Регулятор Естонії каже, що не планує забороняти Крипто

Про це повідомляє Міністерство Фінанси Естонії в неділю що новий проект законодавства про постачальників послуг віртуальних активів (VASP) не забороняє клієнтам володіти чи торгувати Крипто, але запропоновані вимоги для VASP можуть застосовуватися до розробників децентралізованих гаманців, включаючи значні вимоги до капіталу.

Пізніше була зроблена недільна заява поширення новин що запропонований законопроект фактично заборонить децентралізовані Фінанси (DeFi) і гаманці без зберігань. Гаманець без опіки надає користувачам повне право власності на свої Крипто та закриті ключі.

У наведеному вище твіті йдеться про нові правила, викладені в проекті закону, який був схвалений парламентом Естонії 23 грудня. У заяві Міністерства Фінанси Естонії Кейт Пентус-Розіманнус сказав, що законопроект спрямований на посилення вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) для VASP, зокрема, щоб зменшити створення анонімних облікових записів. У разі схвалення, відповідно до нового закону, естонські VASP повинні будуть ідентифікувати своїх клієнтів, коли пропонують облікові записи або гаманці.

«Це означає, що законодавство не містить жодних заходів, які забороняють клієнтам володіти віртуальними активами та торгувати ними, і жодним чином не вимагає від клієнтів ділитися своїми особистими ключами від гаманців», — йдеться в заяві.

У понеділок міністерство також опублікував інформаційну сторінку відповіді на поширені запитання щодо запропонованого законопроекту. За словами міністерства, запропонований законопроект є відповіддю Естонії на вказівки Групи розробки фінансових заходів щодо відмивання грошей (FATF) щодо регулювання VASP.

"По суті, пропозиції є технічними. Ми регулюємо надані послуги, а не конкретні технології. Мета полягає в тому, щоб регулювати VASP, оскільки вони виконують ті ж функції, що й фінансові послуги", - сказав Мерт Бєлкін, речник Міністерства Фінанси, в електронному листі CoinDesk.

Видання стверджує, що Естонський підрозділ фінансової розвідки (ПФР), який почав ліцензувати VASP у 2017 році, був занадто поблажливим до своїх початкових вимог до ліцензування постачальників Крипто послуг. У 2020 році ПФР вилучила ліцензії від понад 1000 Крипто , посилаючись на погане сполучення з Естонією. Згідно з новим законом, ліцензований в Естонії VASP повинен працювати в Естонії або «мати доказовий зв’язок» з країною.

Новий законопроект також пропонує більш жорсткі вимоги до капіталу для VASP. Залежно від наданих послуг, VASP тепер повинні будуть мати мінімальний статутний капітал у розмірі 125 000 євро (приблизно 141 000 доларів США) або 350 000 євро (приблизно 395 000 доларів США). Для порівняння, поточний мінімум становить 12 000 євро або близько 13 500 доларів США.

Вимога до VASP щодо збору ідентифікаційної інформації або відомостей про клієнта (KYC) від користувачів не є новою та базується на існуюча заборона 2020 року про відкриття анонімних віртуальних рахунків, повідомляє міністерство.

Запропоновані правила не «прямо застосовуються» до користувачів приватних гаманців, які не були налаштовані через естонський VASP. «Фізичні особи все ще можуть вільно користуватися гаманцями, не пов’язаними з опікою», — йдеться в публікації.

У міністерстві уточнили, що запропонований закон використовує Визначення VASP FATF яка включає постачальників послуг, таких як Крипто , емітенти та деякі платформи, що сприяють початковим пропозиціям монет (ICO). Згідно з новими вказівками FATF, децентралізовані додатки, включно з гаманцями без зберігання, також можуть підпадати під нове визначення VASP.

Керівництво FATF уточнює, що програми DeFi самі по собі не є VASP, але каже, що «творці, власники та оператори або деякі інші особи, які зберігають контроль або достатній вплив» у домовленостях DeFi, можуть підпадати під визначення VASP FATF.

"Технічні розробники, як правило, не вважаються постачальниками послуг. Однак, якщо важко ідентифікувати постачальника послуг - наприклад, якщо послуга децентралізована - потрібно взяти до уваги кілька показників, щоб визначити, хто має найбільший контроль над умовами послуги. ONE із таких показників є з'ясування того, хто отримує грошову вигоду від надання послуги", - сказав Бєлкін.

Міністерство повторило, що жодні послуги заборонені, додавши, що суб’єкти, які «бажають надавати такі послуги в Естонії», повинні просто дотримуватися правил боротьби з відмиванням коштів. Зараз законопроект має прийняти парламент і, ймовірно, набуде чинності в першій половині 2022 року.

ОНОВЛЕННЯ (4 січня, 15:46 UTC): Додає коментарі Мерта Белкіна, прес-секретаря Міністерства Фінанси Естонії.