Conversaciones importantes sobre Cripto con los clientes

Al analizar todas las cifras y métricas que conforman nuestro negocio (activos bajo gestión, retorno de la inversión, comisiones, alfa, beta), lo que realmente logramos es mantener conversaciones reales con los clientes. Necesitamos comprender sus situaciones, riesgos, objetivos y necesidades, y analizar posibles soluciones y estrategias.

Esta columna apareció originalmente enCripto para asesores, el nuevo boletín semanal de CoinDesk que define las Cripto, los activos digitales y el futuro de las Finanzas. Regístrate aquí.

Ya sea que asesores sobre Cripto, gestiones carteras de activos digitales o simplemente estés comenzando este camino, lo más importante por ahora serán las nuevas conversaciones que tendrás que tener con tus clientes sobre Cripto. Es importante recordar que esto es... No sólo una nueva clase de activos, sino también una nueva TecnologíaSu comprensión y capacidad para discutirlo con sus clientes es lo que lleva a las Cripto de ser solo un tema de especulación mediática a un activo invertible y una parte valiosa de una cartera.

Estas son algunas de las nuevas conversaciones que probablemente tendrá con sus clientes a medida que los activos digitales se relacionan con sus inversiones y vidas financieras.

Custodia de activos digitales

Durante bastante tiempo, la principal conversación con los clientes sobre custodia ha sido explicar por qué su declaración proviene de Schwab o Fidelity. Las Cripto ofrecen opciones de custodia adicionales que deberán discutir y tomar decisiones.

Las Cripto se centran en la idea de la autocustodia, que, en este caso, significa el control de las claves privadas. «Si no son tus claves, no son tus Cripto» es un mantra habitual.

Para eliminar algunas de las barreras técnicas a la adopción y la inversión, ahora ofrecemos la custodia institucional como opción, con proveedores como Gemini, Anchorage y Kingdom Trust. También contamos con fondos y fideicomisos, como Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) de Grayscale y Bitwise Cripto Index Fund (BITW) de Bitwise.Aviso legal: Grayscale es propiedad de Digital Currency Group, la empresa matriz de CoinDesk.) Estos vehículos envuelven los activos digitales en un producto de inversión de fácil digestión, que puede conservarse y comercializarse con custodios tradicionales.

Esto le da a su cliente opciones con respecto a lacustodia de sus activos digitales, lo que significa que buscan tu orientación. Como asesor, tu trabajo es comprender los riesgos técnicos y cómo estos se compensan con los beneficios.

Podrías terminar con un solo activo, como Bitcoin, mantenido en dos o tres plataformas de custodia diferentes, según la inversión y el caso de uso de cada una.

Su cliente puede tener algunos Bitcoin almacenados fuera de línea (generalmente llamados almacenamiento en frío o billetera física), otros en una cuenta de custodia que genera intereses y otros en una cuenta que usted administra y opera en su nombre. Un activo, tres plataformas de custodia, todas viables.

Miedo, incertidumbre, duda (FUD)

Incluso mientras intentamos encontrar más claridad regulatoria y construir plataformas de custodia y comercio que se ajusten al marco regulatorio actual, los valores de los activos digitales subyacentes se basan en la oferta y la demanda mundiales.

Los precios obviamente pueden fluctuar mucho, lo que generalmente genera una llamada o un correo electrónico de los clientes que invierten.

Aquí es donde deben encajar tus nuevos conocimientos y habilidades. Las noticias en cualquier lugar geográfico, o incluso una publicación en redes sociales de un influencer o inversor, pueden disparar o desplomar el precio. Esta clase de activo no lleva suficiente tiempo en el mercado como para saber cómo reaccionará la demanda a largo plazo ante ciertas noticias. Por lo tanto, la mayoría de las personas calcula el impacto potencial de cualquier noticia, y los precios se ajustan.

A veces nos referimos a estas noticias, y a las reacciones a los precios, como FUD (miedo, incertidumbre y duda). Se manifiestan aún más a través del uso constante de las redes sociales para perpetuar y opinar sobre las noticias y su efecto en los Precios de criptomonedas.

Cuando su cliente se comunique con usted para preguntarle por qué el precio del Bitcoin cayó un 15% durante el fin de semana, tendrá que tener preparado algunos puntos.

En primer lugar, vuelve a tu discusión original sobre la volatilidad de la clase de activos y cómo tienes un cierto horizonte temporal en mente.

A continuación, puedes abordar el problema. Deberías tener algunas ideas sobre por qué el precio se movió de esa manera.

Por último, basándose en las dos primeras partes de la conversación, usted y su cliente deciden si modificarán o no sus posiciones en Cripto .

Reserva de valor, cobertura contra la inflación y más

Vemos muchas oportunidades para nuevas métricas de valoración y razones para invertir en activos digitales. Bitcoin es la Criptomonedas más destacada y con mayor inversión, y suele estar asociada a la tesis de inversión de reserva de valor.

En la planificación financiera, solemos hablar de prepararnos para la inflación al considerar cuentas universitarias o de jubilación. La cifra prevista con mayor frecuencia ronda el 2 % de inflación.

Sin embargo, no hemos visto inflación real en 15 años, por lo que no hemos tenido que abordar el problema en una cartera típica. Ahora, con la reciente impresión de dinero, la inflación tiende al alza por primera vez desde mediados de la década de 2000, y muchos grandes inversores en Bitcoin la utilizan como su tesis de inversión.

Cuando sus clientes se enteren de que otro gigante de fondos de cobertura o inversor institucional está invirtiendo en Bitcoin, tendrá la oportunidad de hablar sobre la inflación y cómo Bitcoin podría ser una forma de compensar el impacto en sus gastos. Esta es la oportunidad de abordar las necesidades reales de gasto que sus clientes podrían enfrentar, con un excelente ejemplo de cómo resolverlas. Podrá educar y luego destacar.

Las Cripto como inversión y medio de intercambio

Estamos acostumbrados a dividir las finanzas de nuestros clientes en inversiones y efectivo. Si necesitan pagar algo, pueden usar efectivo de su banco o cuenta corriente, o vender parte de su cartera invertida y esperar el efectivo.

Las Cripto, por otro lado, pueden usarse como medio de intercambio o convertirse en efectivo o en una moneda estable casi instantáneamente por una tarifa muy pequeña.

A efectos de planificación, esto significa que asesores y clientes podrán considerar las inversiones en activos digitales como gastables. Imagine poder pagar un café o un coche con acciones de Apple o un ETF internacional.

Avanzando

Las Cripto son una nueva clase de activo que no habíamos visto antes. Traen consigo nuevas tecnologías, riesgos y oportunidades. Los clientes que deseen participar aún esperan que su asesor les ayude a KEEP sus fondos seguros y les explique cómo esta inversión se adapta a su cartera y a su vida financiera.

Informarse sobre esta nueva Tecnología es la clave para tener estas conversaciones sobre la clase de activos más apasionante que hemos visto en mucho tiempo.