Міністерство внутрішніх справ: Великобританія повинна створити Криптовалюта для боротьби зі злочинністю

Міністерство внутрішніх справ Великої Британії вважає, що уряд повинен розглянути можливість створення власної цифрової валюти, яка обмежує анонімність і підвищує можливість відстеження транзакцій.

У відповідь на повідомлення Казначейства телефонуйте для отримання інформації про цифрову валюту, Головний офіс висвітлив як позитивні, так і негативні сторони існуючих цифрових валют, таких як Bitcoin.

Урядовий департамент, який відповідає за імміграційну політику, боротьбу з тероризмом, поліцію та Політика боротьби з наркотиками, визнав низьку вартість транзакцій і підвищену швидкість платежів, що забезпечується цифровими валютами.

Однак документ, отриманий CoinDesk через Request на свободу інформації, також висвітлює деякі пов’язані з цим недоліки, такі як той факт, що Криптовалюта забезпечує певну анонімність для злочинців.

Зважаючи на це, Міністерство внутрішніх справ у своїй заяві заявило: «Ми вважаємо, що може бути ряд переваг будь-якої цифрової валюти для Великобританії, яка створюється та належить центральному уряду».

Обмеження

Далі йдеться про те, що ONE з основних переваг створеної урядом цифрової валюти є те, що вона може бути розроблена для обмеження використання в кримінальних і терористичних цілях.

«Зокрема, цифрова валюта, що належить уряду Великої Британії, буде контролюватися центральним органом... Вона також може бути прив’язана до фіатної валюти, щоб зменшити потенційні коливання її вартості», — йдеться далі в поданні.

У відповіді йдеться про те, що державна цифрова валюта повинна бути розроблена таким чином, щоб можна було відстежити її власність і використання, дозволяючи правоохоронним органам визначити, чи використовувалася вона в кримінальних чи терористичних цілях і ким. Він продовжував:

"Доступ до такої інформації потрібно буде обмежити, але це буде корисно для розслідувань правоохоронних органів і боротьби з відмиванням грошей. Це також матиме додаткову перевагу, діяючи як стримуючий фактор для злочинного використання, оскільки злочинці навряд чи захочуть використовувати валюту, яку можна відстежити".

Регулювання також має вимагати, щоб будь-яка цифрова валюта, залучена до злочинної діяльності, могла бути арештована органами влади, йдеться у відповіді департаменту.

Запобігання шахрайству

Міністерство внутрішніх справ підкреслює, що оскільки транзакції Bitcoin є незворотними, шахрайські платежі можуть здійснюватися без права регресу.

Він передбачає, що створена урядом Криптовалюта повинна бути розроблена таким чином, щоб можна було скасувати шахрайські транзакції.

«Було б доцільно визначити, як шахрайські транзакції можна розкрити, а цифрову валюту відшкодувати законному власнику», — йдеться в поданні.

Однак у ньому не згадується, що дехто вважає незворотність транзакцій позитивною рисою Bitcoin. Багато продавців віддають перевагу цій функції, оскільки це означає, що вони не підлягають шахрайським поверненням платежів.

Ліцензування біржі

За словами Міністерства внутрішніх справ, Криптовалюта біржі повинні бути ліцензовані з відкликанням ліцензій, якщо вони не відповідають певним вимогам, таким як моніторинг транзакцій і повідомлення про підозрілу діяльність Національному агентству з боротьби зі злочинністю.

Департамент пропонує, щоб компанії, які займаються цифровими валютами, такі як постачальники гаманців і біржі, повинні були зобов’язати своїх користувачів проводити відповідні перевірки щодо запобігання відмиванню грошей і «знай свого клієнта».

По суті, це означало б, що біржі цифрових валют мають ті ж вимоги, що й інші фінансові установи.

Однак для забезпечення успіху регулювання, створеного у Великобританії, міністерство внутрішніх справ стверджує, що міжнародна співпраця є «важливою». У відповіді зазначено:

"Точку конвертації, де фіатна валюта стає цифровою, і навпаки, важко контролювати, враховуючи, що цифрові валюти мають глобальне охоплення. Без глобальної узгодженості підходу нагляд і безпека є складними".

Подібні теми

Відповідь Міністерства внутрішніх справ містила деякі рекомендації, подібні до відповіді, наданої командою з Технології та інновацій Казначейства Citi та Trade Services. Citi також запропонувала Казначейству розглянути це питання створення власної цифрової валюти.

The відповідь від MasterCard, з іншого боку, підкреслив ризики, пов’язані з криптовалютами, і заявив, що такі валюти, як Bitcoin, T мають значних переваг, якщо вони взагалі є.

Іншою компанією, яка подала відповідь, була Accenture, яка запропонувала уряду Великобританії розглянути можливість регулювання Bitcoin -гаманців і застосовувати ті самі вимоги щодо ідентифікації до постачальників гаманців, що й до банків.

Вжито заходів

Відтоді, як воно отримало відповіді на запит щодо інформації, Казначейство вжило небагато дій. У березні це опублікував звіт, заявивши про плани застосувати правила боротьби з відмиванням грошей до бірж цифрових валют.

У звіті йдеться про те, що Міністерство фінансів також проведе «повну консультацію» на тему криптовалют і повідомляє, що 10 мільйонів фунтів стерлінгів було виділено на дослідження Технології цифрових валют.

Перегляньте повну відповідь Міністерства внутрішніх справ на запит щодо інформації нижче:

Відповідь головного офісу на цифрову валюту - CoinDesk

Імідж Лондона через Shutterstock. Зображення домашнього офісу через Flickr.