4 тенденції, які сформують регулювання Bitcoin у 2016 році

Після насиченого подіями 2015 року для Bitcoin та блокчейну, що чекає на фронті регулювання та правозастосування у 2016 році?

Ось деякі речі, на які варто звернути увагу:

1. Охорона пандусів і поза рамп

З огляду на те, що численні федеральні регулюючі органи окреслили свої повноваження у сфері Bitcoin і блокчейнів і визначили, як вони збираються поводитися з цифровими валютами, ми все більш імовірно побачимо «регулювання через примусове виконання» наступного року.

Тобто ми можемо спостерігати більше примусових дій проти певних галузевих компаній, надсилаючи повідомлення іншим фірмам про те, як правила агентства застосовуватимуться на практиці.

Очевидно, що правозастосування буде зосереджено на компаніях, що надають грошові послуги (MSBs), які розташовані на перетині Bitcoin та інших цифрових валют і фіатних валют.

Хоча до цього часу деякі з цих справ стосувалися «низько висячих плодів» – компаній, де нібито існували явні докази навмисного недотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML), – ці випадки все одно повинні стимулювати всі компанії, які кваліфікуються як MSB, переконатися, що вони мають відповідну програму відповідності AML, засновану на оцінці ризиків, і що вони серйозно ставляться до зобов’язання подавати звіти про підозрілу діяльність (SAR), якщо це необхідно.

Але навіть за межами MSB, T дивуйтеся, побачивши, що Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) і Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) продовжуватимуть контролювати діяльність Bitcoin бізнесу та компаній, які займаються цифровими валютами, у межах їх компетенції в наступному році.

2. У центрі уваги фінансування тероризму

Після трагічних терористичних атак у Парижі уряди та засоби масової інформації, зрозуміло, звернули увагу на те, як терористи спілкуються та переміщують гроші.

Частина цієї уваги була спрямована на Bitcoin та інші цифрові валюти.

Тим не менш, урядові органи визнали, що традиційна фінансова система становить принаймні такий же високий, якщо не набагато вищий ризик.

Дійсно, Казначейство Великобританії нещодавно випустило a оцінка ризику відмивання грошей і фінансування тероризму, виявивши, що цифрові валюти становлять найменший ризик для відмивання грошей і що «мало доказів того, що використання цифрових валют було прийнято злочинцями, залученими у фінансування тероризму».

Тим не менш, реальність така, що терористи та злочинці використовують усілякі технології, щоб спробувати приховати свою діяльність в Інтернеті, і, безсумнівно, існує ризик того, що вони можуть спробувати використовувати цифрові валюти для Фінанси своїх операцій.

Посилення занепокоєння щодо терористичних загроз, природно, призведе до підвищеної уваги до ризиків, пов’язаних з можливим зловживанням терористами цифровими валютами.

Найкращий спосіб для галузі допомогти у вирішенні цих проблем — це навчання, залучення та діалог із правоохоронними органами.

3. Перевірка блокчейн-додатків

Цього року спостерігався вибух активності, пов’язаної з блокчейном, серед «традиційних» фінансових установ, які розробляють додатки або для блокчейну Bitcoin , або для пропрієтарних блокчейнів чи систем, схожих на блокчейн.

Програми, засновані на блокчейні, можуть зменшити комісію за транзакції та інші додаткові витрати, а також покращити роботу з дотримання нормативних вимог завдяки прозорій природі децентралізованого та незмінного запису транзакцій у блокчейні.

Однак, оскільки більш «традиційні» постачальники послуг переходять на додатки, засновані на блокчейні, звертайтеся до регуляторних органів, зокрема, щоб перевірити їхню територію, спочатку через опитування та інформаційні зустрічі, а потім через цілеспрямовані розслідування та, можливо, навіть примусові дії.

4. Репутація Bitcoin покращилася

У жовтні минулого року широка коаліція представників галузі на чолі з Палатою цифрової торгівлі та Coin Center об’єднала зусилля, щоб створити «Blockchain Alliance», публічно-приватний форум для боротьби зі злочинною діяльністю, пов’язаною з Bitcoin та блокчейном.

Blockchain Alliance служить ресурсом для правоохоронних органів, щоб скористатися досвідом деяких із найяскравіших умів у індустрії блокчейнів для технічної допомоги у відповідь на виклики, з якими стикаються під час розслідувань.

Він також надає ресурс для блокчейн-спільноти, щоб зрозуміти інтереси та занепокоєння правоохоронних і регуляторних органів щодо блокчейну та його додатків, а також служить механізмом для відкритого діалогу між правоохоронними органами та промисловістю щодо проблем, що викликають занепокоєння.

Надаючи цей ресурс правоохоронним органам, учасники галузі можуть допомогти захистити громадську безпеку, водночас боротися з неправильним уявленням про Bitcoin та ще більше продемонструвати добросовісні зусилля галузі щодо співпраці зі слідством.

Незважаючи на те, що Blockchain Alliance працює лише в перші кілька місяців, ми вже досягли значних успіхів у покращенні сприйняття індустрії урядом, допомагаючи донести, що наші компанії є хорошими корпоративними громадянами.

І враховуючи глобальний характер галузі та проблеми сприйняття, з якими вона стикається, Альянс розширився, включивши не лише правоохоронні органи США, а й Європол та Інтерпол.

Ми прогнозуємо, що позитивна взаємодія, яку здійснює Blockchain Alliance, допоможе державним установам краще зрозуміти переваги Bitcoin і блокчейну, а також сприятиме розвитку підходу до правозастосування та регулювання, який підтримує інновації та зростання, щоб ця трансформаційна Технології могла досягти нових висот у 2016 році – і за його межами.

Юридичний образ через Shutterstock