Para consultores financeiros, ativos do mundo real podem ser um caminho mais seguro para Cripto

Um dos casos de uso mais interessantes para Tecnologia blockchainé comumente referido como Ativos do Mundo Real, ouRWA. Baseado em um relatório do Boston Consulting Group, espera-se que o mercado de RWA on-chain alcance entre US$ 4 trilhões e US$ 16 trilhões até 2030.

Passamos muito tempo falando sobre o valor dos Cripto como Bitcoin e ETH, especialmente quando se aplica a consultores financeiros, mas o RWA pode gerar trilhões de dólares em adoção, é elogiado por alguns dos maiores nomes do Finanças (JP Morgan, Citi, Boston Consulting Group, Blackstone) e será extremamente importante para os consultores entenderem.

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Os ativos do mundo real são como os Cripto ?

A maioria dos ativos sobre os quais falamos em relação ao blockchain são ativos nativos da cadeia, como Bitcoin, ETH, SOL ou UNI. Isso significa que eles são nativos de um blockchain público e derivam seu valor do uso ou desempenho de um protocolo.

Por exemplo, o Bitcoin é um incentivo para que os mineradores continuem processando blocos na blockchain do Bitcoin , enquanto o ETH é usado para pagar transações na rede Ethereum .

Quando falamos sobre ativos do mundo real, geralmente queremos dizer a integração do uso de bancos de dados on-chain para rastrear os ativos, com desempenho e avaliação vindos de fora do blockchain.

Por exemplo, eu poderia ter um token que representa patrimônio em um investimento imobiliário, ou em um pool que empresta dinheiro a empreendedores no mundo em desenvolvimento. Enquanto o token está em um blockchain, os ativos e pagamentos estão no mundo real.

Os tokens Real World Asset são simplesmente representações de ativos que não são necessariamente nativos de blockchain e NÃO são ativos voláteis como pensamos em Cripto. Esses tokens RWA, como todos os tokens criptográficos, são programáveis, então podemos codificar períodos de lockup e requisitos de investidores credenciados.

Por que usar um blockchain?

Blockchains públicos são simplesmente bancos de dados descentralizados, bons para armazenar informações de forma imutável. Atualmente, armazenamos nossos dados – dinheiro, patrimônio de empresas privadas, empréstimos, registros financeiros – em bancos de dados centralizados com nomes como Google, Amazon, Chase, Schwab e seu banco de dados de títulos de condado local. Portanto, temos que pedir permissão toda vez que queremos acessar esses dados, e os dados de um silo T funcionam facilmente ou nativamente com dados de outro.

Quando movemos esses dados para um blockchain público, podemos controlá-los usando uma carteira, uma Tecnologia de autocustódia que funciona de mãos dadas com blockchains. Uma vez lá, podemos aproveitar muitos dos benefícios dos blockchains públicos:

• Transparência: para entender o verdadeiro valor de um ativo
• Eficiência: para fazer distribuições aos proprietários por meio de suas carteiras
• Liquidez: a natureza on-chain permite mercados para que possamos comprar e vender ativos antes ilíquidos.
• Autocustódia: posso manter o controle sobre meus bens.
• Colateralização: Posso usar meus ativos como garantia, possivelmente até mesmo por meio de Finanças descentralizadas (DeFi) protocolos.

Por que os consultores devem Aprenda?

Os clientes estão cada vez mais interessados em ativos alternativos – crédito privado, imóveis, itens colecionáveis. Frequentemente, os tokens RWA representarão algumas dessas alternativas.

Já vemos crédito privado da Maple Finanças e Goldfinch, assim como itens colecionáveis ​​da Rally Road e 4K. Por anos, T vimos muitas opções para os clientes encontrarem renda em seu portfólio. À medida que as taxas de juros aumentaram, muitas das opções de RWA oferecem retornos de dois dígitos por meio de juros, sem o risco de volatilidade da Cripto . Eles podem fazer empréstimos de baixo risco em Mercados onde as Finanças Tradicionais T podem ou T querem ir, e KEEP o processo eficiente.

Os consultores precisarão entender a transparência e a liquidez aumentadas. Seus clientes podem ter a chance de vender metade de seus tokens imobiliários após 12 meses e usar esse dinheiro para investir em um pool voltado para fornecer factoring de faturas.

Os consultores também devem ter um bom conhecimento sobre autocustódia e as eficiências e riscos de segurança inerentes a ela, para que possam ajudar os clientes a investir nessas alternativas.

Além disso, o aumento da atividade em torno do RWA impulsionará mais uso das redes. Para blockchains como Ethereum e Polygon, isso também pode desencadear preços de token mais altos, já que o token nativo – ETH ou MATIC – é usado para pagar pelas transações.

A promessa da Tecnologia blockchain sempre foi sobre aumentar a inclusão e a eficiência por meio de bancos de dados públicos. Ao contrário de abordar Cripto nativos, que podem ser voláteis e sujeitos a novas regulamentações, os Ativos do Mundo Real on-chain são simplesmente maneiras mais eficientes e transparentes de denotar no que as pessoas já estão confortáveis ​​em investir.