Como os consultores financeiros podem navegar nas águas turbulentas da criptomoeda

Continuamos a viver a história da Cripto . Os reguladores recentemente avançaram agressivamente com alguns principal iniciativas no espaço das Criptomoeda . Há muito o que desempacotar aí, e T vou entrar em detalhes, mas, no geral, os desenvolvimentos dão à indústria uma chance de ter discussões significativas com a SEC sobre o futuro das Cripto. Um tribunal é um tipo de fórum, e pode ser a plataforma de que a indústria precisa para seguir em frente.

De certa forma, é esperado. Os investidores em Cripto tiveram um 2022 difícil: diante das inevitáveis ​​dores de crescimento da inovação em estágio inicial e dos oportunistas descarados que sempre aparecem em indústrias emergentes, muitos sentiram os efeitos de fundos mal administrados e fraudes de elite. As audiências de falência ecoaram com vozes de investidores que mantiveram todos os seus ovos metafóricos em uma cesta, revelando aos tribunais que milhões de dólares foram perdidos em criptomoedas com rendimento que eles deixaram parados em uma bolsa falida. Embora pareça que a indústria encontrou seu equilíbrio, a SEC pode se sentir uma vez mordida, duas vezes tímida.

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Mas a questão permanece: como orientamos os clientes nesses tempos turbulentos? Os processos mais recentes movidos pela SEC T parecem ter esfriado o interesse dos investidores em ativos digitais. Longe disso: vemos tráfego on-chain migrando para protocolos DeFi que suportam staking e trading descentralizado.

Ao contrário de interrupções anteriores, nas quais as bolsas centralizadas foram desafiadas, as saídas de instituições como a Coinbase parecem ter se estabilizado rapidamente, demonstrando que os investidores podem estar permanecendo onde estão e, portanto, precisam de mais orientação do que nunca.

Embora seja importante KEEP de olho na evolução do cenário regulatório para obter orientação, há algumas maneiras pelas quais os consultores podem exercer mais cautela ao abordar ou investir em criptomoedas com clientes interessados.

A importância dos aplicativos de Cripto e hold-away

Um dos principais benefícios do blockchain é a autonomia que ele fornece aos investidores. A liberdade de negociar quando e onde for é uma ferramenta poderosa para a democratização do investimento e, embora haja compensações que vêm com a responsabilidade inerente que ele requer, é, no geral, um passo positivo na direção da igualdade financeira.

FAs e RIAs conhecem bem essa responsabilidade e, embora você possa gerenciar ativos digitais diretamente com as ferramentas certas, você T quer esmagar completamente essa independência recém-descoberta (e é improvável que alguém consiga). Como os investidores aprenderam no ano passado, a nova liberdade de aplicativos de negociação móvel completamente ilimitados e do tipo "faça você mesmo" fez com que a necessidade de consultoria externa parecesse supérflua até que, em circunstâncias lamentáveis, ficou muito claro que T era.

É aqui que entra o hold-away. Você pode dar suporte a esse novo estilo híbrido de investimento gerenciado — onde a custódia permanece com um terceiro — com ferramentas que permitem que você visualize as contas de investimento mantidas em seus clientes (por meio deCoinbase ou Gêmeos) para fornecer insights quando seus clientes quiserem assumir o controle.

Adotando uma abordagem qualificada e multicustodial

Outra grande lição do ano passado e das muitas falhas de câmbio é a importância da diversificação. Há muitas histórias de investidores que colocaram fundos universitários inteiros em uma aplicação para ganhar juros e foram vítimas de práticas de empréstimo ruins. É importante investir de forma inteligente e mitigar o risco diversificando participações e alavancando ferramentas que permitem que você invista para clientes em uma variedade de plataformas de câmbio confiáveis.

Também é importante saber como os custodiantes estão segurando seus fundos. Custodiantes qualificados permitem que investidores alavanquem diferentes formas de custódia para fundos de clientes que são protegidos, examinados e podem utilizar Tecnologia de carteira HOT e fria. Embora VET de perto nossos parceiros custodiantes para ter certeza de que eles podem oferecer soluções de investimento qualificadas, é sempre importante, ao investir em nome de clientes, entender os métodos usados ​​pelas bolsas que você está usando.

Manter um portfólio diversificado

A Teoria Moderna de Portfólio ainda se aplica à gestão de ativos digitais. Os investidores que experimentaram grandes perdas T estavam apenas all-in em aplicativos específicos — eles também estavam all-in em criptomoedas específicas. O potencial para altos retornos em ativos de rendimento oferecidos em bolsa levou muitos investidores a colocar grandes somas de capital em um veículo (pense: Terra LUNA). Semelhante aos primeiros dias da tecnologia, é fácil para os clientes se deixarem levar pelo hype e potencialmente comprarem ativos inflacionados com perfis de alto risco.

Isso torna o DYOR (doing your own research) incrivelmente importante em um espaço que evolui rápido. Alavancar Cotações e modelos de especialistas no espaço de ativos digitais pode ser incrivelmente útil nesses cenários. Dessa forma, você pode distribuir o capital de investimento em várias alocações de ativos digitais guiado por pesquisas de mercado e analistas da área.

Além disso, a diversificação T precisa estar apenas dentro do reino da Cripto. Dizemos “ativos digitais” por um motivo, e é porque há várias maneiras de envolver o blockchain fora das criptomoedas para diversificar. Ativos tokenizados (também conhecidos como ativos do mundo real ou RWAs) como private equity, imóveis e arte, entre outras alternativas, estão dando aos investidores a capacidade de ampliar sua exposição a ativos digitais por meio do acesso a veículos de investimento que de outra forma seriam restritos.

Fique por dentro do pulso

À medida que o cenário regulatório evolui, você também precisa evoluir. Embora as rodas da legislação girem lentamente, e esses processos judiciais possam levar anos para serem resolvidos, a oportunidade para um discurso real pode levar à resolução coletiva de problemas e, finalmente, à clareza no espaço. KEEP de olho nas designações de ativos e nas principais descobertas para ter certeza de que está investindo da maneira mais compatível e inteligente possível.

O investidor de hoje conhece os benefícios dos ativos digitais e50 milhões deles já estão investidos em Cripto. Os consultores têm a capacidade de oferecer a eles seu conhecimento, educação financeira e experiência para ajudar a orientá-los quando mais precisam. Acredito firmemente que os RIAs abrirão caminho para ativos digitais porque você tem o poder de trazer o melhor neste espaço emergente e permitir que ele faça o que foi inventado para fazer – fazer o sistema financeiro funcionar para todos.