Bitcoin фигурирует в последнем отчете FinCEN о подозрительной активности

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовала новый аналитический отчет о подозрительной деятельности (SAR), и, что примечательно, в бюллетене рассматривается Bitcoin.

FinCEN

, который является бюро Министерства финансов, уже взвешивал Bitcoin в прошлом. За последние шесть месяцев он постановил, что майнеры и инвесторы Bitcoin, а также облачный майнинг и услуги депонированияпостроенные на протоколе Bitcoin , не являются денежными перевозчиками.

FinCEN поручено контролировать финансовые транзакции в США, и все денежные переводы должны быть зарегистрированы в бюро. Эта проблема затруднила развитие нескольких Bitcoin инициатив и предприятий в США, поскольку многим связанным с биткойнами предприятиям пришлось зарегистрироваться в качестве денежных переводов и соответствовать строгие стандартытребуется для регистрации в FinCEN.

Подозрительная активность Bitcoin

В своемпоследний технический бюллетеньFinCEN описывает потенциальные преимущества цифровых валют, но также предупреждает, что те же самые характеристики, которые делают их привлекательными для законопослушных пользователей, также привлекают и преступников.

FinCEN объясняет, почему он начал освещать цифровые валюты в своих бюллетенях:

«FinCEN наблюдает рост числа SAR, отмечающих виртуальные валюты как компонент подозрительной активности. Как и в случае со всеми новыми способами оплаты, понимание виртуальных валют является ключом к содержательной подготовке и подаче SAR, и по этой причине мы изучаем виртуальные валюты, и Bitcoin в частности, в этом обзоре отрасли».

FinCEN продолжает объяснять, как различные компоненты сети Bitcoin могут непреднамеренно оказаться вовлеченными в подозрительные транзакции.

«У каждого учреждения есть уникальная точка обзора, с которой можно наблюдать за этими транзакциями и выявлять подозрительную активность. FinCEN поощряет использование обмена информацией в соответствии с 314(b) в этом контексте», — заявили в FinCEN.

FinCEN отмечает, что разные финансовые учреждения, вероятно, увидят разные элементы одной и той же подозрительной деятельности из-за их разных ролей в системе. Поэтому жизненно важно обмениваться информацией, говорится в нем.

Выслеживание подозреваемых

FinCEN утверждает, что предоставленная информация о пользователях «очень полезна» для анализа подозрительной активности, связанной с цифровыми валютами. Некоторые из этих пользователей могут быть вовлечены в незаконную деятельность на рынке, и данные о проводах, которые могут отследить их до используемых бирж цифровых валют, важны.

Хотя спекуляция Bitcoin не является незаконной, FinCEN предупреждает, что спекуляция может иметь общий след транзакций с другими подозрительными видами деятельности, такими как программы высокодоходных инвестиций (HYIP) или схемы Понци с участием Bitcoin. Депозитарные учреждения, брокеры и дилеры являются наиболее вероятными участниками, которые заметят такую ​​деятельность. Дилеров можно отследить, используя информацию из депозитарных учреждений, что помогает выявлять незарегистрированные предприятия.

Банки хранят важную информацию об участниках рынка, и FinCEN утверждает, что эти учреждения имеют «уникальную точку зрения», поскольку они могут видеть совокупные переводы средств на зарубежные биржи и с них. Денежные переводчики и посредники имеют аналогичную точку зрения, поскольку они принимают различные платежные механизмы, которые могут использоваться для идентификации клиентов и дилеров в США и за рубежом.

Bitcoin -биржи могут помочь

Использование цифровых валют хакерами и другими киберпреступниками, вовлеченными в кражу аккаунтов, является еще одной проблемой. FinCEN утверждает, что компании, предоставляющие финансовые услуги (MSB), имеют уникальные возможности для помощи в таких расследованиях, поскольку они могут отслеживать, куда направлялись деньги со взломанных банковских счетов и где они были конвертированы в цифровую валюту. Биржи цифровых валют и другие операторы в этой сфере предлагают другую часть головоломки, поскольку они проводят транзакции в рамках Криптo .

«Например, обменники могут знать, когда пользователи отправляют Bitcoin другим пользователям, которые являются клиентами той же биржи, или могут сравнивать Bitcoin -адреса, связанные с незаконной деятельностью, с активностью адресов, которые они выдали своим клиентам», — пояснили в FinCEN.

FinCEN приходит к выводу, что отчеты SAR, поданные различными организациями, могут содержать ценную информацию, касающуюся счетов, владельцев и другую идентификационную информацию, включая Bitcoin адреса, связанные с подозрительной активностью.