L'autorità di regolamentazione estone afferma che non sono previsti piani per vietare le Cripto

Il Ministero delle Finanza dell'Estonia ha affermato la domenica che la nuova bozza di legge per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non impedirà ai clienti di possedere o negoziare Cripto, ma i requisiti proposti per i VASP potrebbero applicarsi ai creatori di portafogli decentralizzati, compresi ingenti requisiti di capitale.

La dichiarazione di domenica è arrivata dopodiffusione di notizie che il disegno di legge proposto vieterebbe di fatto la Finanza decentralizzata (DeFi) e portafogli non custodiali. Un portafoglio non custodiale offre agli utenti la piena proprietà delle loro chiavi Cripto e private.

Il tweet di cui sopra si riferiva alle nuove regole stabilite in una bozza di legge approvata dal Parlamento estone il 23 dicembre. Nella dichiarazione, il Ministero delle Finanza estone Keit Pentus-Rosimannus ha affermato che la legge è progettata per rafforzare i requisiti antiriciclaggio (AML) per i VASP, in particolare per ridurre la creazione di account anonimi. Se approvata, ai sensi della nuova legge, i VASP estoni saranno tenuti a identificare i propri clienti quando offrono account o wallet.

"Ciò significa che la legislazione non contiene alcuna misura volta a vietare ai clienti di possedere e negoziare asset virtuali e non richiede in alcun modo ai clienti di condividere le proprie chiavi private con i portafogli", si legge nella dichiarazione.

Lunedì il ministero ha ancheha pubblicato una pagina informativarispondendo alle domande più frequenti sul disegno di legge proposto. Secondo il ministero, il disegno di legge proposto è la risposta dell'Estonia alle linee guida della Financial Action Task Force (FATF) sulla regolamentazione dei VASP.

"In sostanza, le proposte sono indipendenti dalla tecnologia. Noi regoliamo i servizi forniti, non le tecnologie specifiche. L'obiettivo è regolamentare i VASP nella misura in cui svolgono le stesse funzioni di un servizio finanziario", ha affermato Märt Belkin, portavoce del Ministero delle Finanza, in un'e-mail a CoinDesk.

La pubblicazione ha affermato che l'Unità di informazione finanziaria estone (FIU), che ha iniziato a rilasciare licenze ai VASP nel 2017, è stata troppo indulgente con i suoi requisiti di licenza iniziali per i provider di servizi Cripto . Nel 2020, la FIU ha ritirato le licenze da oltre 1.000 aziende Cripto che citano scarse connessioni con l'Estonia. In base alla nuova legge, un VASP con licenza estone deve operare in Estonia o "avere una connessione dimostrabile" con il paese.

Il nuovo disegno di legge propone anche requisiti di capitale più elevati per i VASP. A seconda dei servizi forniti, i VASP dovranno ora avere un capitale sociale minimo di 125.000 € (circa 141.000 $) o 350.000 € (circa 395.000 $). Per fare un paragone, il minimo attuale è di 12.000 € o circa 13.500 $.

Il requisito per i VASP di raccogliere informazioni identificative o KYC (know-your-customer) dagli utenti non è nuovo e si basa su undivieto vigente del 2020sull'apertura di conti virtuali anonimi, secondo il ministero.

Le regole proposte non si "applicano direttamente" agli utenti di portafogli privati che non sono stati creati tramite un VASP estone. "Gli individui possono comunque utilizzare liberamente portafogli non custodiali", ha affermato la pubblicazione.

Il Ministero ha chiarito che la proposta di legge utilizza ilDefinizione FATF di un VASP che include fornitori di servizi come exchange Cripto , emittenti e alcune piattaforme che facilitano le offerte iniziali di monete (ICO). Secondo le nuove linee guida FATF, anche le applicazioni decentralizzate, inclusi i portafogli non custodiali, potrebbero rientrare nella nuova definizione di VASP.

Le linee guida del GAFI chiariscono che le app DeFi in sé non sono VASP, ma affermano che "i creatori, i proprietari e gli operatori o altre persone che mantengono il controllo o un'influenza sufficiente" negli accordi DeFi possono rientrare nella definizione di VASP del GAFI.

"Gli sviluppatori tecnici non sono generalmente considerati fornitori di servizi. Tuttavia, se è difficile identificare il fornitore di servizi, ad esempio se il servizio è decentralizzato, devono essere presi in considerazione diversi indicatori per identificare chi ha il maggiore controllo sui termini del servizio. ONE di questi indicatori è scoprire chi trae vantaggio monetario dalla fornitura del servizio", ha affermato Belkin.

Nessun servizio sarà vietato, ha ribadito il ministero, aggiungendo che le entità che "desiderano fornire tali servizi in Estonia" devono semplicemente rispettare le norme AML. Il disegno di legge deve ora essere approvato dal Parlamento e probabilmente entrerà in vigore nella prima metà del 2022.

AGGIORNAMENTO (4 gennaio, 15:46 UTC): Aggiunge i commenti di Märt Belkin, addetto stampa del Ministero delle Finanza estone.