Израильские регуляторы выпустили совместное предупреждение о криптовалютах

Банк Израиля (BoI) и Министерство Финансы Израиля выпустили совместное заявление·призываем общественность проявлять осторожность в отношении цифровых валют.

Предупреждение соответствует тому, что мы слышали отрегуляторы по всему мируза последние несколько месяцев.

Банк Израиля и министерство подчеркивают, что цифровые валюты не являются законным платежным средством, не выпускаются и не поддерживаются центральным банком, а это значит, что нет никаких юридических обязательств для кого-либо принимать или обменивать их.

Совместное заявление было опубликовано по итогам встречи, созванной губернаторомБанк Израиляс участием представителей Департамента рынка капитала, страхования и сбережений, Налогового управления Израиля, Управления по ценным бумагам Израиля и Управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Участники договорились продолжить изучение различных точек зрения, связанных с цифровыми валютами.

Анонимные переводы, риск мошенничества

Израильские регуляторы подчеркнули, что переводы цифровой валюты могут бытьанонимный, что означает, что их можно использовать для уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и Финансы терроризма.

Таким образом, финансовым учреждениям необходимо будет учитывать этот факт в своей политике управления рисками и KEEP в курсе событий израильское Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Еще одна проблема — мошенничество: израильские регуляторы предупреждают, что цифровые валюты — это «благодатная почва» для мошеннических действий, включая схемы Понци. Их можно использовать для разработки инновационных продуктов и привлечения потенциальных инвесторов, которые T понимают, во что ввязываются.

Транзакции нельзя отменить, поэтому цифровые валюты предлагают ограниченные возможности восстановления в случае, если что-то пойдет не так, — этот факт легко используют мошенники.

Волатильность и безопасность

Неудивительно,волатильностьтакже упоминается в предупреждении. Безопасность — еще одна проблема, затронутая в предупреждении. Поскольку транзакции обрабатываются с использованием децентрализованных одноранговых сетей, многие из них остаются анонимными и их трудно отследить.

Это делает цифровые валюты подходящими длянезаконная деятельностьи это также требует внимания со стороны правоохранительных органов. Правоохранительные органы могут даже закрыть торговые платформы и запретить использование клиентского капитала, хранящегося на затронутых платформах, предупреждают регуляторы.

Кроме того, биржи обычно T работают по лицензии и не имеют надзора. В нескольких случаях биржи успешно подвергались атакам злоумышленников, и многие из них оказались нестабильными и склонными к сомнительным деловым практикам.

Кража — еще одна возможная проблема. Поскольку большинство цифровых валют хранятся на компьютерах, они подверженыкибератаки. Кроме того, потеря устройства, на котором хранятся биткоины, или пароля к кошельку также может привести к потере цифровых валют.

Конечно, опытные пользователи знают, как избежать подобных рисков.

Что ждет израильских пользователей дальше?

Предупреждение более или менее стандартное, оно перекликается с тем, что мы видим от регуляторов по всему миру уже несколько месяцев. Израиль, похоже, не готов вводить какие-либо новые ограничения или запреты на цифровую валюту, заключая:

«В свете вышеизложенных проблем Банк Израиля, Департамент рынка капитала, страхования и сбережений, Налоговое управление Израиля, Управление по ценным бумагам Израиля и Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Израиля рекомендуют гражданам, рассматривающим возможность использования децентрализованных виртуальных валют, понимать их характеристики, осознавать уникальные риски, присущие их использованию, и проявлять повышенную осведомленность и осторожность. При этом власти Израиля присоединяются к регулирующим органам США, Канады, ЕС и других стран, которые опубликовали аналогичные предупреждения для общественности».

Ранее в этом году выяснилось, что израильские регулирующие органы принимают мерыПодход «подождем и увидим»– они ждали, что остальной мир будет делать с криптовалютами.

Несмотря на последнее предупреждение, использование цифровых валют в Израиле по-прежнему остается законным и нерегулируемым.

Изображение флага Израилячерез Shutterstock