4 tendances qui façonneront la réglementation du Bitcoin en 2016

Après une année 2015 riche en événements pour le Bitcoin et la blockchain, que nous réserve l'année 2016 en matière de réglementation et d'application de la loi ?

Voici quelques éléments à surveiller :

1. Surveillance des bretelles d'accès et de sortie

Alors que de nombreuses agences de régulation fédérales ont défini leurs mandats dans le domaine du Bitcoin et de la blockchain et ont précisé comment elles entendent traiter les monnaies numériques, nous sommes de plus en plus susceptibles de voir une « réglementation par l'application » l'année prochaine.

Autrement dit, nous pourrions assister à davantage de mesures coercitives prises contre certaines entreprises du secteur, envoyant ainsi un message aux autres entreprises sur la manière dont les règles de l’agence seront appliquées dans la pratique.

Les entreprises de services monétaires (ESM), qui se situent à l’intersection entre le Bitcoin et d’autres monnaies numériques et monnaies fiduciaires, seront évidemment la cible de l’application de la loi.

Même si jusqu'à présent certains de ces cas concernaient des « fruits à portée de main » – des entreprises où il y avait apparemment des preuves claires de non-respect intentionnel des règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) – ces cas devraient néanmoins inciter toutes les entreprises qualifiées d'ESM à s'assurer qu'elles disposent d'un programme de conformité AML approprié basé sur les risques et qu'elles prennent au sérieux l'obligation de déposer des rapports d'activité suspecte (SAR) le cas échéant.

Mais même au-delà des MSB, ne soyez T surpris de voir le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et la Securities and Exchange Commission (SEC) continuer à surveiller les activités des entreprises de Bitcoin et de monnaies numériques relevant de leur compétence au cours de l'année à venir.

2. Pleins feux sur le financement du terrorisme

À la suite des tragiques attentats terroristes de Paris, les gouvernements et les médias se sont naturellement davantage intéressés aux moyens de communication et de transfert d’argent des terroristes.

Une partie de cette attention s’est portée sur le Bitcoin et d’autres monnaies numériques.

Cependant, les autorités gouvernementales ont reconnu que le système financier traditionnel présente un risque au moins aussi élevé, voire beaucoup plus élevé.

En effet, le Trésor britannique a récemment publié unl'évaluation des risquesdu blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, constatant que les monnaies numériques présentent le risque le plus faible de blanchiment d’argent et qu’il y avait « peu de preuves indiquant que l’utilisation des monnaies numériques a été adoptée par les criminels impliqués dans le financement du terrorisme ».

Cela dit, la réalité est que les terroristes et les criminels utilisent toutes sortes de technologies pour tenter de dissimuler leurs activités sur Internet et il existe incontestablement un risque qu’ils cherchent à utiliser les monnaies numériques pour Finance leurs opérations.

Cette inquiétude accrue face aux menaces terroristes entraînera naturellement une attention accrue aux risques posés par une éventuelle utilisation abusive des monnaies numériques par des terroristes.

La meilleure façon pour l’industrie de contribuer à répondre à ces préoccupations est de promouvoir l’éducation, l’engagement et le dialogue avec les forces de l’ordre.

3. Examen des applications de la blockchain

Cette année a été marquée par une explosion de l'activité liée à la blockchain parmi les institutions de services financiers « traditionnelles », développant des applications soit pour la blockchain Bitcoin , soit pour des blockchains propriétaires ou des systèmes de type blockchain.

Les applications basées sur la blockchain ont le potentiel de réduire les frais de transaction et autres coûts de friction, et d'améliorer les efforts de conformité grâce à la nature intrinsèquement transparente de l'enregistrement décentralisé et immuable des transactions de la blockchain.

Cependant, à mesure que les fournisseurs de services « traditionnels » se tournent vers des applications basées sur la blockchain, ils recherchent en particulier des agences de régulation pour délimiter leur territoire, d'abord par le biais d'enquêtes et de réunions d'information, puis par le biais d'enquêtes ciblées et peut-être même de mesures d'application.

4. La réputation du Bitcoin s'est améliorée

En octobre dernier, une large coalition de représentants de l'industrie, dirigée par la Chambre de commerce numérique et le Coin Center, ont uni leurs forces pour créer la « Blockchain Alliance », un forum public-privé pour aider à lutter contre les activités criminelles impliquant le Bitcoin et la blockchain.

La Blockchain Alliance sert de ressource aux forces de l'ordre pour bénéficier de l'expertise de certains des esprits les plus brillants de l'industrie de la blockchain pour une assistance technique en réponse aux défis rencontrés lors des enquêtes.

Il fournit également une ressource à la communauté blockchain pour comprendre les intérêts et les préoccupations des forces de l’ordre et des régulateurs concernant la blockchain et ses applications, et sert de mécanisme de dialogue ouvert entre les forces de l’ordre et l’industrie sur les questions préoccupantes.

En fournissant cette ressource aux forces de l'ordre, les acteurs de l'industrie peuvent contribuer à protéger la sécurité publique tout en luttant contre les idées fausses sur le Bitcoin et en démontrant davantage les efforts de bonne foi de l'industrie pour coopérer aux enquêtes.

Bien que la Blockchain Alliance n’en soit qu’à ses premiers mois de fonctionnement, nous avons déjà fait de grands progrès dans l’amélioration de la perception du secteur par le gouvernement, tout en contribuant à faire comprendre que nos entreprises sont de bons citoyens corporatifs.

Et reflétant la nature mondiale de l’industrie et les problèmes de perception auxquels elle est confrontée, l’Alliance s’est élargie pour inclure non seulement les agences américaines chargées de l’application de la loi, mais également Europol et Interpol.

Nous prévoyons que l’engagement positif entrepris par la Blockchain Alliance aidera les agences gouvernementales à développer une meilleure compréhension des avantages du Bitcoin et de la blockchain, et contribuera à favoriser une approche de l’application et de la réglementation qui soutient l’innovation et la croissance, afin que cette Technologies transformatrice puisse atteindre de nouveaux sommets en 2016 – et au-delà.

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