FinCEN: облачный майнинг цифровой валюты и услуги депонирования T являются денежными переводами

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) вынесла новые постановления, в которых указано, что услуги облачного майнинга и депонирования, связанные с цифровой валютой, не следует считать услугами по переводу денег.

Оба сообщения, по всей видимости, были опубликованы в ответ на запросы компаний, желающих лучше понять политику FinCEN.

FinCEN, бюро казначейства США, которое собирает и анализирует финансовые транзакции, ранее опубликовало важные решения относительно того, какПотребительские майнеры Bitcoin и инвесторы Bitcoinдолжны регулироваться законами о денежных переводах.

Опубликованные решения суда часто выражают Мнение о новом вопросе, по данным сайта агентства.

Условное депонирование

Условное депонирование в транзакциях с цифровой валютой используется для того, чтобы гарантировать, что стороны могут платить друг другу, оставаясь при этом относительно неизвестными.

Прочитать ONEписьмо, которое FinCEN опубликовал сегодня:

«[Компания-эскроу] должна завладеть средствами и удерживать их на счете-эскроу до тех пор, пока не будут выполнены заранее установленные условия для выплаты средств продавцу или возврата их покупателю, а затем разблокировать эти средства соответствующим образом».

В письме также представлена справочная информация о более традиционных предприятиях, связанных с эскроу-счетами, которые, по решению FinCEN, не следует рассматривать в качестве организаций, осуществляющих денежные переводы.

Сюда входят случаи, когда компании-депоненты «принимали любого потребителя и любого торговца, желающего использовать их конфиденциальную процедуру, и не принимали активного участия в организации, мониторинге, проверке или одобрении транзакций, которые они обрабатывали».

В письме FinCEN обосновал, что этот процесс, хотя и является частью транзакции в целом, сам по себе не является услугой по переводу денег:

«Прием и передача денежных средств не являются отдельной и дискретной услугой, предоставляемой в дополнение к базовой услуге по управлению транзакциями».

Облачный майнинг

Облачный майнинг — это когда клиент «арендует» оборудование для майнинга цифровой валюты у провайдера. Затем клиенты платят провайдеру по ежемесячному или годовому контракту и получают прибыль от последующей части подтвержденных блоков.

Второе письмо FinCEN

заявляет, что данный вид бизнеса не подпадает под действие положений Закона о банковской тайне (BSA):

«Сдача в аренду компьютерных систем для майнинга третьим лицам не делает Компанию организацией, осуществляющей денежные переводы в соответствии с правилами BSA».

В письме отмечается, что, по мнению FinCEN, цифровая валюта, добытая в рамках этой системы, как собственность не переходит из рук в руки:

«Вся виртуальная валюта, добытая третьей стороной, остается собственностью третьей стороны, и Компания не имеет доступа к кошельку третьей стороны, а также не получает и не выплачивает виртуальную валюту от имени третьей стороны».

Похоже, что компонент компьютерных систем является центральным в этом решении. «Аренда компьютерных систем третьим лицам не является деятельностью, подпадающей под действие правил FinCEN», — добавляется в письме.

Здание Казначейства США через Shutterstock