Отмывание денег через Metaverse, DeFi и NFT стало целью последнего законопроекта законодателей ЕС

Члены Европейского парламента, стремящиеся бороться с отмыванием денег, хотят нацелиться на крупные Криптo транзакции, а также на метавселенную, децентрализованные Финансы (DeFi) и невзаимозаменяемые токены (NFT), говорится в законопроекте, с которым ознакомился CoinDesk .

В настоящее время Европейский парламент обсуждает вопрос о пересмотре законов Европейского союза о борьбе с отмыванием денег, предложенный Европейской комиссией в 2021 году.

Проект, обозначенный как набор «компромиссных поправок» к закону, направленных на достижение консенсуса между различными политическими фракциями, включает в себя июльскую идею законодателей левого толкавключить децентрализованное Финансыв рамках закона.

DeFi и децентрализованные автономные организации (DAO), которые им управляют, «также должны подчиняться правилам Союза [по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма] в тех случаях, когда они контролируются напрямую или косвенно, в том числе посредством смарт-контрактов или протоколов голосования, физическими и юридическими лицами», — говорится в тексте.

Читать дальше: Законодатели ЕС заявляют, что платформы NFT должны подпадать под регулирование по борьбе с отмыванием денег

«Разработчики, владельцы или операторы должны оценивать риски отмывания денег и терроризма перед запуском или использованием программного обеспечения или платформы», — добавили в нем.

Органы по борьбе с отмыванием денег пытались запретить использование сервисов, повышающих конфиденциальность, таких как Tornado Cash, опасаясь, что они используются для обработки преступных денег и поддержки таких режимов, как Северная Корея.

Однако власти, включая Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, столкнулись с трудностями в определении отдельных субъектов, подлежащих санкциям. В недавнем случае OFAC выбрало в качестве мишени анонимайзер Криптo с открытым исходным кодом Торнадо Кэш, а российский разработчик программного обеспечения Алексей Перцев, участвовавший в проекте, в настоящее время ожидает суда в Нидерландах.

Компромиссный проект закона, который еще должен быть одобрен законодателями, прежде чем он будет согласован с правительствами на заседании Совета ЕС, также включит компании Web3 в число тех, кто обязан проводить проверки своих клиентов на предмет отмывания денег в соответствии с законодательством ЕС.

Согласно планам, список «обязанных субъектов», который в настоящее время охватывает банки, агентов по недвижимости и торговцев алмазами, будет расширен за счет включения кошельков и других поставщиков Криптo , регулируемых в соответствии с отдельным Регламентом ЕС о Рынки Криптo (MiCA). Трейдеры, которые принимают Криптo платежи за товары и услуги стоимостью более 1000 евро (970 долларов США), а также люди и платформы, торгующие или майнящие NFT, которые представляют собой произведения искусства или предметы коллекционирования, также могут быть обязаны проверять личность своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в соответствии с планами.

Проект постановления о борьбе с отмыванием денег, который дополнит отдельный закон ЕС оидентификация сторон Криптo– рассматривает новые области Web3 как угрозу.

«Метавселенная открывает новые возможности для преступников, которые могут конвертировать наличные, полученные в результате незаконной деятельности, в неотслеживаемые валюты для покупки и продажи виртуальной недвижимости, виртуальных земель и других товаров, пользующихся высоким спросом», — говорится в проекте, предупреждая о риске более масштабного злоупотребления по мере роста популярности виртуальных миров.

Читать дальше: Голландский судья постановил, что предполагаемый разработчик «Торнадо» Перцев должен остаться в тюрьме