Binance заплатит $4,3 млрд для урегулирования уголовного дела в США; Чанпэн «CZ» Чжао уходит с поста генерального директора и признает себя виновным в Сиэтле

Binance, крупнейшая в мире Криптo биржа, была обвинена в нарушении санкций и законов о денежных переводах и согласилась выплатить 4,3 миллиарда долларов для урегулирования обвинений в «ONE из самых крупных штрафов», которые США когда-либо получали от корпоративного ответчика.

Основатель Чанпэн «CZ» Чжао признал себя виновным в Сиэтле по предъявленным ему лично обвинениям и согласился выплатить штраф в размере 50 миллионов долларов, а такжешаг внизс должности генерального директора.Ричард Тенг, бывший регулятор Абу-Даби, а затем глава региональных Рынки Binance, займет пост генерального директора.

Binance обвиняется в несоблюдении надлежащей программы по борьбе с отмыванием денег, осуществлении нелицензированного бизнеса по переводу денег и нарушении закона о санкциях, согласноподача в судраспечатано во вторник.

Чжао признал себя виновным в нарушении Закона о банковской тайне и в принуждении финансового учреждения к нарушению BSA, согласнок другой подаче. Его штраф будет зачтен в счет суммы, которую он должен Комиссии по торговле товарными фьючерсами, сообщило Министерство юстиции США.

«Сотрудники Binance знали и обсуждали, что компания обслуживает тысячи пользователей в странах, на которые наложены санкции, и они знали, что содействие транзакциям между пользователями из США и пользователями в странах, на которые наложены санкции, будет нарушением законодательства США. Но они все равно это сделали», — заявил генеральный прокурор Меррик Гарланд на пресс-конференции во вторник днем.

Гарланд сказал, что штраф в размере 4,3 млрд долларов, который платит Binance, является одним из самых крупных штрафов, когда-либо полученных от корпоративного ответчика. Общий штраф биржи остается на уровне 4,3 млрд долларов, снекоторая сумма зачисляетсяв каждое агентство.

Отдельно США.Министерство финансов и CFTCобъявили о своих собственных соглашениях с Binance. Министр финансов Джанет Йеллен отметила, что соглашение Binance с надзорными органами ее ведомства по отмыванию денег и санкциям стало крупнейшим в истории казначейства.

Читать дальше: Binance получила огромные деньги от клиентов из США. Это было незаконно, говорят США

Согласно условиям своего заявления, Binance должна будет назначить независимого контролера соответствия на три года и отчитываться о своих усилиях по обеспечению соответствия правительству США, а также о штрафах. Чжао запрещено «любое текущее или будущее участие в работе или управлении» Binance, хотя этот запрет заканчивается через три года после назначения контролера.

Разрешение дела Binance представляет собой еще одну крупную победу правительства США над крупным игроком в Криптo , достигнутую всего через несколько недель после того, как основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид был признан виновным по обвинениям в мошенничестве и сговоре, связанным с его Криптo биржей.

Чжао «отдавал приоритет росту Binance, доле рынка и прибыли, а не соблюдению» банковских правил США, согласно открытым документам. «Лучше просить прощения, чем разрешения», — сказал он своим сотрудникам, говорится в документе. Такой настрой пронизывал операции Binance в том, что Чжао назвал «серой зоной» США. Он следил за тем, чтобы Binance не собирала информацию «знай своего клиента» о своих пользователях, поскольку считал, что это будет препятствовать ее росту и привлекательности.

Такие упущения подвергают Binance риску нарушения множества законов США, включая правила санкций. Согласно судебным документам, сотрудники Чжао предупредили его, что биржа обслуживает пользователей из стран, находящихся под санкциями.

Ответ Binance

Взапись в блогеBinance признала «решения», достигнутые ею с различными названными агентствами, заявив, что биржа работала над реструктуризацией в течение последних нескольких лет, и сославшись на свое «новое руководство... с глубоким опытом в области соблюдения нормативных требований».

«Мы уверены, что Binance станет более сильной компанией, поскольку мы закладываем фундамент на следующие 50 лет», — говорится в сообщении в блоге.

Тэн,новый глава биржи, заявил, что у Binance по-прежнему около 150 миллионов пользователей и тысячи сотрудников.

«Мое внимание будет сосредоточено на: 1) убеждении пользователей в том, что они могут оставаться уверенными в финансовой устойчивости, безопасности и сохранности компании; 2) сотрудничестве с регулирующими органами для поддержания высоких стандартов во всем мире, которые способствуют инновациям, обеспечивая при этом важную защиту потребителей; 3) работе с партнерами для стимулирования роста и внедрения Web3», — сказал он в своем выступлении.твит.

Чжао сказал он может заниматься пассивным инвестированием или быть миноритарным акционером в различных проектах, а также больше обращать внимание на децентрализованные Финансы (DeFi).

«Значительное» действие

Министерство юстиции объявило во вторник утром, что проведет пресс-конференцию, чтобы объявить о том, что оно назвало «значительными мерами по обеспечению соблюдения Криптовалюта », с Гарланд, Йеллен, заместителем генерального прокурора Лизой Монако и председателем CFTC Ростином Бехнамом. Во время пресс-конференции Монако заявило, что действия вторника «послали недвусмысленное сообщение компаниям, работающим в Криптo и DeFi».

Каждый из должностных лиц упомянул предполагаемые нарушения со стороны Binance, в том числе неэффективные процедуры по борьбе с отмыванием денег.

«За пять лет развития бизнеса с клиентами из США Binance обеспечила возможность проведения незаконных платежей на сумму около 1 миллиарда долларов с участием стран и лиц, находящихся под санкциями», — заявили в Монако.

Читать дальше: Binance осуществит «полный выход» из США, заплатив миллиарды FinCEN и OFAC в дополнение к соглашению с Министерством юстиции

Bloomberg, который первым сообщил, что пресс-конференция во вторник будет посвящена Binance, в понедельник сообщил, что Binance может урегулировать обвинения Министерства юстиции с помощью штрафа в размере 4 млрд долларов и соглашения об отсрочке судебного преследования. Позднее Reuters подтвердил, что в объявлении будут подробно изложены подробности сделки Министерства юстиции с Binance. The Wall Street Journal первым сообщил, что Чжао уйдет в отставку.

Binance'sтокен BNBнедавно упал на 4,6%.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 16:45 UTC):Добавляет дополнительные подробности, включая подтверждение того, что будет обсуждаться на пресс-конференции во вторник.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 17:24 UTC):Добавлена статья Wall Street Journal о том, что Чжао планирует уйти в отставку, а Binance выплатит штраф в размере 4,3 млрд долларов.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 18:37 UTC):Добавляет судебный документ с обвинениями Binance.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 18:50 UTC):Добавляет дополнительные детали.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 21:10 UTC):Добавляет подробности с пресс-конференции, запись в блоге.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 21:49 UTC):Добавляет дополнительные детали.

ОБНОВЛЕНИЕ (21 ноября 2023 г., 22:15 UTC):Добавляет строку к штрафу.