4 тенденции, которые сформируют регулирование Bitcoin в 2016 году

После насыщенного событиями 2015 года для Bitcoin и блокчейна, что нас ждет в сфере регулирования и правоприменения в 2016 году?

Вот на что стоит обратить внимание:

1. Контроль за въездами и съездами

Поскольку многочисленные федеральные регулирующие органы уже изложили свои полномочия в сфере Bitcoin и блокчейна и определили, как они намерены обращаться с цифровыми валютами, в следующем году мы с большей вероятностью увидим «регулирование путем принуждения».

То есть мы можем увидеть больше мер принудительного характера, применяемых к компаниям определенной отрасли, что послужит сигналом для других фирм о том, как правила агентства будут применяться на практике.

Очевидно, что объектом внимания правоохранительных органов станут компании, предоставляющие услуги по расчету и финансам (MSB), которые находятся на стыке Bitcoin и других цифровых валют, а также фиатных валют.

Хотя до сих пор некоторые из этих случаев касались «легкодоступных» компаний, в отношении которых имелись предположительно явные доказательства преднамеренного несоблюдения правил противодействия отмыванию денег (AML), эти случаи все равно должны побудить все компании, которые считаются MSB, обеспечить наличие у них соответствующей программы соответствия требованиям AML, основанной на оценке рисков, и серьезно отнестись к обязанности подавать отчеты о подозрительной деятельности (SAR) в соответствующих случаях.

Но даже за пределами MSB T удивляйтесь, если в следующем году Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) продолжат контролировать деятельность компаний, связанных с Bitcoin и цифровыми валютами, в рамках своей компетенции.

2. В центре внимания финансирование терроризма

После трагических террористических атак в Париже правительства и средства массовой информации, как и следовало ожидать, стали уделять больше внимания способам, с помощью которых террористы общаются и переводят деньги.

Часть этого внимания была направлена ​​на Bitcoin и другие цифровые валюты.

Тем не менее, государственные органы признали, что традиционная финансовая система представляет собой по меньшей мере такой же, если не гораздо более высокий, риск.

Действительно, Министерство финансов Великобритании недавно опубликовалооценка рискаотмывания денег и финансирования терроризма, в котором установлено, что цифровые валюты представляют наименьший риск отмывания денег и что «имеется мало доказательств, указывающих на то, что преступники, занимающиеся финансированием терроризма, используют цифровые валюты».

Тем не менее, реальность такова, что террористы и преступники используют всевозможные технологии, чтобы попытаться скрыть свою деятельность в Интернете, и, несомненно, существует риск того, что они могут попытаться использовать цифровые валюты для Финансы своих операций.

Рост беспокойства по поводу террористических угроз естественным образом повлечет за собой усиление внимания к рискам, связанным с возможным использованием террористами цифровых валют.

Лучший способ для отрасли помочь решить эти проблемы — это просвещение, взаимодействие и диалог с правоохранительными органами.

3. Проверка приложений блокчейна

В этом году наблюдается взрыв активности, связанной с блокчейном, среди «традиционных» финансовых учреждений, разрабатывающих приложения либо для блокчейна Bitcoin , либо для собственных блокчейнов или блокчейн-подобных систем.

Приложения на основе блокчейна обладают потенциалом для снижения комиссий за транзакции и других дополнительных издержек, а также для улучшения мер по обеспечению соответствия за счет изначально прозрачной природы децентрализованной и неизменяемой записи транзакций блокчейна.

Однако по мере того, как все больше «традиционных» поставщиков услуг переходят на приложения на основе блокчейна, следует ожидать, что регулирующие органы будут держать свою территорию под контролем, сначала с помощью опросов и информационных встреч, а затем с помощью целевых расследований и, возможно, даже мер принудительного характера.

4. Репутация биткоина улучшилась

В октябре прошлого года широкая коалиция представителей отрасли во главе с Палатой цифровой коммерции и Монетным центром объединила усилия для создания «Альянса блокчейнов» — государственно-частного форума для борьбы с преступной деятельностью, связанной с Bitcoin и блокчейном.

Blockchain Alliance выступает в качестве ресурса, позволяющего правоохранительным органам воспользоваться опытом лучших умов в сфере блокчейна для получения технической помощи в ответ на трудности, возникающие в ходе расследований.

Он также предоставляет сообществу блокчейна ресурс для понимания интересов и опасений правоохранительных органов и регулирующих органов относительно блокчейна и его приложений, а также служит механизмом открытого диалога между правоохранительными органами и отраслью по вопросам, вызывающим обеспокоенность.

Предоставляя этот ресурс правоохранительным органам, участники отрасли могут помочь защитить общественную безопасность, одновременно борясь с неверными представлениями о Bitcoin и еще раз демонстрируя добросовестные усилия отрасли по сотрудничеству со следствиями.

Несмотря на то, что Blockchain Alliance работает всего несколько месяцев, мы уже добились значительных успехов в улучшении восприятия отрасли правительством, одновременно помогая донести до общественности, что наши компании являются добросовестными корпоративными гражданами.

А учитывая глобальный характер отрасли и проблемы восприятия, с которыми она сталкивается, Альянс расширился и теперь включает в себя не только правоохранительные органы США, но также Европол и Интерпол.

Мы прогнозируем, что позитивное взаимодействие, предпринимаемое Blockchain Alliance, поможет государственным учреждениям лучше понять преимущества Bitcoin и блокчейна, а также будет способствовать формированию подхода к правоприменению и регулированию, который будет поддерживать инновации и рост, чтобы эта преобразующая Технологии могла достичь новых высот в 2016 году и далее.

Юридическое изображениечерез Shutterstock