Ізраїльські регулятори видають спільне попередження щодо криптовалют

Банк Ізраїлю (BoI) та Міністерство Фінанси Ізраїлю випустили a спільна заява закликаючи громадськість бути обережними щодо цифрових валют.

Попередження відповідає тому, що ми чули регуляторів у всьому світі за останні кілька місяців.

Банк Ізраїлю та міністерство підкреслюють, що цифрові валюти не є законним платіжним засобом, а також не випускаються та не підтримуються центральним банком, а це означає, що ніхто не зобов’язаний приймати або обмінювати їх.

Спільна заява була опублікована за підсумками наради, скликаної губернатором Банк Ізраїлю, за участю представників Департаменту ринку капіталу, страхування та заощаджень, Податкового управління Ізраїлю, Управління цінних паперів Ізраїлю та Управління Ізраїлю з питань заборони відмивання грошей і фінансування тероризму.

Учасники домовилися продовжити розглядати різні точки зору, пов’язані з цифровими валютами.

Анонімні перекази, ризик шахрайства

Ізраїльські регулятори підкреслили, що перекази цифрової валюти можуть бути анонімний, що означає, що їх можна використовувати для ухилення від податків, відмивання грошей і Фінанси тероризму.

Таким чином, фінансові установи повинні будуть враховувати цей факт у своїй політиці управління ризиками та KEEP в курсі ізраїльське Управління із заборони відмивання грошей і фінансування терору.

Іншою проблемою є шахрайство: ізраїльські регулятори попереджають, що цифрові валюти є «родючим ґрунтом» для шахрайства, включаючи схеми Понці. Їх можна використовувати для розробки інноваційних продуктів і залучення потенційних інвесторів, які T розуміють, у що вони вплутуються.

Трансакції не можна скасувати, тому цифрові валюти пропонують обмежений захист у випадку, якщо щось піде не так, – цим фактом легко користуються шахраї.

Волатильність і безпека

Як не дивно, волатильність також згадується в попередженні. Безпека — ще одна проблема, про яку йдеться в попередженні. Оскільки транзакції обробляються за допомогою децентралізованих однорангових мереж, багато з них залишаються анонімними, і їх важко відстежити.

Це робить цифрові валюти придатними для незаконна діяльність і це також заслуговує на увагу з боку правоохоронних органів. Регулятори попереджають, що правоохоронні органи можуть навіть закрити торговельні платформи та запобігти використанню капіталу клієнтів, що знаходиться на постраждалих платформах.

Крім того, біржі зазвичай T працюють за ліцензією, і вони не контролюються. У кількох випадках біржі були успішно атакувані зловмисниками, і багато з них виявилися нестабільними та схильними до сумнівної ділової практики.

Ще однією можливою проблемою є крадіжка. Оскільки більшість цифрових валют зберігаються на комп’ютерах, вони чутливі до кібератаки. Крім того, втрата пристрою, на якому зберігаються біткойни, або пароля гаманця також може призвести до втрати цифрових валют.

Звичайно, досвідчені користувачі знають, як уникнути таких ризиків.

Що далі для ізраїльських користувачів?

Попередження більш-менш стандартне, воно повторює те, що ми бачимо від регуляторів у всьому світі протягом місяців. Ізраїль, схоже, не бажає вводити будь-які нові обмеження чи заборони на цифрову валюту, зробивши висновок:

«З огляду на проблеми, зазначені вище, Банк Ізраїлю, Департамент ринку капіталу, страхування та заощаджень, Податкове управління Ізраїлю, Управління з цінних паперів Ізраїлю та Управління із заборони відмивання грошей і фінансування тероризму рекомендують представникам громадськості, які розглядають можливість використання децентралізованих віртуальних валют, розуміти їх характеристики, усвідомлювати унікальні ризики, притаманні їхньому використанню, і проявляти підвищену обізнаність і Цим влада Ізраїлю приєднується до регуляторів у США, Канаді, ЄС та інших країнах, які опублікували подібні попередження для громадськості».

На початку цього року стало відомо, що ізраїльські регулятори приймають a підхід «почекай і побачиш». – вони чекали, що решта світу зробить щодо криптовалют.

Незважаючи на останнє попередження, використання цифрових валют в Ізраїлі залишається законним і нерегульованим.

Зображення прапора Ізраїлю через Shutterstock