizes definidas. "A integração da Tezos [com a Coinfirm] permite que a XTZ opere de acordo com as diretrizes AML em Mercados regulamentados, incluindo as diretrizes AML do FATF", disse Kuskowski.

A Fundação Tezos se recusou a comentar este artigo.

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A Travel Rule foi recebida com apreensão quando revelada pela primeira vez. Muitos na indústria estavam preocupados que ela pudesse SPELL o fim das transações de Criptomoeda , corroendo a Política de Privacidade do usuário e tornando o fardo da conformidade sobre as bolsas e outras empresas muito pesado para suportar.

Mas embora tenha havido alguns efeitos negativos, como as bolsas de opções Deribitsendo empurrado para forada Holanda, de outras formas pode ser bom para a indústria: a segunda maior bolsa da Alemanha, Boerse Stuttgart, disse que as fortes regras AML tornaramCripto atrativopara um público institucional crescente.

E T são apenas Tezos e Algorand que se tornaram compatíveis com o GAFI. Logo após o anúncio da orientação da Travel Rule, a Coinfirm fechou um acordocom Ripple para marcar transações no livro-razão XRP que podem ter sido lavadas por meio de serviços de mixagem.

O provedor de inteligência em Criptomoeda CipherTrace também lançou sua própria solução, permitindo que serviços de carteira e exchanges compartilhem com segurança informações sobre seus clientes para cumprir a Regra de Viagem.

Um ano depois, e com a Regra de Viagem agora sendo promulgada em leis locais, parece que, em vez de fugir, a indústria de Cripto está simplesmente se adaptando ao novo cenário regulatório.