Відмивання грошей через Metaverse, DeFi, NFT націлено на останній проект законодавців ЄС

Члени Європейського парламенту, які прагнуть боротися з відмиванням грошей, хочуть націлитися на великі Крипто транзакції, а також на метавсесвіт, децентралізоване Фінанси (DeFi) і незамінні токени (NFT), свідчить проект законопроекту, з яким ознайомилася CoinDesk .

Європейський парламент зараз обговорює перегляд законів Європейського Союзу про відмивання грошей, запропонований Європейською комісією у 2021 році.

Проект, названий набором «компромісних поправок» до закону, спрямованих на досягнення консенсусу між різними політичними фракціями, включає липневу ідею лівих законодавців щодо включають децентралізовані Фінанси в межах дії закону.

DeFi та децентралізовані автономні організації (DAO), які нею керують, «також повинні підпорядковуватися правилам Союзу [по боротьбі з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму], якщо вони контролюються прямо чи опосередковано, у тому числі через розумні контракти або протоколи голосування, фізичними та юридичними особами», — йдеться в тексті.

Читайте також: Законодавці ЄС кажуть, що платформи NFT повинні підлягати регулюванню щодо відмивання грошей

«Розробники, власники або оператори повинні оцінити ризики відмивання грошей і терористичні оцінки перед запуском або використанням програмного забезпечення або платформи», — додали в ньому.

Уповноважені органи, які займаються боротьбою з відмиванням грошей, намагаються заборонити використання таких сервісів, що покращують конфіденційність, як Tornado Cash, побоюючись, що вони використовуються для обробки злочинних грошей і підтримки таких режимів, як Північна Корея.

Але органи влади, включаючи Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США, зіткнулися з труднощами у визначенні окремих організацій, до яких слід застосовувати санкції. У недавньому випадку OFAC націлився на анонімізатор Крипто транзакцій з відкритим кодом Торнадо Кеш, тоді як російський розробник програмного забезпечення, який брав участь у проекті, Олексій Перцев, зараз очікує суду в Нідерландах.

Компромісний проект закону, який ще має бути проголосований законодавцями перед узгодженням з урядами, які збираються в Раді ЄС, також включатиме компанії Web3 до тих, хто зобов’язаний перевіряти своїх клієнтів на відмивання грошей відповідно до законодавства ЄС.

Відповідно до планів, список «зобов’язаних осіб», який наразі охоплює банки, агентів з нерухомості та торговців діамантами, буде розширено, щоб включити гаманці та інших постачальників Крипто послуг, які регулюються окремим Регламентом ЄС щодо Ринки Крипто активів (MiCA). Трейдери, які приймають Крипто платежі за товари та послуги на суму понад 1000 євро (970 доларів США), а також люди та платформи, які торгують або майнінгують NFT, які представляють твори мистецтва чи предмети колекціонування, також можуть бути зобов’язані перевіряти особу своїх клієнтів і повідомляти про підозрілі транзакції згідно з планами.

Проект регламенту боротьби з відмиванням грошей, який доповнить окремий закон ЄС про визначення сторін Крипто транзакцій – бачить нові області Web3 як загрозу.

«Метавсесвіт пропонує нові можливості для злочинців, які можуть конвертувати готівку, отриману в результаті незаконної діяльності, у невідстежувану валюту для купівлі та продажу віртуальної нерухомості, віртуальних земель та інших товарів з високим попитом», — йдеться в проекті, попереджаючи про ризик більшого зловживання, оскільки віртуальні сфери стають все більш популярними.

Читайте також: Ймовірний розробник Tornado Перцев має залишитися у в'язниці, ухвалив голландський суд