O futuro do planejamento financeiro está na IA e no Blockchain

A integração da Tecnologia blockchain e de inteligência artificial (IA) no planejamento financeiro e na construção de portfólios tem imenso potencial de eficiência, precisão e segurança no setor.

O uso de blockchain e IA neste campo pode revolucionar a maneira como os consultores financeiros criam portfólios e gerenciam as informações dos clientes.

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Planejamento financeiro

No campo do planejamento financeiro,a integração da IA ​​e da Tecnologia blockchainpoderia fornecer uma atualização muito necessária. Algoritmos de IA poderiam analisar grandes quantidades de dados para auxiliar na tomada de decisões informadas sobre investimentos, impostos e seguros.

Os algoritmos poderiam fazer ajustes em tempo real nos planos financeiros, automatizar atualizações nos planos com base em mudanças na legislação e reduzir o risco de erros e atividades fraudulentas – tudo em questão de segundos. Isso levaria aplanos financeiros mais eficientes e precisos, liberando tempo para que os consultores financeiros se concentrem em fornecer aconselhamento personalizado e melhorar o relacionamento com os clientes.

Ao utilizar a plataforma segura e transparente fornecida pelo blockchain, os algoritmos de IA também poderiam analisar e armazenar com segurança informações financeiras sensíveis, como informações de renda da Previdência Social e informações fiscais. Isso poderia permitir cálculos mais rápidos e precisos, potencialmente levando a planos financeiros que se adaptam automaticamente em tempo real sem a necessidade de atualizações manuais.

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Construção de portfólio

Tradicionalmente, os portfólios consistiam em uma mistura de ações, títulos, dinheiro e, às vezes, alguns investimentos alternativos. No entanto, com o advento dos tokens não fungíveis, o futuro da construção de portfólios pode estar mudando.

Os NFTs permitem a propriedade fracionada e a venda de qualquer ativo por meio de contratos inteligentes armazenados em um blockchain, permitindo que os portfólios mantenham ativos exclusivos, como álbuns de música, imóveis, negócios detidos diretamente, relógios e obras de arte.

Estas novas oportunidades de investimento permitiriam aos clientes de consultores financeiros não só possuir ativos únicos, mas tambémgerar renda com eles de várias maneiras.

• Por meio do staking de NFT, um processo no qual os detentores bloqueiam seus ativos NFT em uma plataforma ou protocolo, os clientes podem ganhar recompensas por manter seus ativos e ajudar a proteger uma rede.
• Possuir ativos NFT exclusivos que representam ativos reais também pode gerar fluxos de renda passiva, como renda de aluguel ou pagamentos de royalties.
• Ao vender ativos fracionados por meio de NFTs, os clientes têm a oportunidade deliquidar frações de participaçõese receber quantias fixas de dinheiro – um processo que, anteriormente, talvez não fosse possível com certos ativos.

Tudo isso se abrenovas possibilidades de investimentoe nos aproxima de um futuro em que o portfólio de uma pessoa comum pode se assemelhar ao de um fundo de hedge ou fundo de capital de risco. Ao explorar essas tecnologias de ponta, planejadores financeiros e investidores podem ser capazes de criar um portfólio de investimentos mais diverso e seguro com uma gama extremamente ampla de ativos.

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Planejamento patrimonial

O planejamento patrimonial envolve a criação e implementação de um plano para a transferência de ativos após a morte ou enquanto vivo, mas incapacitado. Geralmente é um processo doloroso e caro que pode ser difícil de implementar adequadamente.

Com a integração de blockchain e IA no planejamento patrimonial, contratos inteligentes poderiam ser usados para criar, monitorar e implementar planos patrimoniais, reduzindo potencialmente o risco de problemas de processamento. O uso de algoritmos de IA no planejamento patrimonial poderia fornecer atualizações em tempo real sobre mudanças em ativos, na lei e no mercado, permitindo um plano patrimonial mais preciso e atualizado.

Contratos inteligentes no blockchain poderiam automatizar a distribuição de ativos e garantir que eles sejam alocados de acordo com os desejos do indivíduo, sem o risco de fraude ou erro Human . O blockchain também poderia garantir que todas as informações e transações relacionadas a patrimônio sejam seguras, reduzindo o risco de violações de dados.

Debate Human vs. Tecnologia

Por décadas, o negócio de consultoria financeira permaneceu praticamente inalterado. No entanto, essas tecnologias de ponta estão prontas para revolucionar a indústria e há anos provocam um debate Human versus Tecnologia no reino da consultoria financeira.

A incorporação de tecnologias de IA e blockchain no setor financeiro automatizará muitas tarefas rotineiras e complexas, liberando os consultores financeiros para se concentrarem em atividades de maior valor que exigem suas habilidades e conhecimentos exclusivos.

Apesar desses avanços, o elemento Human do aconselhamento financeiro continuará sendo crítico. Os clientes buscam não apenas aconselhamento financeiro bem informado, mas também um toque pessoal, e consultores financeiros que entendam o Human por trás do cliente continuarão sendo muito procurados.

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Preparando-se para o futuro

No futuro, os consultores financeiros precisarão ser proativos em sua preparação para incorporar efetivamente tecnologias de IA e blockchain em sua prática. Eles precisarão prestar atenção não apenas às possíveis implementações da Tecnologia , mas também à regulamentação delas e como isso afetará sua prática.

Isso significa que os consultores financeiros precisarão se manter informados e educados sobre os últimos avanços e desenvolvimentos em IA e Tecnologia blockchain e fazer todas as atualizações necessárias em seus processos para se manterem à frente.

Igualmente importante, os consultores devem educar seus clientes sobre os benefícios e implicações dessas novas tecnologias, trabalhando junto com eles para desenvolver planos que alavanquem seus investimentos. Ao se manterem à frente da curva, os consultores financeiros e seus clientes podem colher os benefícios dessas novas tecnologias, ao mesmo tempo em que garantem que seus planos financeiros permaneçam eficazes, eficientes e seguros.

À medida que o setor financeiro evolui e as tecnologias evoluem, o papel do consultor financeiro Human não se tornará menos importante. O toque personalizado que a Tecnologia simplesmente não consegue replicar nunca será substituído. Os consultores financeiros que conseguem alavancar novas tecnologias, manter-se atualizados sobre o cenário em mudança ao nosso redor – ao mesmo tempo em que se concentram em melhorar suas habilidades de comunicação – estarão na vanguarda do setor e bem posicionados para o sucesso nos próximos anos.