Les victimes accusent une filiale de Wells Fargo d'avoir fermé les yeux sur un système de Ponzi Crypto de 35 millions de dollars

Les victimes d'une prétendue arnaque Crypto Ponzi ont déposé une action collective contre une filiale de Wells Fargo, affirmant qu'elle avait ignoré les activités d'un employé accusé d'être ONEun des principaux auteurs.

Les plaignants ont déclaré que Wells Fargo Advisors n'avait pas enquêté sur les activités de James Seijas qui, alors qu'il travaillait comme conseiller financier chez Wells Fargo, aurait fraudé 150 investisseurs sur un total de 35 millions de dollars.

Selon le procès, Seijas, avec deux cofondateurs, Quan Tran, un chirurgien généraliste certifié, et Michael Ackerman, qui avait auparavant travaillé chez UBS Securities, ont formé un système appelé Q3 en 2017, apparemment comme un moyen de regrouper des fonds pour échanger des crypto-monnaies.

Le groupe basé en Floride a encouragé les investisseurs, principalement les médecins du réseau de Tran, à participer en déposant des fonds. Après avoir initialement levé plus d'un million de dollars, le groupe a ensuite transformé Q3 en société en commandite simple et s'est diversifié en levant 33 millions de dollars supplémentaires auprès de 150 investisseurs répartis aux États-Unis, selon la plainte.

Les plaignants allèguent que Q3 n'a investi que 10 millions de dollars dans les cryptomonnaies, le reste étant directement reversé aux fondateurs. Des frais de licence de 4 millions de dollars, censés couvrir un algorithme de trading, ont en réalité été versés sur leurs comptes bancaires personnels, selon la plainte.

Seijas a travaillé comme conseiller financier chez Wells Fargo Advisors pendant plus de cinq ans, ne quittant l'entreprise qu'en mai 2019, selon son profil LinkedIn. Les plaignants ont affirmé dans leur plainte qu'il disait souvent aux investisseurs potentiels qu'il travaillait chez Wells Fargo pour les encourager à investir au troisième trimestre.

Les plaignants affirment que Wells Fargo aurait dû vérifier l'activité de Seijas, conformément à sa Juridique exigeant que ses employés signalent régulièrement toute activité provenant d'intérêts extérieurs. Q3IRV affirme que Wells Fargo Advisors n'a pas enquêté sur le rôle de Seijas chez Q3 pendant cette période.

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Bien que Q3 ait affirmé réaliser en moyenne 15 % de bénéfices mensuels, le procès indique que l'argent non détourné vers des comptes personnels a été principalement perdu en spéculant sur le marché.

« Malgré les déclarations des défendeurs aux investisseurs potentiels et existants de Q3 selon lesquelles leurs échanges de devises virtuelles étaient très fructueux et que les investisseurs de Q3 étaient libres de retirer les bénéfices réalisés sur leurs comptes après un an, les défendeurs n'ont pas négocié de devises virtuelles avec succès et la majeure partie de l'argent des investisseurs de Q3 a été détournée ou perdue lors des échanges », peut-on lire dans le dossier.

Mais la majeure partie de ces fonds aurait apparemment servi à financer un train de vie fastueux. Seijas et sa femme auraient dépensé 3,5 millions de dollars, issus de l'argent d'investisseurs, pour une maison en Floride. Tran aurait dépensé 1,4 million de dollars pour un yacht et 260 000 dollars pour une Bentley ; Ackerman aurait acheté trois voitures, 600 000 dollars supplémentaires pour sa sécurité personnelle et 100 000 dollars supplémentaires pour des bijoux Tiffany.

Les plaignants accusent Wells Fargo Advisors, ainsi que Seijas, Tran et Ackerman, de fraude, de négligence et d'enrichissement sans cause. Le groupe accuse également les fondateurs de Q3 de chefs d'accusation, notamment de complot en vue de commettre une fraude et de fausse déclaration par négligence. Wells Fargo est également accusée, plus précisément, d' un chef de responsabilité du fait d'autrui.

Les plaignants réclament un procès devant jury. En cas de succès, ils estiment que Wells Fargo Advisors devrait payer des dommages et intérêts punitifs ainsi que les frais de justice.

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Seijas a répondu aux demandes de commentaires. Un porte-parole de Wells Fargo Advisors a déclaré que la société n'avait rien à ajouter.

Lisez la plainte complète ci-dessous :